कांगड़ा सहकारी बैंक के आरबीआई खाते में साइबर धोखाधड़ी मामले में 7.79 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ है

जनता से रिश्ता वेबडेस्क। बैंक द्वारा दर्ज की गई एक पुलिस शिकायत के अनुसार, साइबर धोखाधड़ी ने कथित रूप से भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा बनाए गए कांगड़ा सहकारी बैंक के चालू खाते से 7.79 करोड़ रुपये की हेराफेरी की है।

धोखाधड़ी लगातार तीन दिनों में तीन लेन-देन में हुई, पहली बार 19 अप्रैल, 2023 को हुई।

चूँकि बैंक की वित्तीय निगरानी आरबीआई द्वारा की जाती है और चालू खाता जो धोखाधड़ी के अधीन है, वह भी नियामक के पास ही है, साइबर चोरी ने शीर्ष अधिकारियों को अनजान बना दिया है।

वे उस व्यक्ति का पता नहीं लगा पाए हैं जिसने फर्जी लेनदेन के माध्यम से राशि निकाली है, हालांकि कांगड़ा बैंक के अधिकारियों ने कहा कि वे उन खातों की पहचान करने में सक्षम थे जिनमें पैसा स्थानांतरित किया गया था।

सहदेव सांगवान, कांगड़ा बैंक के वरिष्ठ प्रबंधक (आईटी) ने दिल्ली पुलिस से शिकायत की, जिसके आधार पर मई के पहले सप्ताह में प्राथमिकी दर्ज की गई और जांच की जा रही है।

सांगवान ने अपनी शिकायत में कहा कि कांगड़ा बैंक अपने ग्राहकों के लिए रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट (आरटीजीएस), नेशनल ऑटोमेटेड क्लियरिंग हाउस (एनएसीएच), नेशनल इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर, चेक ट्रंकेटेड सिस्टम जैसे बैंकिंग लेनदेन के लिए आरबीआई के पास चालू खाता रखता है।

कांगड़ा बैंक और आरबीआई द्वारा अपनाई गई प्रक्रिया के अनुसार, बैंक ने नियामक को एक स्थायी निर्देश जारी किया है कि वह चालू खाते से प्रतिदिन 4 करोड़ रुपये एक निपटान खाते में स्थानांतरित करे ताकि वह अपने ग्राहकों को आरटीजीएस और एनएसीएच लेनदेन की पेशकश कर सके। .

दिन के अंत में या अगले दिन की शुरुआत में, आरबीआई पूरे दिन के लिए निपटान खाते में होने वाले सभी लेनदेन के विवरण के साथ बैंक को एक ईमेल भेजता है और कांगड़ा बैंक के अधिकारी इसका मिलान करते हैं। शेष राशि निपटान खाते से वापस चालू खाते में भेज दी जाती है।

"20 अप्रैल, 2023 को, जब आरबीआई ने निपटान खाते में 19 अप्रैल को किए गए सभी लेन-देन के लिए विवरण भेजा, तो कांगड़ा बैंक के अधिकारियों को कुछ असामान्य लगा। उन्होंने महसूस किया कि निपटान खाते से 3.14 करोड़ रुपये कम स्थानांतरित किए गए थे। खाता, "मामले की जांच से जुड़े एक सूत्र ने कहा।

शिकायत के अनुसार, बैंक अधिकारियों ने सभी संबंधित अधिकारियों को सूचित किया लेकिन कोई भी इतनी बड़ी राशि के बेमेल होने के कारण का पता नहीं लगा सका.

उनके आश्चर्य के लिए, अगले दो दिनों में भी ऐसा ही हुआ जब चालू खाते को निपटान खाते से क्रमशः 2.40 करोड़ रुपये से अधिक और 2.23 करोड़ रुपये से कम प्राप्त हुए। तीन दिनों में संचयी संदिग्ध धोखाधड़ी राशि लगभग 7.79 करोड़ रुपये थी।

सांगवान ने शिकायत में कहा है कि कांगड़ा बैंक ने आरबीआई के संबंधित विभागों और वित्तीय सुरक्षा प्रणाली में लगे अन्य अधिकारियों को सूचित किया और अन्य बैंकों के उन खातों की भी पहचान की जिनमें ये 7.79 करोड़ रुपये स्थानांतरित किए गए हैं।

हालांकि, धोखाधड़ी वाले लेनदेन के माध्यम से राशि निकालने वाले व्यक्ति की पहचान नहीं की गई है।

दिल्ली पुलिस को साइबर हैकिंग या छेड़खानी का संदेह है क्योंकि आरोपी व्यक्ति बैंक के लिए अज्ञात प्रतीत होते हैं।

दिल्ली में रहने वाले हिमाचल के लोगों को वित्तीय मदद देने के लिए हिमाचल प्रदेश के कांगड़ा जिले के मुट्ठी भर दोस्तों द्वारा मार्च 1960 में एक छोटे से बचत/क्रेडिट सोसाइटी के रूप में शुरू किया गया, कांगड़ा सहकारी बैंक लिमिटेड का जन्म 1972 में हुआ जब आरबीआई इसे बैंकिंग गतिविधियों को जारी रखने की अनुमति दी।

दिल्ली में विभिन्न स्थानों पर 12 शाखाओं के साथ, यह सबसे बड़े शहरी सहकारी बैंकों में से एक है, जो सहकारी समितियों के रजिस्ट्रार के माध्यम से प्रशासनिक रूप से दिल्ली सरकार के अधीन आता है।