Chandigarh 150 करोड़ का कोटक घोटाला, जालसाजी का खुलासा
Chandigarh चंडीगढ़ 150 करोड़ रुपये का कोटक महिंद्रा बैंक घोटाला सामने आने के तीन महीने बाद, जांच में जाली पत्रों और हस्ताक्षरों, दो अवैध खातों और 87 फर्जी सावधि जमा सलाह का एक जाल सामने आया है, जिसे कथित मास्टरमाइंड, बैंक के उपाध्यक्ष पुष्पेंद्र सिंह (हरियाणा के पंचकुला में सेक्टर 11 शाखा के शाखा प्रबंधक) ने छह वर्षों में धन निकालने के लिए पंचकुला एमसी के अधिकारियों के साथ मिलकर बनाया था। राज्य सतर्कता ब्यूरो और भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसवी एंड एसीबी) ने सोमवार को घोटाले में पहली चार्जशीट दायर की, जिसमें दो स्तरीय गबन का खुलासा हुआ, जिसमें आरोपियों ने पहले पंचकुला एमसी के खाते से 338.27 करोड़ रुपये एमसी की ओर से अवैध रूप से खोले गए दो खातों में निकाल लिए। दूसरे चरण में इन खातों से आरोपियों के खातों में पैसे ट्रांसफर किए जाते थे.
हालाँकि, 234.12 करोड़ रुपये एमसी के कानूनी खातों में वापस कर दिए गए। जांच एजेंसी के मुताबिक आरोपियों के पास अब भी 104.15 करोड़ रुपये मौजूद हैं. आरोप पत्र के अनुसार, सिंह ने अपनी चोरी की गई संपत्ति को कई व्यक्तियों और कंपनियों के साथ साझा किया था, ताकि वे पैसे को दूसरे स्तर के वास्तविक लाभार्थी के खातों में स्थानांतरित कर सकें। पहली परत में रजत डहरा को 77.73 करोड़ रुपये, स्वाति तोमर को 9.40 करोड़ रुपये, सोनिया को 50 लाख रुपये, विनोद को 1.41 करोड़ रुपये, एसके एग्रो टेक को 58.01 लाख रुपये, एसके एग्रो फार्म को 53.09 लाख रुपये और कपिल को 4.25 करोड़ रुपये मिले। वे कथित तौर पर सिंह के लिए काम कर रहे थे।
उनके खातों से, पैसा सनत एंटरप्राइजेज और सहयोगी संस्थाओं (66.74 करोड़ रुपये), स्वाति तोमर (12.63 करोड़ रुपये), पुष्पेंद्र सिंह (8.33 करोड़ रुपये), समर मोहन रंगा (5.19 करोड़ रुपये, और आर्यन सिंह (1.41 करोड़ रुपये) को भेजा गया। हालाँकि, जाँच एजेंसी द्वारा वास्तविक नुकसान की गणना में इन पैसों से अर्जित ब्याज या सभी लेनदेन से बैंक शुल्क को ध्यान में नहीं रखा जाता है। आरोप है कि सिंह सनी गर्ग से ब्याज लेता था, जो सनत एंटरप्राइजेज का मालिक है और फरार है।
अपराध का पहला तरीका आरोपपत्र के अनुसार, धोखाधड़ी का खुलासा इस प्रकार हुआ। सबसे पहले, जाली दस्तावेजों का उपयोग करके कोटक महिंद्रा के साथ एक अवैध खाता खोला गया था। फिर, आईडीबीआई बैंक के खाते से, 21 मई, 2020 को कोटक महिंद्रा बैंक के एमसी पंचकुला के कानूनी खाते में 5 करोड़ रुपये स्थानांतरित किए गए, और बैंक में उच्च ब्याज दर का हवाला देते हुए इसे एफडी में बदलने की अनुमति ली गई। वरिष्ठ लेखा अधिकारी विकास कौशिक, पुष्पेंद्र सिंह और रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप राघव ने 28 मई, 2020 को एमसी को 5 करोड़ रुपये की जाली एफडी सलाह भेजी। आरोपी ने उसी दिन वैध खाते से 5 करोड़ रुपये निकाल लिए और इसका इस्तेमाल एक अनधिकृत खाते में फंडिंग के लिए किया। अगले दिन, उन्होंने दो जाली पत्र तैयार किए, जिन पर तत्कालीन एमसी आयुक्त, आईएएस अधिकारी सुमेधा कटारिया, जो अब सेवानिवृत्त हैं, और तत्कालीन वरिष्ठ लेखा अधिकारी, सुशील कुमार के जाली हस्ताक्षर थे।
पत्र कोटक बैंक में जमा किए गए, जिसके माध्यम से 29 मई, 2020 को 1.40 करोड़ रुपये और 1.60 करोड़ रुपये रजत डहरा के खाते में स्थानांतरित किए गए। शेष 2 करोड़ रुपये 6 जून, 2020 को कटारिया और सुशील कुमार के फर्जी हस्ताक्षर वाले दो चेक के माध्यम से निकाले गए।
गबन का दूसरा तरीका
एमसी के वैध खातों में रखी गई सावधि जमा (एफडी) के समयपूर्व परिसमापन के बाद भी दो अवैध खातों में धनराशि स्थानांतरित की गई थी। आरोप पत्र में कहा गया है कि सरकारी धन को बाद में अवैध खातों से सह-आरोपियों डहरा, तोमर, कपिल, विनोद, सोनिया, एसके एग्रोटेक और एसके एग्रोफर्म को फर्जी वाउचर/चेक/आरटीजीएस/एनईएफटी के माध्यम से भेजा गया। इन सभी पर तत्कालीन एमसी कमिश्नर के जाली हस्ताक्षर थे; वरिष्ठ लेखा अधिकारी सुशील कुमार और धर्मपाल; तत्कालीन डिप्टी एमसी कमिश्नर, संयम गर्ग; और तत्कालीन डिप्टी एमसी कमिश्नर दीपक सूरा। अंबाला में अपने स्थानांतरण के बाद, सूरा ने 19 अप्रैल, 2023 को एमसी पंचकुला में कार्यभार छोड़ दिया। हालाँकि, उनके जाली हस्ताक्षरों का उपयोग 23 अप्रैल, 2025 तक निकासी के लिए किया जाता रहा। सिंह ने "ओके टू प्रोसेस" के रूप में हस्ताक्षर करके या "ग्राहक टेलीफोनिक पुष्टिकरण स्टाम्प" का उपयोग करके हस्तांतरण की सुविधा प्रदान की। एफडी के समयपूर्व परिसमापन के बाद धन के हस्तांतरण के लिए एमसी से सावधि जमा अनुरोध पत्र नकली पाए गए। जिन्हें रिलेशनशिप मैनेजर दिलीप राघव बैंक लाते थे। इस तरीके से 122.27 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की गई.
धोखाधड़ी का तीसरा तरीका
कानूनी खातों में एफडी को समय से पहले खत्म करने के अलावा, आरोपी ने फर्जी पत्रों के माध्यम से वैध एमसी खाता संख्या से अवैध खाते में धनराशि स्थानांतरित कर दी। 29 मार्च 2023 से 19 मार्च 2024 तक कुल 211 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए. आरोपी विकास कौशिक ने सभी पत्रों पर खुद हस्ताक्षर किए और एमसी संयुक्त आयुक्त की सील पर तत्कालीन डिप्टी एमसी कमिश्नर के फर्जी हस्ताक्षर किए। पंचकुला एमसी से भी पूछताछ की गई। अपने प्रेषण और आरटीजीएस रजिस्टरों की जांच करने पर, उन्होंने कहा कि पत्र उनके रिकॉर्ड से मेल नहीं खाते हैं।
