साइबर अपराध में उत्तर-दक्षिण विभाजन: जालसाज एक-दूसरे के क्षेत्रों को निशाना बनाते हैं

बेंगलुरू: साइबर अपराध जांचकर्ताओं, जिन्होंने कई खातों को क्रैक किया है, ने भारत में उत्तर-दक्षिण विभाजन का एक स्पष्ट पैटर्न देखा है: उत्तर में साइबर धोखेबाज दक्षिण में पीड़ितों को निशाना बनाते हैं, जबकि दक्षिण में साइबर धोखेबाज उत्तर में पीड़ितों को निशाना बनाते हैं।

एक पुलिस अधिकारी, जो कर्नाटक में खच्चर खातों (दूसरों की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले खाते) की जांच का हिस्सा है, ने कहा कि जिन सभी खातों को क्रैक किया गया था, वे उत्तर के गांवों से जुड़े थे। अधिकारी ने बताया कि इस सुविचारित कदम ने जालसाजों को तेजी से कार्रवाई करने की अनुमति दी ताकि जब तक शिकायत दर्ज की जाए और पुलिस कार्रवाई शुरू करे, तब तक आरोपी धन हस्तांतरित कर भाग सके। इससे बचने के लिए पर्याप्त समय मिल गया, भले ही उत्तर में पुलिस ने अपने दक्षिणी समकक्षों को कार्रवाई करने के लिए सचेत किया हो।

खच्चर खाते चीजों को जटिल बनाते हैं क्योंकि इन्हें उत्तर और दक्षिण में पुलिस और उन बैंकों के सहयोगात्मक प्रयासों के माध्यम से संबोधित किया जाना चाहिए जिनके खातों का उपयोग किया जा रहा है, जिसमें समय लगता है, जिससे आरोपी बच सकते हैं या टालमटोल वाली कार्रवाई कर सकते हैं।

जालसाज़ अंशकालिक नौकरी चाहने वाले लोगों को निशाना बनाते हैं

नाम न छापने का अनुरोध करने वाले अधिकारी ने बताया: “दो प्रकार के खच्चर खाते हैं, एक जहां पीड़ित स्वेच्छा से जमा की गई राशि पर 1% कमीशन प्राप्त करने के वादे के बदले अपना विवरण प्रदान करते हैं। इन मामलों में, खाताधारक अक्सर धन के स्रोत से अनजान होता है।

दूसरे को 5% कमीशन के साथ अच्छी तरह से क्रियान्वित किया जाता है, जिसमें बैंक खाताधारक अपनी जानकारी के बिना अपने खातों तक पहुंच खो देते हैं। यह विभिन्न वेबसाइटों के माध्यम से किया जाता है जिन्हें अक्सर एक सप्ताह के भीतर हटा दिया जाता है। वेबसाइटें - गेमिंग वेबसाइटों की तरह - इस तरह से डिज़ाइन की गई हैं कि पीड़ितों को एक निश्चित राशि का भुगतान करने के लिए प्रेरित किया जाता है, जिसके लिए उन्हें भुगतान की गई राशि के लिए 'डबल क्रेडिट पॉइंट' मिलते हैं। ऐसे लेनदेन के लिए, पीड़ितों को भुगतान करने के लिए अलग-अलग यूपीआई खातों से जुड़े अलग-अलग नंबर प्रदान किए जाते हैं।

इसके बाद, धोखेबाज इन गेमिंग ऐप्स से होने वाले बैंक लेनदेन की जांच और सत्यापन करने से संबंधित अंशकालिक नौकरियों के लिए लोगों को निशाना बनाते हैं। अधिकारी ने बताया कि प्रक्रिया यह सुनिश्चित करती है कि गेमिंग साइटों के लिए भुगतान करने वाले और बैंक विवरण सत्यापित करने वाले दोनों ही बड़े घोटाले से अनजान रहें।

“ऐसे मामलों में, एक सप्ताह के भीतर, वेबसाइट का यूआरएल बदल दिया जाता है, और कई मूल खाते ब्लॉक कर दिए जाते हैं। क्रैक किए गए कई खच्चर खातों में से केवल आठ खाते अनब्लॉक रह गए हैं। जब हमने खाताधारकों का सत्यापन और पता लगाया, तो उन्होंने कहा कि उन्हें बैंक खाता होने की जानकारी नहीं थी। जांच के दौरान, यह पता चला कि इन पीड़ितों ने अपने आधार कार्ड और पैन विवरण साझा किए थे, जिसका जालसाजों ने फायदा उठाया।'' अंततः, सारा पैसा घोटाले को अंजाम देने वाले मास्टरमाइंड के हाथों में चला जाता है, जो या तो पैसे को क्रिप्टोकरेंसी में बदल देता है या आसान निकासी के लिए उसके पास एक अंतरराष्ट्रीय बैंक खाता होता है।

वरिष्ठ अधिकारी ने इस बात पर प्रकाश डाला: “जबकि व्यक्तियों को सभी वित्तीय लेनदेन में सतर्क रहना चाहिए, निजी और क्षेत्रीय बैंकों सहित वित्तीय संस्थानों को खाता निर्माण के लिए सख्त प्रोटोकॉल लागू करना चाहिए। किसी अन्य व्यक्ति के सरकारी आईडी प्रमाण तक पहुंच कर केवल एक सिम कार्ड के साथ खाता खोलने में आसानी, जांच को जटिल बनाती है।