जम्मू-कश्मीर: बैंक ऋण धोखाधड़ी में पूर्व अध्यक्ष समेत 18 अन्य पर मामला दर्ज

जम्मू: सीबीआई ने शुक्रवार को जम्मू-कश्मीर बैंक के पूर्व अध्यक्ष और अन्य 18 लोगों के खिलाफ निर्धारित दिशानिर्देशों का उल्लंघन कर बैंक को 800 करोड़ रुपये का नुकसान पहुंचाने के आरोप में मामला दर्ज किया है। सीबीआई ने पूर्व अध्यक्ष मुश्ताक अहमद शेख और ऋण लाभार्थी, आरईआई एग्रो के अध्यक्ष, संजय झुनझुनवाला और उपाध्यक्ष व प्रबंध निदेशक संदीप झुनझुनवाला सहित अन्य के खिलाफ मामला दर्ज किया है।

मामले की पहले जम्मू-कश्मीर के भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसीबी) द्वारा जांच की गई थी और उसने अपनी शुरुआती जांच के दौरान पाया था कि 2011 और 2013 के बीच फर्जी दस्तावेजों के आधार पर समूह को 800 करोड़ रुपये के ऋण स्वीकृत किए गए थे। एसीबी सूत्रों ने बताया कि इससे बैंक को 800 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ।

बैंक की मुंबई स्थित माहिम शाखा ने ऋण के रूप में 550 करोड़ रुपये मंजूर किए थे, जबकि दिल्ली में वसंत विहार शाखा ने आपूर्तिकर्ता बिल छूट सुविधा और अधिग्रहण के खिलाफ उनके पक्ष में 139 करोड़ रुपये मंजूर किए थे। बिना किसी ठोस जमानत के और फर्जी दस्तावेजों के आधार पर दिशा-निर्देशों का उल्लंघन करते हुए ऋण दिए गए। कंपनी ने बैंक के ऋण स्वीकृति आदेश में निर्धारित नियमों और शर्तो के अनुसार किसानों को भुगतान करने के लिए बैंक की माहिम और वसंत विहार शाखाओं से संपर्क किया था।

किसानों को कंपनी को धान उपलब्ध कराना था, बदले में कंपनी को उपज (धान) बेचनी पड़ी और कंपनी द्वारा प्राप्त अग्रिमों के खिलाफ किश्तों के रूप में बैंक में प्रेषण जमा किया जाना था। बैंक अधिकारियों और कंपनी को पता था कि धान के उत्पादन के लिए किसानों के बीच ऋण राशि का वितरण किया जाना था। कंपनी द्वारा बैंक अधिकारियों के साथ मिलीभगत से इसका उल्लंघन किया गया, जिन्होंने संयुक्त देयता समूहों (जेएलजी) के माध्यम से ऋण के वितरण की अनुमति दी थी, हालांकि कंपनी को पहले ही धान मिल चुका था और वह ऐसी परिस्थितियों में ऋण देने की हकदार नहीं थी। जांच रिपोर्ट के अनुसार, जेएलजी वास्तव में गैर-मौजूदा संस्था थी, जिसकी साख और पूर्ववृत्त को बैंक द्वारा कभी सत्यापित नहीं किया गया था।

बताया गया है कि इसका उद्देश्य कंपनी को अपने लाभ के लिए ऋण राशि को डायवर्ट करने की सुविधा प्रदान करना था। सीबीआई की प्राथमिकी में कहा गया है, बैंक ने नाबार्ड के दिशा-निर्देशों का भी उल्लंघन किया, जिसमें जेएलजी (जो किसानों का एक समूह है) के सदस्य एक ही क्षेत्र/गांव से होने चाहिए, लेकिन इस पहलू को जानबूझकर और दुर्भावनापूर्ण इरादों के साथ बैंक के अधिकारियों द्वारा अनदेखा किया गया था। पीई ने पाया था कि ये ऋण जम्मू-कश्मीर बैंक शाखा के अधिकारियों द्वारा माहिम, मुंबई और वसंत विहार, नई दिल्ली में तत्कालीन अध्यक्ष, जेएंडके बैंक, मुश्ताक अहमद शेख के संरक्षण में और एक के तहत स्वीकृत और वितरित किए गए थे।