Chandigarh लापता चेक और सुसाइड नोट से हुआ बड़ा खुलासा

Chandigarh चंडीगढ़: IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक स्कैम की CBI जांच में पता चला कि अकाउंट्स ऑफिसर बलवंत सिंह के सुसाइड नोट से चेक नंबर 21 की कहानी सामने आई, जिसके ज़रिए हरियाणा पावर जेनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) अकाउंट से स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स नाम की एक शेल कंपनी को 25 करोड़ रुपये दिए गए थे। CBI के मुताबिक, IDFC फर्स्ट बैंक ने HPGCL को सेविंग्स बैंक अकाउंट पर 14 परसेंट इंटरेस्ट ऑफर किया था।

चेक नंबर 21 की कहानी

CBI जांच में पता चला है कि HPGCL पेंशन फंड ट्रस्ट अकाउंट 2 जून, 2025 को लुधियाना के AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में खोला गया था, और बाद में इसे पंचकूला के सेक्टर 8 में शिफ्ट कर दिया गया था। इस सेविंग्स अकाउंट को खोलने के लिए फाइल नोटिंग 21 मई, 2025 को डिविजनल अकाउंटेंट जयबीर सिंह ने मूव की थी। बैंक 7% का इंटरेस्ट रेट ऑफर कर रहा था। उस जांच में पता चला कि इस अकाउंट के लिए लिंक्ड मोबाइल नंबर अकाउंट्स ऑफिसर स्वर्गीय बलवंत सिंह का था। अकाउंट की एक चेक बुक भी जारी की गई थी। जब अकाउंट पंचकूला में शिफ्ट हुआ, तो दूसरी चेक बुक जारी की गई।

दिसंबर 2025 में नई चेक बुक जारी होने तक पुरानी चेक बुक के 25 चेक लीव्स में से सिर्फ़ शुरुआती 10 लीव्स ही इस्तेमाल किए गए। 29 दिसंबर, 2025 को, HPGCL अकाउंट से स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट में चेक नंबर 21 के ज़रिए 25 करोड़ रुपये का अनऑथराइज़्ड ट्रांसफर किया गया। इस ट्रांज़ैक्शन का SMS अलर्ट बलवंत सिंह के मोबाइल नंबर पर भेजा गया। जांच के दौरान, पुरानी चेक बुक से चेक नंबर 21 गायब पाया गया। डिविजनल अकाउंटेंट जयबीर सिंह चेक बुक के कस्टोडियन थे, जो पंचकूला में ऊर्जा भवन की दूसरी मंज़िल पर एक अलमारी में रखी थी। अलमारी की चाबी जयबीर सिंह और स्वर्गीय बलवंत सिंह के पास थी।

पंचकूला कोर्ट में CBI ने बताया कि दिसंबर 2025 में, बलवंत सिंह ने जयबीर सिंह से AU स्मॉल फाइनेंस बैंक अकाउंट की पुरानी चेक बुक लाने को कहा, क्योंकि इसे डायरेक्टर फाइनेंस अमित दीवान को दिखाना था, जो ऑफिस की तीसरी मंजिल पर ऋभव ऋषि के साथ बैठे थे। ऋषि 645 करोड़ रुपये के IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक स्कैम का मास्टरमाइंड है। उसने IDFC फर्स्ट बैंक में ब्रांच मैनेजर रहते हुए फ्रॉड शुरू किया और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में जाने के बाद भी इसे जारी रखा।

ऋषि ने पुरानी चेक बुक से चेक नंबर 21 लिया था।

AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की मोहाली ब्रांच के उस समय के ब्रांच मैनेजर चरणप्रीत रंधावा ने CBI को बताया कि ऋषि के करीबी और बैंक अधिकारी अभय कुमार ने उन्हें ऑथराइज्ड सिग्नेटरी के साइन वाला चेक नंबर 21 दिया। उसने चेक की बॉडी लिखी और कुमार से बलवंत सिंह से फोन पर इसे कन्फर्म करने को कहा।

