Karuvannur कोऑपरेटिव बैंक घोटाला: 500 करोड़ के फ्रॉड से केरल में हड़कंप

THRISSUR त्रिशूर: करुवन्नूर सर्विस कोऑपरेटिव बैंक में बड़े पैमाने पर लोन फ्रॉड का मामला 2021 में सामने आने पर केरल में सनसनी फैल गई थी। यह स्कैम पहली बार 21 जुलाई, 2021 को सामने आया था। बैंक सेक्रेटरी की शिकायत के बाद, कोऑपरेशन डिपार्टमेंट ने शिकायत दर्ज की, जिसके आधार पर इरिंजालकुडा पुलिस ने केस दर्ज किया। बैंक की गवर्निंग कमेटी, जो दशकों से CPM के कंट्रोल में थी, उसे भंग कर दिया गया था। पहले केस में बैंक सेक्रेटरी और दूसरे CPM नेताओं समेत छह आरोपियों के नाम थे। शुरुआत में, गड़बड़ियों का अनुमान लगभग 300 करोड़ रुपये लगाया गया था।

बाद में एक हाई-लेवल कमेटी को 219 करोड़ रुपये की फाइनेंशियल गड़बड़ियां मिलीं। फ्रॉड लोन के अलावा, चिट फंड ऑपरेशन और बैंक की सुपरमार्केट चेन के लिए सामान खरीदने में भी गड़बड़ियां पाई गईं। कई डिपॉजिटर अपनी सेविंग्स और फिक्स्ड डिपॉजिट नहीं निकाल पाए। खबर है कि तीन लोगों की मौत हो गई, क्योंकि उन्हें इलाज के लिए अपने पैसे नहीं मिल पाए, जबकि दो और लोगों ने सुसाइड कर लिया। हालांकि कोऑपरेशन डिपार्टमेंट और क्राइम ब्रांच ने जांच की, लेकिन एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) ने ही इस कथित फ्रॉड का पूरा खुलासा किया। ED के मुताबिक, इस स्कैम में मनी लॉन्ड्रिंग और हवाला ट्रांजैक्शन में करीब 500 करोड़ रुपये शामिल थे। एजेंसी को कई सीनियर नेताओं के शामिल होने का भी पता चला। बाद में इस मामले में आरोपियों की संख्या बढ़कर 18 हो गई, और जांच एजेंसियों ने कई आरोपियों की प्रॉपर्टी अटैच कर लीं। बड़े पैमाने पर फ्रॉड

बैंक अधिकारियों और गवर्निंग कमेटी के सदस्यों ने कथित तौर पर गैर-कानूनी लोन के ज़रिए फंड की हेराफेरी की।

बैंक के ऑपरेशनल एरिया के बाहर और जिले के बाहर के लोगों को भी लोन दिए गए।

कथित तौर पर बेनिफिशियरी को छिपाने के लिए बेनामी ट्रांजैक्शन का इस्तेमाल किया गया।

C-क्लास मेंबर्स को नियमों का उल्लंघन करके लोन और बिजनेस ओवरड्राफ्ट फैसिलिटी दी गईं।

हालांकि एक व्यक्ति के लिए लोन लिमिट 50 लाख रुपये थी, लेकिन कथित तौर पर कई करोड़ रुपये के लोन मंजूर किए गए।

कथित तौर पर डिफॉल्टर्स ने दूसरों को मेंबर बनाया और उनके नाम पर और लोन लिए। खबर है कि एक ही प्रॉपर्टी के डॉक्यूमेंट्स का इस्तेमाल कई लोन लेने के लिए किया गया। बड़े लोन लेने के लिए कोलैटरल की कीमत कथित तौर पर बढ़ा-चढ़ाकर बताई गई।

खबर है कि बिचौलियों ने बड़े लोन को मंज़ूरी दिलाने में मदद की।

करुवन्नूर कोऑपरेटिव बैंक

स्थापित: 1921

सदस्य: 20,000

ब्रांच: 4

नीति मेडिकल स्टोर: 3

कोऑपरेटिव सुपरमार्केट: 3

फर्टिलाइज़र डिपो: 1

ऑपरेशनल एरिया: पोराथिस्सेरी और मदायिकोनम गांव, और पहले की पोराथिस्सेरी पंचायत के कुछ हिस्से जो अब इरिंजालकुडा म्युनिसिपैलिटी में शामिल हैं।