Chandigarh: 200 करोड़ के IDFC फर्स्ट बैंक घोटाले में CBI ने की पहली गिरफ्तारी

चंडीगढ़ Chandigarh केंद्र ने चंडीगढ़ के इतिहास के दो सबसे बड़े बैंक फ्रॉड — 117 करोड़ रुपये के चंडीगढ़ स्मार्ट सिटी लिमिटेड (CSCL)-म्युनिसिपल कॉर्पोरेशन चंडीगढ़ (MCC) स्कैम और 83 करोड़ रुपये के चंडीगढ़ रिन्यूएबल एनर्जी साइंस एंड टेक्नोलॉजी प्रमोशन सोसाइटी (CREST) ​​फ्रॉड — की जांच के लिए सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन (CBI) को आदेश दिया है। ये दोनों फ्रॉड चंडीगढ़ के सेक्टर 32 में एक ही IDFC फर्स्ट बैंक ब्रांच के ज़रिए किए गए थे। मिनिस्ट्री ऑफ़ होम अफेयर्स (MHA) ने CBI को ऑफिशियली FIR नंबर 02/2026 और FIR नंबर 03/2026 — दोनों इकोनॉमिक ऑफेंस विंग (EOW), चंडीगढ़ में रजिस्टर्ड हैं — के ट्रांसफर को स्वीकार करने और मामले में ज़रूरी कार्रवाई करने का निर्देश दिया है।

ट्रांसफर प्रोसेस शुरू होने के साथ ही, CBI ने एक नई FIR दर्ज की और CREST फ्रॉड केस की जांच शुरू कर दी, जिसमें पहली दो गिरफ्तारियां हुईं — हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) के डायरेक्टर (फाइनेंस) अमित दीवान, और बिजनेसमैन विक्रम वाधवा।

ऑर्डर की एक कॉपी द ट्रिब्यून के पास है।

भारत सरकार के अंडर सेक्रेटरी प्रभात निगम द्वारा जारी MHA ऑर्डर में कहा गया है: “आर्थिक अपराध विंग, चंडीगढ़ में FIR नंबर 02/2026 और FIR नंबर 03/2026 के तहत रजिस्टर्ड मामलों को सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन को ट्रांसफर करने के लिए गृह मंत्रालय की सक्षम अथॉरिटी की नो ऑब्जेक्शन दी जाती है। यह ऑर्डर पंजाब के गवर्नर और चंडीगढ़ के एडमिनिस्ट्रेटर गुलाब चंद कटारिया की सिफारिश पर जारी किया गया है, जिन्होंने केंद्रीय गृह मंत्री अमित शाह और केंद्रीय गृह सचिव गोविंद मोहन को दोनों मामलों को CBI को ट्रांसफर करने का अनुरोध करते हुए लिखा था। द ट्रिब्यून ने 1 मई को गवर्नर कटारिया की सिफारिश की खास रिपोर्ट दी थी।

CBI, नई दिल्ली के डायरेक्टर को संबोधित MHA ऑर्डर में चंडीगढ़ एडमिनिस्ट्रेशन का लेटर, एक अटैचमेंट के तौर पर भेजा गया है, जबकि CBI को “ऊपर दिए गए मामलों के ट्रांसफर को स्वीकार करने और मामले में ज़रूरी कार्रवाई करने” का निर्देश दिया गया है।

इसका क्या मतलब है

CBI का 200 करोड़ रुपये से ज़्यादा के दोहरे फ्रॉड केस में शामिल होना — दोनों में एक ही IDFC फर्स्ट बैंक, सेक्टर-32 ब्रांच, एक ही मुख्य आरोपी और एक ही काम करने का तरीका शामिल है — चंडीगढ़ के इतिहास में पहले से ही सबसे बड़े फाइनेंशियल फ्रॉड की जांच में एक अहम कदम है।

