सहकारी बैंकों ने व्यवसायों को कर्नाटक में फर्जी खर्च बुक करने में मदद

बेंगालुरू: आयकर विभाग, जिसने हाल ही में राज्य में सहकारी बैंकों से संबंधित एक खोज और जब्ती अभियान चलाया था, ने पाया है कि सहकारी समितियों का उपयोग व्यापारिक संस्थाओं को फर्जी खर्चों को बुक करने में सक्षम बनाने के लिए किया गया था, जो कि हो सकता है करीब 1,000 करोड़ रु.

वित्त मंत्रालय ने मंगलवार को एक बयान में कहा कि 31 मार्च को कर्नाटक में सहकारी बैंकों से संबंधित 16 परिसरों पर आईटी छापे से पता चला है कि बैंक अपने ग्राहकों की विभिन्न व्यावसायिक संस्थाओं के फंड को रूट करने में लगे हुए हैं। , एक तरीके से, ताकि उन्हें अपनी कर देनदारियों से बचने के लिए उकसाया जा सके।"

कर अधिकारियों ने तलाशी कार्रवाई के दौरान दस्तावेजों और सॉफ्ट कॉपी डेटा के रूप में आपत्तिजनक सबूत जब्त किए थे। “जब्त किए गए सबूतों से पता चला है कि ये सहकारी बैंक विभिन्न काल्पनिक गैर-मौजूद संस्थाओं के नाम पर विभिन्न व्यावसायिक संस्थाओं द्वारा जारी किए गए बियरर चेकों में बड़े पैमाने पर छूट देने में शामिल थे। इन व्यापारिक संस्थाओं में ठेकेदार, रियल एस्टेट कंपनियां आदि शामिल थीं। ऐसे बियरर चेक पर छूट देते समय केवाईसी मानदंडों का पालन नहीं किया गया था। छूट के बाद की राशि इन सहकारी बैंकों के साथ बनाए गए कुछ सहकारी समितियों के बैंक खातों में जमा की गई थी। यह भी पाया गया कि कुछ सहकारी समितियों ने बाद में अपने खातों से नकदी में धन वापस ले लिया और व्यावसायिक संस्थाओं को नकद वापस कर दिया, “विज्ञप्ति में कहा गया।

इसमें कहा गया है कि बड़ी संख्या में चेकों की इस तरह की छूट का उद्देश्य नकदी निकासी के वास्तविक स्रोत को ढंकना और व्यावसायिक संस्थाओं को फर्जी खर्चों को बुक करने में सक्षम बनाना था।

“इस कार्यप्रणाली में, सहकारी समितियों को एक वाहक के रूप में इस्तेमाल किया गया है। इसके अलावा, इस कार्यप्रणाली का उपयोग करके ये व्यावसायिक संस्थाएं आयकर अधिनियम, 1961 के प्रावधानों को भी दरकिनार कर रही थीं, जो अकाउंट पेयी चेक के अलावा अन्य स्वीकार्य व्यावसायिक व्यय को सीमित करता है। इन लाभार्थी व्यावसायिक संस्थाओं द्वारा इस तरह से बोगस खर्च लगभग 1,000 करोड़ रुपये का हो सकता है," विज्ञप्ति में कहा गया है।

यह भी पाया गया कि इन बैंकों ने पर्याप्त उचित परिश्रम के बिना नकद जमा का उपयोग करके एफडीआर खोलने की अनुमति दी और बाद में संपार्श्विक के रूप में उसी का उपयोग करके ऋण स्वीकृत किया।

“तलाशी के दौरान जब्त किए गए सबूतों से पता चला है कि 15 करोड़ रुपये से अधिक के बेहिसाब नकद ऋण कुछ व्यक्तियों / ग्राहकों को दिए गए हैं। यह भी पता चला कि इन बैंकों के प्रबंधन ने अपनी अचल संपत्ति और अन्य व्यवसायों के माध्यम से बेहिसाब पैसा पैदा किया है। इस बेहिसाब धन को इन बैंकों के माध्यम से कई स्तरों पर खाते की पुस्तकों में वापस लाया गया है। इसके अलावा, बैंक फंड को विभिन्न फर्मों और प्रबंधन व्यक्तियों के स्वामित्व वाली संस्थाओं के माध्यम से उनके व्यक्तिगत उपयोग के लिए भेजा गया था।

छापे के दौरान 3.3 करोड़ रुपये से अधिक की बेहिसाब नकदी और 2 करोड़ रुपये से अधिक के बेहिसाब सोने के आभूषण जब्त किए गए। आगे की जांच चल रही है।