RBI ने रेगुलेटरी चूक के लिए HDFC बैंक, मन्नाकृष्णा इन्वेस्टमेंट्स पर जुर्माना लगाया

नई दिल्ली: रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया ने शुक्रवार को बताया कि उसने नियमों और निर्देशों का पालन न करने पर HDFC बैंक लिमिटेड और मन्नाकृष्णा इन्वेस्टमेंट्स प्राइवेट लिमिटेड पर पैसे का जुर्माना लगाया है।

RBI ने कहा कि उसने HDFC बैंक पर बैंकिंग रेगुलेशन एक्ट, 1949 के सेक्शन 19(1)(a), सेक्शन 6(1) के उल्लंघन और एडवांस पर ब्याज दरों, फाइनेंशियल सर्विसेज़ की आउटसोर्सिंग और नो योर कस्टमर नॉर्म्स पर RBI के निर्देशों का पालन न करने के लिए 91 लाख रुपये का जुर्माना लगाया है।

एक कानूनी जांच से पता चला कि बैंक ने एक ही लोन कैटेगरी में कई बेंचमार्क अपनाए थे।

RBI के बयान में कहा गया है कि बैंक की पूरी तरह से मालिकाना हक वाली एक सब्सिडियरी ने ऐसा बिज़नेस किया जो BR एक्ट के सेक्शन 6 के तहत बैंकिंग कंपनी द्वारा किया जा सकने वाला मंज़ूर बिज़नेस नहीं है।

सेंट्रल बैंक ने यह भी पाया कि बैंक ने कुछ कस्टमर्स के KYC नॉर्म्स का पालन तय करने का काम अपने आउटसोर्सिंग एजेंटों को आउटसोर्स करके नियमों का उल्लंघन किया।

RBI ने नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी (NBFC) को दिए गए अपने मास्टर डायरेक्शन के नियमों का उल्लंघन करके गवर्नेंस में चूक के लिए मन्नाकृष्णा इन्वेस्टमेंट्स पर 3.10 लाख रुपये की पेनल्टी भी लगाई।

कंपनी ने डायरेक्टर नियुक्त करते समय RBI से पहले से लिखित अनुमति नहीं ली थी, जिसके कारण इंडिपेंडेंट डायरेक्टर्स को छोड़कर, इसके 30 प्रतिशत से ज़्यादा डायरेक्टर्स में बदलाव के कारण मैनेजमेंट में बदलाव हुआ।

RBI ने कहा कि HDFC बैंक और मन्नाकृष्णा इन्वेस्टमेंट्स पर कार्रवाई रेगुलेटरी कम्प्लायंस में कमियों के कारण हुई है, और यह किसी भी कस्टमर ट्रांज़ैक्शन की वैलिडिटी पर कोई असर नहीं डालती है।

सितंबर में, दुबई इंटरनेशनल फाइनेंशियल सेंटर में HDFC बैंक की ब्रांच, यानी ‘DIFC ब्रांच’ को दुबई फाइनेंशियल सर्विसेज़ अथॉरिटी (DFSA) ने नए क्लाइंट्स को ऑनबोर्ड करने या उनसे संपर्क करने से रोक दिया था।

HDFC ब्रांच पर किसी भी नए क्लाइंट को जोड़ने, उनसे संपर्क करने या किसी भी फाइनेंशियल प्रमोशन में शामिल होने पर भी रोक लगा दी गई थी।