खास बात यह है कि CBI पहले से ही IDFC फर्स्ट बैंक में हरियाणा सरकार के 550 करोड़ रुपये के फंड स्कैम की जांच कर रही है, जिसमें एक ही शेल कंपनियों — RS ट्रेडर्स, CAPCO फिनटेक सर्विसेज़ और स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट — को हरियाणा सरकार के आठ डिपार्टमेंट से पैसे निकालने के लिए इस्तेमाल किया गया था। दोनों मामलों में एक जैसी शेल कंपनियां और एक ही जैसे आरोपी एक ही, ऑर्गनाइज़्ड क्रिमिनल नेटवर्क की ओर इशारा करते हैं जिसने ट्राइसिटी और हरियाणा में सरकारी फंड को सिस्टमैटिक तरीके से टारगेट किया।

चंडीगढ़ के केस अब CBI के पूरे भारत के अधिकार क्षेत्र में हरियाणा जांच में शामिल होने के साथ, जांच करने वाले पहली बार एक कंसोलिडेटेड, मल्टी-ज्यूरिस्डिक्शनल मनी ट्रेल का पीछा कर पाएंगे — जिसके कुछ हिस्से दूसरे राज्यों और शायद विदेशों तक फैले होने का अनुमान है।

नई CBI FIR और HPGCL के डायरेक्टर (फाइनेंस) अमित दीवान और बिज़नेसमैन विक्रम वाधवा की पहली गिरफ्तारी को एजेंसी की धोखाधड़ी के पीछे के ऑर्गनाइज़्ड नेटवर्क पर बड़ी कार्रवाई की शुरुआत के तौर पर देखा जा रहा है।

दो फ्रॉड

FIR नंबर 02 (9 मार्च, 2026) CSCL-MCC के 117 करोड़ रुपये से ज़्यादा के फ्रॉड से जुड़ा है। जब मार्च 2025 में CSCL बंद हो गया, तो आरोपियों ने इस मौके का फ़ायदा उठाकर अगस्त 2024 में सेक्टर 32 ब्रांच में चुपके से खोले गए एक छिपे हुए बैंक अकाउंट के ज़रिए पैसे निकाल लिए।

चुराया हुआ पैसा शेल कंपनियों को भेजा गया। फिर एक फ़र्ज़ी बैंक स्टेटमेंट बनाया गया ताकि यह दिखाया जा सके कि सारा बैलेंस MCC में ट्रांसफ़र कर दिया गया था और उसे फ़र्ज़ी FDR नंबर के साथ 116.84 करोड़ रुपये के 11 फ़र्ज़ी फ़िक्स्ड डिपॉज़िट में बदल दिया गया था। यह फ्रॉड फरवरी 2026 में सामने आया — किसी इंटरनल ऑडिट से नहीं — बल्कि मीडिया रिपोर्ट्स में हरियाणा में इसी तरह की गड़बड़ियों का खुलासा होने के बाद।

FIR नंबर 03 (12 मार्च, 2026) यह CREST के 83.04 करोड़ रुपये के फ्रॉड से जुड़ा है। उसी ब्रांच में CREST के बैंक स्टेटमेंट के मिलान से लगभग 300 अनऑथराइज़्ड ट्रांज़ैक्शन का पता चला, जिसमें 75.16 करोड़ रुपये का प्रिंसिपल शॉर्टफॉल और 7.88 करोड़ रुपये का इंटरेस्ट लॉस था।

बैंक अधिकारियों की ऑफिशियल ईमेल ID से CREST को समय-समय पर भेजे जाने वाले बैंक स्टेटमेंट में फ्रॉड को छिपाने के लिए सिस्टमैटिक तरीके से जालसाज़ी की गई थी। चोरी के पैसे को ज्वेलरी, बुलियन, कैश और रियल एस्टेट में बदल दिया गया था।

गिरफ़्तारी, सस्पेंशन

चंडीगढ़ पुलिस ने अब तक दोनों मामलों में 14 लोगों को गिरफ़्तार किया है, जिनमें IDFC फर्स्ट बैंक के पूर्व ब्रांच मैनेजर रिभव ऋषि, बैंक अधिकारी अभय कुमार और सीमा धीमान, CSCL CFO नलिनी मलिक, CREST प्रोजेक्ट डायरेक्टर सुखविंदर अबरोल, और शेल कंपनी ऑपरेटर, रियल एस्टेट एजेंट और प्राइवेट लोगों का एक नेटवर्क शामिल है।