Haryana: 657 करोड़ की धोखाधड़ी का बड़ा खुलासा
Haryana हरियाणा के IAS अधिकारियों की CBI 657 करोड़ रुपये के IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक स्कैम में जांच कर रही है। CBI के मुताबिक, जेल में बंद तीन आरोपी अधिकारियों ने नियमों को दरकिनार कर हरियाणा सरकार के आठ डिपार्टमेंट के लिए बैंक अकाउंट खोले और उन अकाउंट से शेल कंपनियों को पैसे ट्रांसफर करने में मदद की। 12 अकाउंट से 818 करोड़ रुपये के 236 फ्रॉड डेबिट ट्रांजैक्शन किए गए - जिसमें AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 96.61 करोड़ रुपये और बाकी हिस्सा IDFC फर्स्ट बैंक का था। जबकि 214 करोड़ रुपये के 84 फ्रॉड क्रेडिट ट्रांजैक्शन किए गए - जिसमें AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 72.09 करोड़ रुपये था। फ्रॉड की इस वॉशिंग मशीन में, बैंकों को - और इसलिए, डिपॉजिटर्स को - 504.36 करोड़ रुपये का नुकसान होने का अनुमान है। स्कैम में मदद करने के लिए कुल आठ IAS अधिकारी CBI की जांच के दायरे में हैं।
पावर कॉर्पोरेशन को झटका
IAS ऑफिसर मोहम्मद शायिन का रोल बहुत अहम है। हरियाणा पावर जेनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) का ड्राई फ्लाई ऐश फंड अकाउंट IDFC फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में 27 फरवरी, 2024 को खोला गया था। अकाउंट खोलने का प्रपोज़ल ऋभव ऋषि, जो उस समय IDFC फर्स्ट बैंक के ब्रांच मैनेजर थे, ने 19 फरवरी, 2024 को दिया था। यह HPGCL के मैनेजिंग डायरेक्टर (MD) के नाम था। उस समय MD IAS ऑफिसर मोहम्मद शायिन थे।
जब प्रपोज़ल दिया गया था, तब IDFC किसी भी बिज़नेस के मकसद से राज्य सरकार के साथ एम्पैनल्ड नहीं था। जब HPGCL की सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर दीप्ति कौशिक ने डायरेक्टर ऑफ़ फाइनेंस अमित दीवान को इस बारे में बताया, तो उन्होंने उनसे कहा कि फंड जमा करते समय इस पर बात की जाएगी। लेकिन, जुलाई 2024 तक IDFC फर्स्ट बैंक को पैनल में शामिल कर लिया गया। द ट्रिब्यून को मिले जांच के कागज़ात के मुताबिक, 10 नवंबर 2024 के आस-पास, शायिन ने HPGCL के चीफ अकाउंट्स ऑफिसर बहादुर सिंह गोसाईं को अपने केबिन में बुलाया। स्कैम का मास्टरमाइंड और IDFC फर्स्ट बैंक का ब्रांच मैनेजर रिभव ऋषि केबिन में मौजूद था। शायिन ने कथित तौर पर गोसाईं को ड्राई फ्लाई ऐश फंड के IDFC बैंक अकाउंट के लिए फंड का इंतज़ाम करने का निर्देश दिया। गोसाईं HPGCL में MD के कमरे से बाहर आए। थोड़ी देर बाद, रिभव ऋषि भी बाहर आए और उनसे उनके चैंबर में मिले। उन्होंने कहा कि शायिन ड्राई फ्लाई ऐश फंड अकाउंट में लगभग 50 करोड़ रुपये डालने के लिए सहमत हो गए थे और उनसे ज़रूरी काम करने को कहा था।
