Volatile बाजारों में अमीर निवेशक अपना पैसा कहां लगा रहे ?

Business बिजनेस: उद्योग रिपोर्ट के अनुसार, भारत में धन प्रबंधन परिदृश्य तेजी से विकसित advanced हो रहा है। 16% की CAGR के साथ, भारत की HNI आबादी 2027 तक 1.65 मिलियन तक बढ़ने का अनुमान है। HNI और UHNI धन प्रबंधन के तेजी से बढ़ते बाजार में अपनी उपस्थिति बढ़ाने के लिए, एंजेल वन ने अपने धन प्रबंधन शाखा, एंजेल वन वेल्थ में 250 करोड़ रुपये का निवेश किया है। पूंजी का उपयोग मुख्य तकनीकी अवसंरचना विकसित करने, AI और एनालिटिक्स का लाभ उठाने, प्रमुख बाजारों में उपस्थिति का विस्तार करने और उत्पाद रणनीति विकसित करने के लिए किया जाएगा। बिजनेस टुडे के साथ बातचीत में, एंजेल वन वेल्थ लिमिटेड के प्रबंध निदेशक और सीईओ श्रीकांत सुब्रमण्यन ने HNI धन प्रबंधन, प्रमुख रुझानों, विविधीकरण रणनीतियों, निवेश अवसरों और अधिक के बाजार की गतिशीलता पर अपनी अंतर्दृष्टि साझा की। संपादित अंश:

भारत में धन प्रबंधन की बाजार गतिशीलता क्या है?

भारत में धन प्रबंधन क्षेत्र 25-30% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) का अनुभव कर रहा है, जो तीन प्राथमिक विकास चालकों द्वारा संचालित है। हम इस 'ट्रिपल मल्टीप्लायर इफ़ेक्ट' पर दांव लगा रहे हैं, जो उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों (HNI) की संख्या में वृद्धि, संपत्ति की प्रशंसा और व्यक्तियों की आय में वृद्धिशील वृद्धि है।

एंजेल वन वेल्थ का दर्शन क्या है, और आप इसे भारत में HNI ग्राहकों की ज़रूरतों के हिसाब से कैसे ढालते हैं?

एंजेल वन वेल्थ के पीछे का विज़न निवेश में डोमेन विशेषज्ञता और तकनीक की शक्ति के बीच धन प्रबंधन की फिर से कल्पना करना है। जैसे-जैसे भारतीय बाज़ार परिपक्व होता है, जो बढ़ती हुई संपत्ति संचय और ग्राहकों की बदलती प्राथमिकताओं को दर्शाता है, हम अनुमान लगाते हैं कि एक सर्व-चैनल धन-तकनीक प्लेटफ़ॉर्म भारत में उभरते हुए HNI के साथ तेज़ी से प्रतिध्वनित होगा। ये ग्राहक डिजिटल रूप से समझदार, समझदार और उच्च आकांक्षाओं वाले होते हैं।

इक्विटी बाज़ार रिकॉर्ड ऊंचाई के करीब है और इसमें उच्च अस्थिरता देखी जा रही है। HNI और UHNI अब अपना पैसा कहाँ निवेश कर रहे हैं? निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में विविधता कैसे लानी चाहिए?

भारत में इक्विटी बाजारों की ओर रुझान बहुत मजबूत बना हुआ है, क्योंकि पिछले 10 वर्षों में म्यूचुअल फंड की संपत्ति 10 लाख करोड़ रुपये से कम से बढ़कर 61 लाख करोड़ रुपये से अधिक हो गई है। एचएनआई और यूएचएनआई विविधीकरण के बारे में अधिक जागरूक हैं, जो पीएमएस और एआईएफ जैसी पारंपरिक और अभिनव रणनीतियों के मिश्रण में परिलक्षित होता है। उदाहरण के लिए, वैकल्पिक निवेश फंड (एआईएफ), जिसमें निजी इक्विटी, उद्यम पूंजी और हेज फंड शामिल हैं, गैर-पारंपरिक परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं, संभावित उच्च रिटर्न और विविधीकरण लाभ प्रदान करते हैं। वैश्विक इक्विटी और संरचित उत्पादों के अलावा, गैर-सूचीबद्ध स्टॉक और प्री-आईपीओ फंड में भी मजबूत रुचि है।

आप तेजी से बढ़ते भारतीय धन प्रबंधन बाजार में आने वाली चुनौतियों का कैसे जवाब देंगे?

