आरबीआई ने इंडियाबुल्स कमर्शियल क्रेडिट लिमिटेड पर मौद्रिक जुर्माना लगाया

नई दिल्ली: आरबीआई ने 7 सितंबर 2022 को इस संबंध में एक आदेश जारी किया। "भारतीय रिजर्व बैंक अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) निर्देश, 2016" के कुछ प्रावधानों का पालन न करने पर जुर्माना लगाया गया है।

आरबीआई ने शुक्रवार को एक बयान में कहा, "यह कार्रवाई नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और कंपनी द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर उच्चारण करने का इरादा नहीं है।"

कंपनी का वैधानिक निरीक्षण आरबीआई द्वारा 31 मार्च, 2020 को अपनी वित्तीय स्थिति के संदर्भ में किया गया था और जोखिम मूल्यांकन रिपोर्ट, निरीक्षण रिपोर्ट, पर्यवेक्षी पत्र और उससे संबंधित सभी संबंधित पत्राचार की जांच, अन्य बातों के साथ, कंपनी के (i) अपने व्यक्तिगत ग्राहकों को विशिष्ट ग्राहक पहचान कोड (UCIC) आवंटित करने में विफलता और (ii) अपने मूल्यांकन और जोखिम धारणा के आधार पर ग्राहकों का वर्गीकरण करना।

उसी के आगे, कंपनी को एक नोटिस जारी किया गया था जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई थी कि आरबीआई के निर्देशों का पालन करने में विफलता के लिए उस पर जुर्माना क्यों नहीं लगाया जाना चाहिए, जैसा कि उसमें कहा गया है, आरबीआई ने कहा।

नोटिस के लिए कंपनी के जवाब पर विचार करने के बाद, इसके द्वारा किए गए अतिरिक्त सबमिशन और व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान किए गए मौखिक प्रस्तुतीकरण पर विचार करने के बाद, आरबीआई इस निष्कर्ष पर पहुंचा कि आरबीआई के उपरोक्त निर्देशों का पालन न करने के आरोपों की पुष्टि की गई और मौद्रिक दंड लगाया जाना जरूरी है। , यह जोड़ा।