Chandigarh IDFC घोटाला: 645 करोड़ रुपये के भ्रष्टाचार में परिवार का इस्तेमाल

Chandigarh चंडीगढ़ IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक स्कैम में मनी ट्रेल का खुलासा करते हुए, एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) ने सोमवार को पंचकूला कोर्ट को बताया कि मास्टरमाइंड, IDFC फर्स्ट बैंक के पूर्व ब्रांच मैनेजर, रिभव ऋषि ने तीन फर्मों के ज़रिए 570.82 करोड़ रुपये निकाले। एक फर्म में, उसने अपने ड्राइवर, हेमराज को प्रोपराइटर बनाया; दूसरी में, हेमराज की पत्नी, सपना, और उसके पर्सनल असिस्टेंट, भूपिंदर सिंह, पार्टनर थे; और तीसरी में, उसकी माँ, कमलेश कुमारी, और एक चार्टर्ड अकाउंटेंट, अंकुर शर्मा, डायरेक्टर थे।

ED ने फ्रॉड की रकम 645.59 करोड़ रुपये आंकी। सिर्फ़ हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट, म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन, चंडीगढ़, और चंडीगढ़ रिन्यूएबल एनर्जी एंड साइंस एंड टेक प्रमोशन सोसाइटी (CREST) ​​ही नहीं, आरोपियों ने पंचकूला के दो प्राइवेट स्कूलों को भी नहीं बख्शा। IDFC फर्स्ट बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार ने मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स के ज़रिए 203.50 करोड़ रुपये निकाल लिए, जो उनकी पत्नी स्वाति सिंगला और साले अभिषेक सिंगला के नाम पर खोले गए थे। पंचकूला में PMLA की स्पेशल कोर्ट ने सोमवार को रिभव ऋषि और अभय कुमार दोनों को 10 दिन की ED कस्टडी में भेज दिया, जबकि उनके वकीलों को रोज़ एक घंटे के लिए उनसे मिलने की इजाज़त दी।

ब्रांच मैनेजर रिभव ऋषि की भूमिका

ED के मुताबिक, सरकारी डिपार्टमेंट के फंड को FDR में मेंटेन करना ज़रूरी था; लेकिन, ये FDR कभी बनाए ही नहीं गए। इसके बजाय, संबंधित डिपार्टमेंट को गलत तरीके से जाली FDR दिए गए, जबकि उसी समय अलग-अलग एंटिटी और लोगों को, जिसमें शेल एंटिटी भी शामिल हैं, एक मुश्किल ट्रांज़ैक्शन के जाल के ज़रिए ट्रांसफर करके पैसे निकाल लिए गए, ED ने कहा। मास्टरमाइंड रिभव ऋषि ने 21 अप्रैल, 2023 से 5 अगस्त, 2025 तक चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में IDFC फर्स्ट बैंक में ब्रांच मैनेजर के तौर पर काम किया। उसने कथित तौर पर अपने कर्मचारियों और रिश्तेदारों के नाम पर शेल एंटिटी बनाईं। ED ने कहा कि सरकारी डिपार्टमेंट के अकाउंट से फंड इन शेल एंटिटी में डायवर्ट किए गए। इसके बाद फंड को अलग-अलग थर्ड पार्टी को ट्रांसफर किया गया और ऐसे बैंक ट्रांसफर के बदले उनसे कैश लिया गया। यह कैश आगे चंडीगढ़, मोहाली और पंचकूला में लोगों को बांटा गया।

ऋषि ने डमी पार्टनर, पर्सनल असिस्टेंट भूपिंदर सिंह और ड्राइवर की पत्नी सपना के नाम पर मेसर्स कैपको फिनटेक सर्विसेज बनाई। ED ने कहा कि IDFC बैंक और यस बैंक में इस शेल एंटिटी के अकाउंट पर रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर उसी के थे, जिससे यह साबित हुआ कि वह उन्हें ऑपरेट और कंट्रोल कर रहा था। फर्म को कथित तौर पर सरकारी डिपार्टमेंट के अकाउंट से और पंचकूला के DC मॉडल सीनियर सेकेंडरी स्कूल और DC मोंटेसरी स्कूल से सीधे 471.69 करोड़ रुपये मिले। भूपिंदर ने ED को बताया कि ऋषि ने अक्टूबर 2023 में उसे अपना पर्सनल असिस्टेंट रखा था। ऋषि ने कथित तौर पर उसे लालच दिया कि अगर वह उसके नाम पर एक फर्म खोलेगा तो उसे हर महीने एक तय रकम मिलेगी। कैपको फिनटेक का कोई ऑफिस नहीं था, न तो उसके रजिस्टर्ड पते पर और न ही कहीं और। भूपिंदर कथित तौर पर खाली चेक और RTGS फॉर्म पर साइन करता था, फिर उन्हें ऋषि को दे देता था। वह ऋषि के कहने पर कैश इकट्ठा और डिलीवर भी करता था।

कैपको फिनटेक में ज़्यादातर फंड सावन ज्वैलर्स, मलिक ज्वैलर्स और KLG ज्वैलर्स जैसे ज्वैलर्स को ट्रांसफर किए गए थे। भूपिंदर ने ED को यह भी बताया कि फंड को थर्ड पार्टी को ट्रांसफर करने के बाद, ऋषि के कहने पर उनसे कैश इकट्ठा किया गया था। भूपिंदर के साथ, कैश इकट्ठा करने में राहुल कुमार, मनीष कुमार, अमृतपाल सिंह और गुरप्रीत सिंह शामिल थे, जो सभी ऋषि के यहां काम करते थे। इसके बाद कैश चंडीगढ़, मोहाली और पंचकूला में अलग-अलग लोगों को डिलीवर किया गया। कैपको फिनटेक की दूसरी पार्टनर सपना ने ED के सामने दावा किया कि ऋषि ने उसके पति को उसके नाम पर LIC पॉलिसी खोलने का लालच दिया और उसके पहचान के डॉक्यूमेंट और फोटो ले लिए। उसने यह भी दावा किया कि उसे पता नहीं था कि वह कैपको फिनटेक में पार्टनर है। उसने कहा कि वह अनपढ़ है।

ऋषि ने आगे अपने ड्राइवर हेमराज के नाम पर मेसर्स RS ट्रेडर्स बनाया।

सितंबर 2023 में, हेमराज ने LIC पॉलिसी खोलने के बहाने ऋषि को अपने KYC डॉक्यूमेंट दिए थे। हालांकि उसने ऋषि के कहने पर बैंक डॉक्यूमेंट, खाली चेक और RTGS फॉर्म पर थोक में अपने साइन करने की बात मानी। मेसर्स RS ट्रेडर्स को कथित तौर पर हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद (HSSPP) से 43.80 करोड़ रुपये - 23.07 करोड़ रुपये, चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड से 16.23 करोड़ रुपये और CREST से 4.5 करोड़ रुपये मिले। मेसर्स SRR प्लानिंग गुरुज को कथित तौर पर 55.33 करोड़ रुपये मिले। इसे जुलाई 2024 में इनकॉरपोरेट किया गया, जहाँ ऋषि की माँ, कमलेश ऋषि, और अंकुर शर्मा डायरेक्टर थे।