मार्गदर्शी चिट फंड: सभी उल्लंघन घोटाले हैं!

स्टाम्प एवं निबंधन विभाग के आयुक्त आईजी वी. रामकृष्ण ने खुलासा किया कि मार्गदर्शी चिटफंड कंपनी में भारी अनियमितताएं और धोखाधड़ी हुई है. उन्होंने कहा कि ग्राहकों का पैसा जमा के रूप में एकत्र किया गया और उषोदय एंटरप्राइजेज, उषाकिरण मूवीज और अन्य कंपनियों में भेज दिया गया। उन्होंने कहा कि राज्य के बंटवारे के बाद आंध्र प्रदेश के रिकॉर्ड और खातों का ठीक से रखरखाव नहीं किया गया और उस कंपनी के सभी मामले संदिग्ध थे. कम से कम कंपनी की बैलेंस शीट अधिकारियों को नहीं दिखाई जा रही है।

गाइड के साथ ही तीन किश्तों में 35 कंपनियों का निरीक्षण किया और कई उल्लंघन पाए गए। गाइड फोरमैन ने निरीक्षण में बिल्कुल भी सहयोग नहीं किया। उल्लंघनों और धोखाधड़ी पर दिशानिर्देशों के साथ अन्य कंपनियों को कारण बताओ नोटिस जारी किए जाएंगे। जानकारी देने से मना करने वाले गाइड के सानिध्य में विशेष फोरेंसिक ऑडिट कराया जाएगा। यह स्पष्ट किया गया है कि कंपनी के हैदराबाद स्थित मुख्यालय का भी निरीक्षण किया जाएगा। उन्होंने सोमवार को वेलागापुडी स्थित सचिवालय में स्टाम्प एवं पंजीकरण विभाग के अतिरिक्त आयुक्त उदयभास्कर के साथ मीडिया को इन विवरणों का खुलासा किया।

इसलिए तीन दिनों तक..

गाइड में, एक व्यक्ति को एपी में 37 शाखाओं में से प्रत्येक के फोरमैन के रूप में नामित किया गया था। उन्हें कोई अधिकार या जाँच शक्ति नहीं दी जाती है। उन्हें शाखाओं के बैंक खाते का विवरण भी नहीं पता है। पता नहीं उन शाखाओं का पैसा कहां ट्रांसफर होता है। उन्हें किसी शाखा के लेन-देन की जानकारी नहीं है। हमें नहीं पता कि निरीक्षण के दौरान क्या पूछा गया। उनसे कोई सहयोग नहीं मिला।

वहां मिले दस्तावेजों के बारे में पूछा तो नहीं बताया। उन्होंने उनसे संबंधित बयानों पर हस्ताक्षर करने से इनकार कर दिया। इसलिए उस कंपनी में निरीक्षण के लिए तीन दिन लग गए। आवश्यक जानकारी और विवरण नहीं दिया गया है। हम वहां मिली कुछ जानकारी ही ले सके।

ब्याज की आशा से जमा संग्रह करना

गाइड, हमने ब्याज की आशा के साथ सुरक्षा जमा एकत्र करना एक बड़े उल्लंघन के रूप में पहचाना है। जमाकर्ताओं को केवल एक रसीद दी जाती है। शाखा फोरमैन को उस रसीद की जानकारी तक नहीं है। रसीद में उल्लेख है कि 6-12 महीने के लिए 4 प्रतिशत ब्याज और 12 महीने से अधिक के लिए 5 प्रतिशत ब्याज दिया जाएगा। सिक्योरिटी मनी पर ब्याज कैसे दिया जाता है? यह बैंक जमा नहीं है। इस बारे में पूछने पर उन्होंने कोई जवाब नहीं दिया।

सिक्योरिटी मनी कहां रखी जाती है? किस बैंक खाते में? फोरमैन को उनके लेन-देन की जानकारी नहीं थी। यह बहुत गंभीर उल्लंघन है। जमानत के तौर पर जमा राशि वसूल करना संदिग्ध है। अगर वे ब्याज की उम्मीद कर रहे हैं, तो इसका मतलब है कि पैसा कहीं निवेश किया गया है। इसके चलते पैसे का इस्तेमाल किसी और चीज में किया जा रहा है। यह पूरी तरह से धोखाधड़ी है।