Chandigarh IDFC-AU बैंक घोटाला: CBI ने 25 करोड़ की धोखाधड़ी पकड़ी

Chandigarh चंडीगढ़ 645 करोड़ रुपये के IDFC फर्स्ट बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक स्कैम की CBI जांच से पता चला है कि कैसे एक गायब चेक लीफ — चेक नंबर 21 — हरियाणा पावर जेनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) पेंशन फंड ट्रस्ट अकाउंट से एक शेल एंटिटी, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स में 25 करोड़ रुपये के कथित फ्रॉड ट्रांसफर का सेंटर बन गया। जांच के मुताबिक, HPGCL पेंशन फंड ट्रस्ट अकाउंट 2 जून, 2025 को AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की लुधियाना ब्रांच में खोला गया था, और बाद में इसे पंचकूला की सेक्टर 8 ब्रांच में शिफ्ट कर दिया गया था। सेविंग्स अकाउंट खोलने का प्रपोज़ल 21 मई, 2025 को डिविजनल अकाउंटेंट जयबीर सिंह ने दिया था।

जांच करने वालों ने पाया कि अकाउंट से जुड़ा मोबाइल नंबर अकाउंट्स ऑफिसर बलवंत सिंह का था। अकाउंट खोलते समय एक चेक बुक जारी की गई थी, जबकि अकाउंट पंचकूला में शिफ्ट होने के बाद दूसरी चेक बुक जारी की गई थी। ओरिजिनल 25 चेक लीव्स में से, दिसंबर 2025 में नई चेक बुक जारी होने से पहले सिर्फ़ पहले 10 का इस्तेमाल किया गया था। CBI ने खुलासा किया है कि 29 दिसंबर, 2025 को HPGCL अकाउंट से स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स में चेक नंबर 21 के ज़रिए 25 करोड़ रुपये का अनऑथराइज़्ड ट्रांसफर किया गया था। जांच के दौरान, पुरानी चेक बुक से चेक नंबर 21 गायब पाया गया। चेक बुक डिविजनल अकाउंटेंट जयबीर सिंह की कस्टडी में थी और पंचकूला में एक अलमारी में रखी थी। अलमारी की चाबी जयबीर सिंह और बलवंत सिंह के पास थी।

पंचकूला कोर्ट में CBI की तरफ से दी गई जानकारी के मुताबिक, बलवंत सिंह ने दिसंबर 2025 में जयबीर सिंह से पुरानी चेक बुक लाने को कहा था क्योंकि इसे डायरेक्टर फाइनेंस अमित दीवान को दिखाना था, जो ऑफिस की तीसरी मंज़िल पर ऋभव ऋषि के साथ बैठे थे। एजेंसी ने ऋषि की पहचान स्कैम के मास्टरमाइंड के तौर पर की है। जांच करने वालों ने कहा कि उसने IDFC फर्स्ट बैंक के ब्रांच मैनेजर के तौर पर काम करते हुए फ्रॉड शुरू किया और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक जॉइन करने के बाद भी इसे जारी रखा। CBI ने आरोप लगाया कि ऋषि ने पुरानी चेक बुक से चेक नंबर 21 लिया। पूछताछ के दौरान, AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की मोहाली ब्रांच के उस समय के ब्रांच मैनेजर चरणप्रीत रंधावा ने जांच करने वालों को बताया कि ऋषि के करीबी और बैंक अधिकारी अभय कुमार ने ऑथराइज्ड सिग्नेटरी के साइन वाला चेक नंबर 21 दिया। रंधावा ने कहा कि उसने चेक भरा और कुमार से बलवंत सिंह से फोन पर ट्रांजैक्शन कन्फर्म करने को कहा।

जांच में 21 फरवरी, 2026 को बलवंत सिंह द्वारा अमित दीवान को की गई एक रिकॉर्डेड WhatsApp कॉल भी सामने आई है। बलवंत सिंह द्वारा कॉल को स्पीकर मोड पर रखने के बाद यह बातचीत जयबीर सिंह के फोन पर रिकॉर्ड हो गई थी। CBI के मुताबिक, बलवंत सिंह को डर था कि दीवान बाद में ऋषि को AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का चेक देने में अपनी भूमिका से इनकार कर सकता है या उसे नकार सकता है। रिकॉर्ड की गई बातचीत में, बलवंत सिंह ने दीवान से बार-बार चेक वापस करने की रिक्वेस्ट की। ऑडियो फ़ाइल को बाद में एक पेन ड्राइव में स्टोर करके CBI को सौंप दिया गया। इन्वेस्टिगेटर्स इसे दीवान के खिलाफ़ एक अहम सबूत मानते हैं।

बलवंत सिंह ने 4 मई, 2026 को चंडीगढ़ में सिविल सेक्रेटेरिएट की आठवीं मंज़िल से कूदकर सुसाइड कर लिया था। अपने सुसाइड नोट में, उन्होंने कहा कि दीवान ने चेक अपने कब्ज़े में लेकर ऋषि को दे दिया था, जिसने बाद में इसका इस्तेमाल HPGCL अकाउंट से बिना इजाज़त के 25 करोड़ रुपये निकालने के लिए किया। उन्होंने आगे लिखा कि चेक नंबर 21 के ज़रिए धोखाधड़ी से पैसे निकाले जाने के बारे में पता चलने पर, उन्होंने तुरंत दीवान को बताया, जिन्होंने बार-बार उन्हें भरोसा दिलाया कि पैसे वापस कर दिए जाएँगे। जब ऐसा नहीं हुआ, तो बलवंत सिंह ने पुलिस में शिकायत करने का सुझाव दिया। उन्होंने आरोप लगाया कि दीवान उन्हें पैसे वापस करने का भरोसा देते रहे और बाद में जब उन्होंने इस मामले पर एक ऑफिशियल नोट देने का सुझाव दिया तो उन्हें सस्पेंड करने की धमकी दी। CBI ने तर्क दिया है कि सुसाइड नोट एक ऐसे व्यक्ति का बयान है जो अपनी होने वाली मौत को लेकर सचेत है और इसलिए यह मरने से पहले दिए गए बयान के तौर पर स्वीकार किए जाने की शर्तों को पूरा करता है। बुधवार को पंचकूला की एक अदालत ने अमित दीवान की ज़मानत अर्ज़ी खारिज कर दी।