कॉल रिकॉर्डिंग

बलवंत सिंह ने 21 फरवरी, 2026 को दीवान को एक WhatsApp कॉल किया था, जिसे जयबीर सिंह के फ़ोन पर रिकॉर्ड किया गया था, जब उसने बलवंत सिंह का फ़ोन स्पीकर मोड पर रखा था। CBI ने दावा किया कि रिकॉर्डिंग इसलिए की गई क्योंकि बलवंत सिंह को डर था कि दीवान बाद में AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का चेक ऋभव ऋषि को देने में अपनी भूमिका से इनकार कर सकता है। बलवंत सिंह ने बार-बार दीवान से फ़ोन पर चेक वापस करने की रिक्वेस्ट की। ऑडियो फ़ाइल को एक पेन ड्राइव में स्टोर किया गया, CBI को सौंप दिया गया, और अब यह दीवान के खिलाफ़ अहम सबूत है।

बलवंत सिंह ने 4 मई, 2026 को चंडीगढ़ के सेक्टर 1 में सिविल सेक्रेटेरिएट की आठवीं मंज़िल से कूदकर आत्महत्या कर ली। अपने सुसाइड नोट में, उसने बताया कि दीवान ही वह व्यक्ति था जिसने चेक अपने कब्ज़े में लिया था और उसे ऋषि को सौंप दिया था, जिसका इस्तेमाल बाद में HPGCL अकाउंट से 25 करोड़ रुपये की बिना इजाज़त निकासी के लिए धोखाधड़ी से किया गया।

उन्होंने सुसाइड नोट में आगे बताया कि फ्रॉड से पैसे निकालने के बारे में पता चलने पर, उन्होंने तुरंत दीवान को बताया, जिन्होंने बार-बार भरोसा दिलाया कि पैसे वापस कर दिए जाएंगे। जब बार-बार याद दिलाने के बाद भी पैसे वापस नहीं किए गए, तो उन्होंने पुलिस में शिकायत करने का भी सुझाव दिया, जिसके बाद दीवान उन्हें लगातार भरोसा दिलाता रहा कि पैसे वापस कर दिए जाएंगे।

जब बलवंत सिंह ने इस मामले में ऑफिशियल नोट देने का सुझाव दिया, तो दीवान ने उन्हें ऐसा करने से रोकने के लिए सस्पेंड करने की धमकी दी।

सुसाइड नोट एक ऐसे व्यक्ति का बयान है जिसे अपनी होने वाली मौत का एहसास था, जिससे यह मरने से पहले दिए गए बयान के तौर पर मंज़ूर होने की ज़रूरी शर्तों को पूरा करता है, ऐसा CBI ने कोर्ट में कहा।

पंचकूला की एक कोर्ट ने बुधवार को दीवान की ज़मानत अर्ज़ी खारिज कर दी।

IDFC फर्स्ट बैंक ने SB अकाउंट पर 14 परसेंट ब्याज दिया HPGCL ने 27 फरवरी, 2024 को IDFC फर्स्ट बैंक ब्रांच, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में "HPGCL ड्राई फ्लाई ऐश फंड" के नाम से एक अकाउंट खोला। सीनियर अकाउंट्स ऑफिसर दीप्ति कौशिक ने ही 19 फरवरी, 2024 को अकाउंट खोलने का प्रपोज़ल शुरू किया था। कौशिक ने CBI को बताया कि दीवान ने ही उन्हें 19 फरवरी, 2024 को अपने केबिन में बुलाया था, जहाँ ऋषि मौजूद थे और उन्होंने ही प्रपोज़ल दिया था। जब उन्होंने दीवान को बताया कि बैंक हरियाणा सरकार के साथ एम्पैनल्ड नहीं है, तो उन्होंने जवाब दिया कि जब फंड ट्रांसफर करना होगा, तब यह देखा जाएगा।