कश्मीर में पीएमईजीपी ऋण घोटाला, ईडी ने 10.63 करोड़ की संपत्तियां की जब्त

नई दिल्‍ली: प्रवर्तन निदेशालय की श्रीनगर क्षेत्रीय कार्यालय ने सोमवार को प्रधानमंत्री रोजगार सृजन कार्यक्रम (पीएमईजीपी) के दुरुपयोग के मामले में 10.63 करोड़ रुपए मूल्य की अचल संपत्तियों को अस्थायी रूप से जब्त किया है। यह कार्रवाई धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2022 के तहत की गई।

कश्मीर के श्रीनगर और बांदीपोरा जिलों में स्थित 11 संपत्तियों (जमीन और इमारतों) के लिए एक प्रोविजनल अटैचमेंट ऑर्डर (अस्थायी जब्ती आदेश) जारी किया गया है। ये संपत्तियां उन सप्लायरों/दलालों और जेएंडके बैंक के अधिकारियों के कब्जे में पाई गई हैं, जो पीएमईजीपी योजना के दुरुपयोग में शामिल थे।

एसीबी और सीबीआई, श्रीनगर की दो एफआईआर के आधार पर ईडी की जांच शुरू की गई थी, जिसमें पीएमईजीपी योजना के ऋण राशि के दुरुपयोग का आरोप लगाया गया था। पीएमईजीपी उधारकर्ताओं, जम्मू-कश्मीर बैंक की सुंबल शाखा और गामुद गडखुद शाखा के बैंक अधिकारियों और अन्य अज्ञात व्यक्तियों के साथ आपराधिक साजिश रचकर बैंक को धोखा दिया गया और बैंक के धन का दुरुपयोग किया गया, जिससे बैंक को गलत तरीके से नुकसान हुआ और बदले में उन्होंने खुद गलत तरीके से लाभ उठाया।

जांच में पता चला कि फर्जी पीएमईजीपी उधारकर्ताओं को पेश करके अस्तित्वहीन फर्मों/कंपनियों के फर्जी चालानों का उपयोग करके और बैंक अधिकारियों के साथ आपराधिक साजिश रचकर निजी व्यक्तियों-सह-दलालों द्वारा पीएमईजीपी ऋण राशि का लाभ उठाया गया था। ये ऋण जम्मू-कश्मीर बैंक की सुंबल और गमुद गडखुद शाखाओं से संबंधित थे।

सीबीआई और एसीबी ने जून 2026 में इस मामले में एक नई एफआईआर भी दर्ज की है। पीएमएलए के तहत जांच के दौरान, पीएमएलए की धारा 16 के तहत जम्मू-कश्मीर बैंक की सुंबल और गमुद गडखुद शाखाओं में किए गए सर्वेक्षण में पता चला कि पीएमईजीपी योजना के तहत जम्मू-कश्मीर बैंक की सुंबल और गमुद गडखुद शाखाओं से संबंधित 270 सावधि ऋण खाते और 270 कार्यशील पूंजी खाते निष्पादित (एनपीए) हो गए थे।

लगभग 32 करोड़ रुपए की एनपीए पाई गई। अनुसूचित अपराधों से प्राप्त संदिग्ध धनराशि को कई लेन-देनों के माध्यम से बैंक खातों में स्थानांतरित किया गया और इसका कुछ हिस्सा संपत्तियों के निर्माण/नवीनीकरण और व्यक्तिगत लाभ के लिए उपयोग किया गया।

पीएमएलए के तहत अब तक की गई जांच से पता चला है कि हिलाल अहमद वानी और अन्य ने पीएमईजीपी ऋण धोखाधड़ी से प्राप्त करने में प्रमुख भूमिका निभाई, जिसके तहत लोगों को पीएमईजीपी ऋण लेने के लिए प्रेरित किया गया।

इन उधारकर्ताओं के केवाईसी दस्तावेजों और अन्य दस्तावेजों का उपयोग करके और आपूर्तिकर्ताओं-सह-दलालों के नाम या उनके परिवार के सदस्यों के नाम पर पंजीकृत गैर मौजूद फर्मों के फर्जी चालानों का उपयोग करके, जम्मू-कश्मीर बैंक के अधिकारियों के साथ आपराधिक साजिश के तहत पीएमईजीपी ऋण स्वीकृत किए गए।

अब तक की गई जांच में 11.37 करोड़ रुपए की अपराध से प्राप्त धनराशि का पता चला है। इन पोक राशि को कई खातों के माध्यम से डायवर्ट किया गया और पोक का एक हिस्सा उनके परिवार के सदस्यों के नाम पर मौजूद संपत्तियों के निर्माण या नवीनीकरण में इस्तेमाल किया गया। पोक की अधिकांश राशि का गबन किया जा चुका है, जिससे पोक के कब्जे और उपयोग के अलावा इसके डायवर्जन और छिपाने में आरोपियों की संलिप्तता साबित होती है।

इसलिए, पीएमएलए की धारा 5(1) के तहत अपराध की आय के मूल्य की सुरक्षा के लिए आपूर्तिकर्ताओं-सह-ऋणकर्ताओं/दलालों के स्वामित्व वाली या उनके नियंत्रण में मौजूद 11 संपत्तियों को अस्थायी रूप से जब्त कर लिया गया है।