Chandigarh फर्जी सरकारी खातों से 657 करोड़ का घोटाला
Chandigarh चंडीगढ़ सीबीआई ने 657 करोड़ रुपये के फंड डायवर्जन मामले में हरियाणा सरकार के विभागों के खातों से कथित रूप से धोखाधड़ी वाले लेनदेन में मदद करने के आरोप में दो वरिष्ठ बैंकिंग अधिकारियों को गिरफ्तार किया है। गिरफ्तार अधिकारियों में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में सरकारी बैंकिंग समूह (जीबीजी) के तत्कालीन क्षेत्र प्रमुख शमीम डार और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक के पूर्व शाखा प्रबंधक चरणजीत सिंह रंधावा शामिल हैं। पंचकूला की एक अदालत ने मंगलवार को दोनों आरोपियों को तीन दिन की सीबीआई हिरासत में भेज दिया। सीबीआई के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की चंडीगढ़ सेक्टर 32 शाखा में हरियाणा सरकार के कई खाते खोलना सरकारी बैंकिंग समूह द्वारा किए गए "सोर्सिंग-एंड-कन्वर्जन अभ्यास" का हिस्सा था, जिसमें डार ने खाता खोलने के अनुमोदनकर्ता के रूप में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई थी। और हरियाणा स्कूल शिक्षा परियोजना परिषद (HSSPP)।
CBI ने कोर्ट को बताया, "इन सरकारी अकाउंट्स के AOFs (अकाउंट ओपनिंग फॉर्म्स) के बैंकर सर्टिफिकेशन कॉलम में, डार ने खुद ये सर्टिफिकेशन लगाए थे कि वह 'कस्टमर से उसके कम्युनिकेशन एड्रेस पर मिले थे,' 'ओरिजिनल KYC डॉक्यूमेंट्स देखे थे' और 'कस्टमर ने मेरी मौजूदगी में साइन किए हैं (CSIMP)।' इन सर्टिफिकेशन्स ने उन अकाउंट्स को लेजिटिमेसी दी जिन्हें बाद में जाली इंस्ट्रूमेंट्स के ज़रिए ऑपरेट किया गया।" एजेंसी ने आरोप लगाया कि डार द्वारा अप्रूव किए गए कई अकाउंट-ओपनिंग फॉर्म्स में ऐसे मोबाइल नंबर थे जो सरकारी अधिकारियों के नहीं थे, बल्कि उन लोगों के थे जिन्हें कथित तौर पर आरोपी कंट्रोल करते थे।
HSPCB अकाउंट में, रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर को-आरोपी अभिषेक सिंगला का था, जो बैंक के उस समय के रिलेशनशिप मैनेजर अभय कुमार का साला था। CBI के मुताबिक, सिंगला के फोन पर 187.26 करोड़ रुपये के 47 फ्रॉड डेबिट ट्रांजैक्शन से जुड़े SMS अलर्ट भेजे गए थे। CBI ने कहा, "धोखेबाज़ कॉन्टैक्ट मोबाइल नंबर उन्हीं इंस्ट्रूमेंट्स पर मौजूद हैं जिन्हें शमीम डार ने असली बताया था। उनका सर्टिफ़िकेशन – कि वह कस्टमर से मिले थे, ओरिजिनल देखे थे और साइन होते हुए देखे थे – अपने आप में, AOF पर कस्टमर की जानकारी के सही होने का सबूत है, जिसमें कॉन्टैक्ट मोबाइल नंबर भी शामिल है।"
जांच में आगे आरोप है कि डार ने HSSPP अकाउंट से 2.49 करोड़ रुपये के फ़र्ज़ी डेबिट को मंज़ूरी देने की सिफ़ारिश की थी, इसे "वेंडर पेमेंट" बताकर। उन पर यह भी आरोप है कि उन्होंने कैंसल किए गए चेक का इस्तेमाल करके HSAMB अकाउंट से 10 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी से निकासी में टेलीफ़ोन पर मंज़ूरी की भूमिका निभाई और ऐसा मटीरियल दिया जिससे ऑथराइज़्ड सिग्नेटरी में बैकडेटेड बदलाव हो सका।
CBI ने रंधावा पर डायरेक्टर, पंचायत, MMGAY 2.0 अकाउंट से मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स में धोखाधड़ी से ट्रांसफ़र करने में मदद करने का भी आरोप लगाया, जो कथित तौर पर आरोपी द्वारा बनाई गई एक शेल कंपनी है। एजेंसी ने कहा कि डायरेक्टर जनरल, पंचायत, डीके बेहरा के नकली साइन वाले नकली डेबिट नोट या चेक के ज़रिए 14 फ्रॉड ट्रांज़ैक्शन किए गए। रंधावा कथित तौर पर इनमें से 10 ट्रांज़ैक्शन से जुड़ा है, जिसमें 47.51 करोड़ रुपये शामिल हैं। कई मामलों में, उसने ऑथराइज़र के तौर पर काम किया और ज़रूरी कस्टमर कॉल-बैक कन्फर्मेशन किया।
CBI के मुताबिक, कन्फर्मेशन कॉल किसी ऑथराइज़्ड सरकारी सिग्नेटरी के बजाय कथित तौर पर को-आरोपी नरेश कुमार द्वारा ऑपरेट किए जा रहे मोबाइल नंबर पर किए गए थे। एजेंसी ने आगे आरोप लगाया कि रंधावा ने 29 दिसंबर, 2025 को HPGCL पेंशन फंड ट्रस्ट से 25 करोड़ रुपये के फ्रॉड चेक ट्रांज़ैक्शन को ऑथराइज़ किया। फंड कथित तौर पर मेसर्स स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स को ट्रांसफर किए गए, जबकि कॉल रिकॉर्ड असली ऑथराइज़्ड सिग्नेटरी से मेल नहीं खाते थे।
