धोखाधड़ी के आरोप में पूर्व महिला बैंक कर्मचारी समेत 3 गिरफ्तार

पुलिस की अपराध शाखा ने रविवार को 1.04 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी में कथित संलिप्तता के लिए आईसीआईसीआई बैंक की पूर्व महिला कर्मचारी स्वागतिका स्वैन (28) सहित तीन लोगों को गिरफ्तार किया।

अन्य दो आरोपी स्वैन के पति मनोज कुमार साहू (29) और तत्कालीन आईसीआईसीआई बैंक ढेंकनाल शाखा के उप प्रबंधक प्रशांत कुमार साहू हैं। स्वैन 2017 में बैंक में शामिल हुए थे और बाद में उन्हें ढेंकनाल में रिलेशनशिप मैनेजर के रूप में तैनात किया गया था। उन्हें बैंक के विशिष्ट ग्राहकों को घर तक सेवाएं प्रदान करने की जिम्मेदारी सौंपी गई थी।

स्वैन ने अपने पति की मदद से ज्यादातर बुजुर्ग लोगों को निशाना बनाया जो तकनीक-प्रेमी नहीं थे और ऑनलाइन बैंकिंग सेवाओं से अनजान थे। ग्राहकों के साथ मित्रता विकसित करने के बाद, स्वैन ने उनके व्यक्तिगत विवरण एकत्र किए। चूंकि उसके पास बैंकिंग प्रणाली तक पहुंच थी, इसलिए उसने लगभग एक दर्जन ग्राहकों के पंजीकृत मोबाइल फोन नंबर उनकी जानकारी के बिना बदल दिए।

आरोपियों ने कोविड-19 लॉकडाउन का फायदा उठाया और 1 फरवरी, 2021 से 30 जून, 2022 के बीच धोखाधड़ी वाले लेनदेन को अंजाम दिया। अपराध शाखा के अधिकारियों को संदेह है कि बैंक के प्रबंधक ने भी उनके साथ मिलीभगत की थी।

आईसीआईसीआई बैंक द्वारा की गई आंतरिक जांच के अनुसार, लेनदेन सावधि जमा के खिलाफ अनधिकृत ओवरड्राफ्ट, सावधि जमा को पूर्व-बंद करने, म्यूचुअल फंड में फर्जी निवेश और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल जीवन बीमा पॉलिसियों से संबंधित प्रीमियम राशि के दुरुपयोग के रूप में किए गए थे।

अब तक 11 पीड़ितों की पहचान की जा चुकी है और बैंक ने स्वत: संज्ञान लेते हुए उनकी 87.54 लाख रुपये की धनराशि वापस कर दी है। साहू, जो पहले अपने पिता की क्रशर इकाई चलाता था, लेकिन अब बेरोजगार है, ने स्वैन के साथ मिलकर एक साहूकार के साथ गलत तरीके से अर्जित राशि का निवेश किया था। ढेंकनाल टाउन पुलिस स्टेशन ने पहले इसी तरह की वित्तीय धोखाधड़ी करने के लिए स्वैन और उसके सहयोगियों के खिलाफ तीन मामले दर्ज किए थे।

आईसीआईसीआई बैंक के वित्तीय अपराध रोकथाम समूह के क्षेत्रीय प्रमुख ने विभिन्न खातों से अनधिकृत लेनदेन के संबंध में शिकायत दर्ज कराई थी, जिसके आधार पर क्राइम ब्रांच ने दिसंबर, 2023 में मामला दर्ज किया था। तब से आरोपी फरार थे।