SFIO ने अकाउंटिंग में गड़बड़ियों की जांच के लिए इंडसइंड बैंक के अधिकारियों से मुलाकात की।
Mumbai मुंबई: हिंदुजा के स्वामित्व वाले इंडसइंड बैंक ने एक रेगुलेटरी बयान में कहा कि सीरियस फ्रॉड इन्वेस्टिगेशन ऑफिस (SFIO) ने इंडसइंड बैंक के अधिकारियों से मुलाकात की और बातचीत की, और बैंक में पाई गई अकाउंटिंग गड़बड़ियों से संबंधित डिटेल्स मांगने के लिए बैंक को एक लिखित कम्युनिकेशन भेजेगा। बैंक ने कहा कि RBI के 15 जुलाई, 2024 के 'कमर्शियल बैंकों और सभी भारतीय वित्तीय संस्थानों में फ्रॉड रिस्क मैनेजमेंट पर मास्टर निर्देश' के तहत, 1 करोड़ रुपये या उससे ज़्यादा के किसी भी फ्रॉड की रिपोर्ट RBI को देने के साथ-साथ उसी फॉर्मेट में कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय (MCA) के तहत काम करने वाले SFIO को भी देनी होगी। इसके अनुसार, इंटरनल डेरिवेटिव ट्रेड की अकाउंटिंग, "अन्य एसेट्स" और "अन्य देनदारियों" के तहत कुछ बिना सबूत वाले बैलेंस, और माइक्रोफाइनेंस ब्याज और फीस इनकम से जुड़े मामलों की रिपोर्ट 2 जून, 2025 को SFIO को दी गई थी, फाइलिंग में इसका ज़िक्र किया गया है।
पहले बताया गया था कि MCA ने इंडसइंड बैंक में SFIO जांच का आदेश दिया था, जब वैधानिक ऑडिटर्स और फोरेंसिक रिपोर्ट में सार्वजनिक हित की चिंताओं का हवाला देते हुए महत्वपूर्ण अकाउंटिंग अनियमितताओं का पता चला था। खास बात यह है कि यह ताज़ा घटनाक्रम तब हुआ है जब मुंबई पुलिस की इकोनॉमिक ऑफेंस विंग (EOW) फंड की हेराफेरी या डायवर्जन का कोई सबूत नहीं मिलने के बाद अपनी शुरुआती जांच बंद करने की तैयारी कर रही है।
इंडसइंड बैंक ने जनवरी-मार्च तिमाही (Q4FY25) में 2,329 करोड़ रुपये का नेट लॉस दर्ज किया, क्योंकि उसने इस तिमाही में अपने डेरिवेटिव और माइक्रोफाइनेंस व्यवसायों में पाई गई अकाउंटिंग गड़बड़ियों से संबंधित गलत तरीके से बुक किए गए रेवेन्यू और इनकम एंट्री को उलट दिया और प्रोविज़न में भारी बढ़ोतरी की। मार्च 2025 में, बैंक ने खुलासा किया कि एक इंटरनल रिव्यू में उसके डेरिवेटिव पोर्टफोलियो में गड़बड़ियां पाई गई हैं। इसके बाद, उसने गड़बड़ियों के प्रभाव की सीमा का आकलन करने और उनके पीछे के मूल कारण की पहचान करने के लिए बाहरी एजेंसियों को नियुक्त किया। जांच में पता चला कि FY16 और FY24 के बीच, बैंक ने कई डेरिवेटिव ट्रांजैक्शन किए थे, जहां अकाउंटिंग ट्रीटमेंट निर्धारित अकाउंटिंग गाइडलाइंस के अनुसार नहीं था। इसके परिणामस्वरूप प्रॉफिट एंड लॉस अकाउंट में काल्पनिक इनकम को मान्यता दी गई, जिसमें कई सालों तक एसेट्स के तहत संबंधित बैलेंस दिखाए गए।
