Sebi ने एआई, मशीन लर्निंग के जिम्मेदार उपयोग के लिए पांच सूत्री नियम पुस्तिका का प्रस्ताव किया

MUMBAI मुंबई: बाजार नियामक प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) ने प्रतिभूति बाजारों में कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) के जिम्मेदार उपयोग के लिए पांच सूत्री विनियामक ढांचे का प्रस्ताव करते हुए एक परामर्श पत्र जारी किया है। दिशानिर्देश जिम्मेदार उपयोग, पारदर्शिता, निष्पक्षता, डेटा सुरक्षा और जोखिम नियंत्रण सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रियाओं और नियंत्रण प्रणालियों को निर्दिष्ट करते हैं, जिसका उद्देश्य निवेशक सुरक्षा के साथ नवाचार को संतुलित करना है। प्रस्तावित दिशानिर्देश कई प्रमुख मापदंडों को कवर करते हैं, जिसमें शासन, निवेशक सुरक्षा, प्रकटीकरण, परीक्षण रूपरेखा, निष्पक्षता और पूर्वाग्रह, और डेटा गोपनीयता और साइबर सुरक्षा उपाय शामिल हैं। स्टॉक एक्सचेंज, ब्रोकर और म्यूचुअल फंड द्वारा निगरानी, ​​सोशल मीडिया एनालिटिक्स, ऑर्डर निष्पादन, केवाईसी प्रोसेसिंग और ग्राहक सहायता जैसे विभिन्न उद्देश्यों के लिए एआई और एमएल टूल का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। नए मसौदे में, सेबी ने प्रस्ताव दिया है कि बाजार प्रतिभागी एल्गोरिदम ट्रेडिंग, एसेट मैनेजमेंट, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट और सलाहकार सेवाओं जैसे संचालन में एआई और एमएल टूल के अपने उपयोग का खुलासा करें। मसौदा पत्र में कहा गया है कि प्रकटीकरण में जोखिम, सीमाएँ, सटीकता परिणाम, शुल्क और डेटा गुणवत्ता के बारे में जानकारी शामिल होनी चाहिए।

ड्राफ्ट में कहा गया है कि AI और ML का उपयोग करने वाले बाजार सहभागियों को अब इन उपकरणों के प्रदर्शन और नियंत्रण की देखरेख के लिए तकनीकी विशेषज्ञता वाले वरिष्ठ प्रबंधन को नियुक्त करना होगा। उन्हें इन मॉडलों की वैधता, दस्तावेज़ीकरण और व्याख्या को भी बनाए रखना होगा। इसके अतिरिक्त, उन्हें समय-समय पर सटीकता के परिणाम और ऑडिट निष्कर्षों को सेबी के साथ साझा करना होगा। नियामक ने डेटा स्वामित्व, पहुँच नियंत्रण और एन्क्रिप्शन सहित डेटा शासन मानदंडों को परिभाषित करने के महत्व पर जोर दिया है। इसने यह भी नोट किया है कि इन तकनीकी उपकरणों को ग्राहकों के किसी भी समूह के साथ पक्षपात या भेदभाव नहीं करना चाहिए।

सेबी के ड्राफ्ट पेपर में कहा गया है, "बाजार सहभागियों को पारंपरिक परीक्षण विधियों से परे सोचना चाहिए और AI/ML मॉडल की निरंतर निगरानी सुनिश्चित करनी चाहिए क्योंकि वे समायोजित और रूपांतरित होते हैं।" साइबर सुरक्षा और डेटा गोपनीयता के संदर्भ में, सेबी पेपर नकली वित्तीय विवरण, डीपफेक सामग्री और भ्रामक समाचार लेख बनाने के लिए जनरेटिव AI के उपयोग जैसे जोखिमों को उजागर करता है। इन जोखिमों को कम करने के लिए, सेबी AI सिस्टम की मानवीय निगरानी, ​​संदिग्ध गतिविधियों की निगरानी और AI-संचालित बाजार अस्थिरता को प्रबंधित करने के लिए सर्किट ब्रेकर के कार्यान्वयन की सिफारिश करता है। सेबी ने इन दिशा-निर्देशों को तैयार करने और एआई और एमएल अनुप्रयोगों से संबंधित चिंताओं को दूर करने के लिए एक कार्य समूह का गठन किया है। नियामक ने व्यावसायिक संचालन के लिए एक 'लाइट फ्रेमवर्क' का सुझाव दिया है जो ग्राहकों को सीधे प्रभावित नहीं करता है। मसौदा पत्र 11 जुलाई तक सार्वजनिक टिप्पणियों के लिए खुला है