आरबीआई ने एडलवाइस पर सम्पूर्ण रोक लगाएं

व्यापार: आरबीआई ने एवरग्रीनिंग चिंताओं के चलते एडलवाइस के ऋण और एआरसी आर्म्स पर प्रतिबंध लगाए एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (ईएआरसीएल) के मामले में, आरबीआई ने इकाई से सुरक्षा रसीदों (एसआर) सहित वित्तीय परिसंपत्तियों के अधिग्रहण और मौजूदा एसआर को वरिष्ठ और अधीनस्थ किस्तों में पुनर्गठित करने से रोकने को कहा है।

रिजर्व बैंक ने बुधवार को ऋणों के एवरग्रीनिंग से संबंधित चिंताओं के चलते एडलवाइस समूह के ऋण और परिसंपत्ति पुनर्निर्माण आर्म्स पर व्यावसायिक प्रतिबंध लगा दिए। एक आधिकारिक बयान में कहा गया है कि केंद्रीय बैंक ने ईसीएल फाइनेंस लिमिटेड (ईसीएल) को अपने थोक जोखिमों के संबंध में पुनर्भुगतान और/या खातों को बंद करने के अलावा किसी भी संरचित लेनदेन को बंद करने और रोकने के लिए कहा है। एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (ईएआरसीएल) के मामले में, आरबीआई ने इकाई को सुरक्षा प्राप्तियों (एसआर) सहित वित्तीय परिसंपत्तियों के अधिग्रहण को रोकने और रोकने और मौजूदा एसआर को वरिष्ठ और अधीनस्थ खंडों में पुनर्गठित करने के लिए कहा है। आरबीआई के बयान में कहा गया है कि दोनों कार्रवाई तत्काल प्रभाव से लागू हैं। "यह कार्रवाई पर्यवेक्षी परीक्षाओं के दौरान देखी गई भौतिक चिंताओं पर आधारित है, जो अनिवार्य रूप से ईसीएल के तनावग्रस्त जोखिमों को सदाबहार बनाने के लिए संरचित लेनदेन की एक श्रृंखला में प्रवेश करके, ईएआरसीएल और संबंधित एआईएफ के मंच का उपयोग करके, लागू नियमों को दरकिनार करते हुए, समूह संस्थाओं के आचरण से उत्पन्न हुई है।" हाल के दिनों में, RBI ने ऋणों के सदाबहार उपयोग के लिए वैकल्पिक निवेश कोष चिंता जताई थी और वित्तपोषकों से ऐसे निवेशों के लिए अधिक धन अलग रखने को कहा था।

केंद्रीय बैंक गलत संस्थाओं पर व्यावसायिक प्रतिबंध लगाने का भी सहारा ले रहा है, जैसे फाइनेंस को गोल्ड लोन देने से रोकना और J M फाइनेंशियल प्रोडक्ट्स पर प्रतिबंध लगाना। रशेश शाह के नेतृत्व वाली एडलवाइस समूह की संस्थाओं के खिलाफ कार्रवाई पर, केंद्रीय बैंक ने कहा कि ECL और EARCL दोनों में SR का गलत मूल्यांकन भी देखा गया। RBI ने पाया कि ECL ने कई गलत प्रथाओं में लिप्त रहा है, जिसमें ड्रॉइंग पावर की गणना के लिए अपने ऋणदाताओं को अपने पात्र बुक ऋणों का गलत विवरण प्रस्तुत करना, शेयरों के बदले ऋण देने के लिए ऋण के मूल्य मानदंडों का अनुपालन न करना शामिल है।

इसमें कहा गया है कि बड़े ऋणों पर सूचना के लिए केंद्रीय भंडार (CRILC) प्रणाली को गलत रिपोर्टिंग और ECL द्वारा अपने ग्राहक को जानें (KYC) दिशानिर्देशों का पालन न करने के भी मामले सामने आए हैं। ईसीएल ने कहा, "ईसीएल ने समूह की गैर-ऋणदाता संस्थाओं से ऋण लेकर उसे अंतिम रूप से समूह एआरसी को बेच दिया, जिससे खुद को उन नियमों को दरकिनार करने के लिए एक माध्यम के रूप में इस्तेमाल करने की अनुमति मिल गई, जो एआरसी को केवल बैंकों और वित्तीय संस्थानों से वित्तीय संपत्ति हासिल करने की अनुमति देते हैं।"

ईएआरसीएल के मामले में, उल्लंघनों में 2021-22 के लिए पिछले निरीक्षण के बाद जारी किए गए रिजर्व बैंक के पर्यवेक्षी पत्र को कंपनी के बोर्ड के समक्ष नहीं रखना, ऋणों के निपटान से संबंधित नियमों का पालन न करना और अपने ग्राहकों की गैर-सार्वजनिक जानकारी को समूह संस्थाओं के साथ साझा करना शामिल है।

केंद्रीय बैंक ने कहा कि एडलवाइस समूह की संस्थाएं कमियों पर सुधारात्मक कार्रवाई करने के बजाय "नियमों को दरकिनार करने के नए तरीकों का सहारा ले रही हैं"। कारोबारी प्रतिबंध इसलिए जरूरी हैं क्योंकि "अभी तक कोई सार्थक सुधारात्मक कार्रवाई नहीं की गई है", इसने कहा। आरबीआई ने कहा, "दोनों कंपनियों को हर समय नियामक अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपने आश्वासन कार्यों को मजबूत करने का निर्देश दिया गया है।" समूह द्वारा पर्यवेक्षी टिप्पणियों को रिज़र्व बैंक की संतुष्टि के अनुसार सुधारने के बाद प्रतिबंधों की समीक्षा की जाएगी। अस्वीकरण: यह कहानी सीधे एजेंसी फ़ीड से प्रकाशित की गई है। इसमें कोई बदलाव नहीं किया गया है।