Bank धोखाधड़ी मामले में बैंक फंड फ्रीज, ₹20 लाख कैश जब्त

Mumbai मुंबई : प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने मुंबई और इंदौर में तलाशी के दौरान ₹23 लाख कैश ज़ब्त किया और ₹20 लाख के बैंक फंड फ्रीज़ कर दिए। यह कार्रवाई एक प्राइवेट बिज़नेस ग्रुप के खिलाफ कथित बैंक धोखाधड़ी मामले से जुड़े मनी लॉन्डरिंग जांच के तहत की गई है।बैंक धोखाधड़ी मामले में बैंक फंड फ्रीज़, ₹20 लाख कैश ज़ब्तरुचि ग्रुप की जांच में लोन फंड को कथित तौर पर डायवर्ट करने और हेराफेरी करने का खुलासा हुआ है, जिससे बैंकों को नुकसान हुआ है।मंगलवार को तलाशी के दौरान, आरोपी व्यक्तियों और उनके परिवार के सदस्यों के ₹20 लाख से ज़्यादा के बैंक फंड फ्रीज़ कर दिए गए, और ED ने ₹23 लाख से ज़्यादा कैश ज़ब्त किया।

तलाशी टीमों ने डिजिटल डिवाइस सहित आपत्तिजनक रिकॉर्ड भी ज़ब्त किए, जो मामले में कई आरोपी व्यक्तियों की कथित भूमिकाओं को साबित करते हैं।ED की जांच सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन (CBI), भोपाल द्वारा रुचि ग्रुप की कई फर्मों के खिलाफ दर्ज मामलों पर आधारित है, जो कृषि और स्टील से संबंधित व्यवसायों में लगी हुई थीं। कंपनियों पर फंड को डायवर्ट और हेराफेरी करके बैंकों को धोखा देने और खातों में हेरफेर करने का आरोप है, जिससे कई बैंकों को नुकसान हुआ है।ED की जांच में पता चला कि राउंड-ट्रिपिंग लेनदेन में शामिल होने के लिए कई फर्जी फर्म बनाई गई थीं।

राउंड-ट्रिपिंग एक ऐसी प्रथा है जहां दो संस्थाएं ऐसे लेनदेन करती हैं जो वैध व्यावसायिक गतिविधि का आभास देते हैं।इसके अलावा, कथित तौर पर डिफ़ॉल्ट करने वाली कंपनियों और शेल संस्थाओं द्वारा निजी लाभ के लिए लोन फंड को डायवर्ट करने के लिए संदिग्ध लेटर ऑफ़ क्रेडिट (LC) और कैश क्रेडिट लेनदेन किए गए थे। LC एक बैंक द्वारा जारी किया गया दस्तावेज़ है जो व्यापार में खरीदार से विक्रेता को भुगतान की गारंटी देता है, बशर्ते विक्रेता कुछ शर्तों को पूरा करे और आवश्यक दस्तावेज़ जमा करे।अधिकारियों ने बताया कि कथित तौर पर फर्जी बिक्री और खरीद दर्ज की गई और व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए प्राप्त लोन राशि की हेराफेरी करने के लिए जानबूझकर नुकसान पहुंचाया गया। धोखाधड़ी से उत्पन्न अपराध की आय को छिपाया गया था।