CBI के मुताबिक, गोसाईं फिर फाइनेंस डायरेक्टर अमित दीवान से मिले और उन्हें शायिन के निर्देश के बारे में बताया। दीवान ने कहा कि चूंकि यह "MD साहब" का आदेश था, इसलिए उन्हें यह करना ही था। दीवान ने उस समय HPGCL के पास मौजूद सभी फंड्स की डिटेल्स देखीं। क्योंकि जल्द ही कोई फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) मैच्योर नहीं होने वाला था, इसलिए इंडसइंड बैंक में रखी FD को समय से पहले तोड़ने का फैसला किया गया। कागज़ पर सब कुछ सही दिखाने के लिए, FD को समय से पहले निकालने पर ब्याज के नुकसान की भरपाई IDFC फर्स्ट बैंक से ज़्यादा ब्याज दर से करने का फैसला किया गया।
फिर सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर दीप्ति कौशिक को IDFC फर्स्ट बैंक से ज़रूरी ब्याज दर का कैलकुलेशन करने के लिए कहा गया। फिर गोसाईं ने ज़रूरी ब्याज दर के लिए रिभव ऋषि को फोन किया, जिन्होंने 11 नवंबर, 2024 से 28 मार्च, 2025 तक 14 परसेंट ब्याज देने का ऑफर दिया। इस बारे में, रिभव ऋषि ने 11 नवंबर, 2024 को गोसाईं को एक लेटर दिया। यह एक जाली लेटर निकला क्योंकि बैंक के पास ऐसी कोई जानकारी नहीं थी।
CBI के कागज़ात बताते हैं कि उसी दिन (11 नवंबर, 2024) शायिन ने गोसाईं को दो कॉल किए, जिन्होंने लेटर में लिखा कि "जैसा कहा गया है, कृपया इंडसइंड बैंक में FD से कुछ समय से पहले पैसे निकालकर IDFC फर्स्ट बैंक में 50 करोड़ रुपये ट्रांसफर करें"। गोसाईं ने CBI को बताया है कि "जैसा कहा गया है" शब्द का मतलब है कि पैसे ट्रांसफर करने का निर्देश असल में HPGCL के MD (मोहम्मद शायिन) से आया था। फिर, इंडसइंड बैंक में 108 करोड़ रुपये की FD से 50 करोड़ रुपये निकालने के लिए एक नोट लगाया गया, और शायिन ने इसे मंज़ूरी दे दी। शायिन 8 जुलाई, 2019 से 3 दिसंबर, 2024 तक HPGCL के MD रहे। कुल 59.46 करोड़ रुपये के छह फ्रॉड डेबिट ट्रांज़ैक्शन हुए, और 5.79 करोड़ रुपये की चार फ्रॉड क्रेडिट एंट्री हुईं, जिससे 53.67 करोड़ रुपये की हेराफेरी हुई।
HPGCL एम्प्लॉइज पेंशन फंड ट्रस्ट अकाउंट IDFC फर्स्ट बैंक में 14 अगस्त, 2024 को खोला गया था। शमीम डार, जो उस समय सरकारी बैंकिंग के एरिया हेड थे, ने 16 जुलाई, 2024 को HPGCL PF ट्रस्ट अकाउंट खोलने का प्रपोज़ल दिया था। इसके लिए इन्वेस्टमेंट और एक्रेडिटेशन HPGCL MD के ऑफिस में मिला, जिन्होंने इसे 18 जुलाई को डायरेक्टर ऑफ फाइनेंस अमित दीवान को मार्क किया। प्राइवेट सेक्टर के बैंकों और स्मॉल फाइनेंस बैंकों में नए सेविंग्स बैंक अकाउंट खोलने का प्रपोज़ल शुरू किया गया था। फाइल में चार बैंकों में अकाउंट खोलने का ज़िक्र था, लेकिन MD ने नोटशीट पर काली स्याही से IDFC फर्स्ट बैंक को टिक कर दिया। बैंक अकाउंट IDFC फर्स्ट बैंक, सेक्टर-32 ब्रांच, चंडीगढ़ में खोला गया था, हालांकि नोटिंग में पंचकूला ब्रांच के लिए अप्रूवल मांगा गया था।