हम तीन-भागफल ढांचे का लाभ उठाकर धन प्रबंधन के उभरते परिदृश्य को नेविगेट करने का प्रयास करते हैं:

निवेश भागफल: हमारी निवेश रणनीति एक मजबूत संस्थागत ढांचे पर आधारित है और व्यापक आर्थिक बदलावों और उभरते रुझानों के प्रति पूरी तरह से सजग है।

डिजिटल भागफल: हम आरएम को विभिन्न उपयोगकर्ता प्राथमिकताओं वाले एचएनआई और यूएचएनआई को सेवा प्रदान करने में सक्षम बनाने के लिए तकनीक-सक्षम और तकनीक-सहायता रणनीतियों का मिश्रण कर रहे हैं।

भावनात्मक भागफल: निजी बैंकरों, उत्पाद विशेषज्ञों और रणनीतिक विश्लेषकों से युक्त एक प्रतिष्ठित टीम, जिसके पास अग्रणी वित्तीय संस्थानों से गहन उद्योग अनुभव है।

एसेट मैनेजमेंट में एक दशक के अनुभव के आधार पर, हमें विश्वास है कि यह व्यापक दृष्टिकोण हमें अगले दशक और उससे आगे के लिए भारत में धन प्रबंधन के लिए मजबूती से स्थापित करेगा।

निकट भविष्य में भारतीय धन प्रबंधन उद्योग में आप किन प्रमुख रुझानों और चुनौतियों की उम्मीद करते हैं?

भारत की दीर्घकालिक जीडीपी वृद्धि संभावनाएँ वैश्विक स्तर पर सर्वश्रेष्ठ में से एक हैं, जो युवा और आकांक्षी जनसांख्यिकी, बढ़ती आय के स्तर और धन प्रबंधन पैठ के निम्न स्तर द्वारा पूरित हैं, जो अगले दशक में निरंतर विकास की संभावनाओं को उजागर करते हैं। कई अनुकूल परिस्थितियाँ हैं:

संपत्ति और सोने जैसी भौतिक संपत्तियों से बचत में वित्तीय संपत्तियों की ओर एक महत्वपूर्ण बदलाव हुआ है। पारंपरिक रूप से सावधि जमा, छोटी बचत और भविष्य निधि का वर्चस्व रहा है, अब ध्यान इक्विटी और उच्च-उपज वाले उत्पादों की ओर स्थानांतरित हो रहा है।

म्यूचुअल फंड परिसंपत्तियों की वृद्धि शीर्ष पांच शहरों के बाहर के क्षेत्रों द्वारा तेजी से संचालित हो रही है, जो पारंपरिक शहरी शहरों से परे वित्तीय बाजारों की गहराई को उजागर करती है।

नए परिसंपत्ति वर्ग उभर रहे हैं, जिन्हें छोटे और मध्यम REIT जैसे विनियामक परिवर्तनों, कॉर्पोरेट जमाओं के लिए न्यूनतम निवेश आकार में कमी और अन्य प्रस्तावित नए परिसंपत्ति वर्गों द्वारा समर्थित किया जा रहा है।

तकनीक स्वचालन, AI और अकाउंट एग्रीगेटर जैसे प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से सेवा वितरण में सुधार कर रही है, जिससे दक्षता बढ़ रही है।

जैसे-जैसे बाजार परिपक्व होते हैं और प्रति व्यक्ति आय बढ़ती है, हम उम्मीद करते हैं कि आगे चलकर धन प्रबंधन उद्योग एक दीर्घकालिक, धर्मनिरपेक्ष विकास प्रक्षेपवक्र देखेगा।