SBI की कार्रवाई: ₹4.29 करोड़ के लोन फ्रॉड में फार्मा कंपनी पर आरोप

HYDERABAD हैदराबाद: स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया (SBI) ने शिकायत दर्ज कराई है कि एक फार्मास्युटिकल कंपनी और उसके डायरेक्टरों ने मशीनरी खरीदने से जुड़ी एक धोखाधड़ी वाली लोन स्कीम के ज़रिए बैंक से ₹4.29 करोड़ की धोखाधड़ी की।

यह शिकायत हैदराबाद के येलारेड्डीगुडा में SBI की स्मॉल एंड मीडियम एंटरप्राइजेज (SME) ब्रांच के चीफ मैनेजर कोनापुली हरीश ने की थी।

शिकायत के मुताबिक, बायोइक केयर, मैनेजिंग डायरेक्टर रोहिणी शिव चंद्र शेखर और डायरेक्टर आर. मौनिका ने अगस्त 2023 में अपने फार्मास्युटिकल मैन्युफैक्चरिंग ऑपरेशन के लिए फाइनेंशियल मदद मांगने के लिए बैंक से संपर्क किया था।

API मैन्युफैक्चरिंग यूनिट के लिए लोन मंजूर

कंपनी ने एक्टिव फार्मास्युटिकल इंग्रेडिएंट्स (API) और फॉर्मूलेशन बनाने के लिए मशीनरी लगाने के लिए ₹1.5 करोड़ की कैश क्रेडिट लिमिट और ₹5.15 करोड़ के टर्म लोन के लिए अप्लाई किया था।

डॉक्यूमेंट्स के इंस्पेक्शन और वेरिफिकेशन के बाद, बंजारा हिल्स में SBI के रीजनल बिज़नेस ऑफिस की रीजनल क्रेडिट कमेटी ने लोन मंजूर कर दिए।

कंपनी ने संगारेड्डी ज़िले के अमीनपुर में उस्काबावी गांव में ज़मीन कोलैटरल सिक्योरिटी के तौर पर जमा की थी। प्रॉपर्टी गिफ़्ट डीड के ज़रिए ट्रांसफ़र की गई थी।

बैंक अधिकारियों ने लोन मंज़ूर करने से पहले प्री-सैंक्शन और कोलैटरल इंस्पेक्शन किए थे, और पैनल में शामिल वकीलों और वैल्यूअर्स से कानूनी राय और वैल्यूएशन रिपोर्ट ली थी।

मशीनरी पैकेज में स्क्रैप मिला

प्रोजेक्ट की कुल लागत ₹8.83 करोड़ आंकी गई थी, जिसमें से ₹7.35 करोड़ मशीनरी खरीदने के लिए रखे गए थे। SBI ने मंज़ूर किए गए टर्म लोन के हिस्से के तौर पर वेंडर्स को ₹4,62,73,000 दिए।

हालांकि, अक्टूबर 2024 में मंज़ूरी के बाद के इंस्पेक्शन के दौरान, कंपनी ने बैंक को बताया कि खास मशीनों में से एक, लियोफ़िलाइज़र (फ़्रीज़ ड्रायर), स्पेसिफिकेशन की दिक्कतों की वजह से वेंडर को वापस कर दी गई थी।

बाद में प्रमोटर्स ने कहा कि अप्रैल 2025 में तीन मशीनें फ़ैक्टरी में आ गई थीं, लेकिन उन्हें इंस्टॉल नहीं किया गया था क्योंकि बाकी मशीनें अभी डिलीवर नहीं हुई थीं।

जब बैंक ने 25 अगस्त, 2025 को एक प्लांट और मशीनरी वैल्यूअर के साथ नया वैल्यूएशन और इंस्पेक्शन शुरू किया, तो अधिकारियों को कथित तौर पर गड़बड़ियां मिलीं।

शिकायत के अनुसार, मशीनरी पैकेज में उम्मीद के मुताबिक इक्विपमेंट के बजाय इस्तेमाल किए गए कार्डबोर्ड, सोफा कुशन और ईंटों सहित स्क्रैप मटीरियल था। दो पैकेज में, नई ऑटोक्लेव मशीनों की जगह सेकंड-हैंड मशीनरी मिली।

25 अगस्त, 2025 की वैल्यूएशन रिपोर्ट में यूनिट में मौजूद मशीनरी का मूल्यांकन ₹1,24,20,000 किया गया, जो बैंक द्वारा दिए गए ₹4,62,73,000 से बहुत कम है।

लोन अकाउंट NPA के रूप में क्लासिफाई किया गया

कंपनी ने 30 नवंबर, 2023 तक कमर्शियल ऑपरेशन शुरू करने का प्रस्ताव दिया था, जिसमें अप्रैल 2024 से लोन रीपेमेंट की उम्मीद थी। हालांकि, ऑपरेशन कभी शुरू नहीं हुआ। मशीनरी न लगाने और पेमेंट में डिफॉल्ट होने की वजह से, लोन अकाउंट को 2 मई, 2025 को नॉन-परफॉर्मिंग एसेट (NPA) घोषित कर दिया गया।

बैंक ने 3 मई, 2025 को SARFAESI एक्ट के सेक्शन 13(2) के तहत डिमांड नोटिस भेजे और बाद में प्रमोटर्स के कथित तौर पर जवाब न देने पर 12 अगस्त, 2025 को सेक्शन 13(4) के तहत पज़ेशन नोटिस जारी किए।

टर्म लोन के लिए ₹1,40,26,839 के कुछ पेमेंट के बावजूद, बैंक ने आरोप लगाया कि कंपनी ने लोन के फंड को धोखाधड़ी से दूसरी जगह इस्तेमाल किया।

शिकायत में रोहिणी शिव चंद्र शेखर, आर. मौनिका और गारंटर अनुगुला भूपाल रेड्डी और अनुगुला महिपाल रेड्डी पर बैंक को धोखा देने की साज़िश रचने का आरोप लगाया गया है।

SBI ने पुलिस से बैंक को कथित तौर पर धोखा देने के आरोपियों के खिलाफ कानूनी कार्रवाई करने की रिक्वेस्ट की है।