Mutual Fund: निवेशक कैसे पता लगा सकते हैं रिटर्न, ये हैं 5 प्रमुख मापदंड

नई दिल्ली NEW DELHI : म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के बीच तेजी से लोकप्रिय हो रहे हैं जो वित्तीय स्वतंत्रता हासिल करना चाहते हैं और अपने लिए संपत्ति बनाना चाहते हैं। हालांकि, म्यूचुअल फंड MUTUAL FUND विकल्पों की विविधता को समझना और उनके रिटर्न को समझना कई लोगों के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है। इस लेख में, हम इस बात का महत्व समझाएंगे कि निवेशक अपने म्यूचुअल फंड निवेश के लिए रिटर्न को कैसे समझ सकते हैं और ट्रैक कर सकते हैं, साथ ही यह भी पता लगाएंगे कि विभिन्न योजनाओं के बीच और विभिन्न समय अवधि में बेंचमार्क के मुकाबले प्रदर्शन की तुलना कैसे करें। यहां कुछ महत्वपूर्ण मीट्रिक दिए गए हैं, जिन पर निवेशकों को फंड प्रदर्शन का मूल्यांकन करते समय विचार करना चाहिए।

1. पॉइंट-टू-पॉइंट रिटर्न या पूर्ण रिटर्न: यह मीट्रिक एक विशिष्ट अवधि की शुरुआत से अंत तक निवेश मूल्य में प्रतिशत परिवर्तन को मापता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई निवेश तीन वर्षों में ₹10,000 से ₹15,000 तक बढ़ता है, तो पॉइंट-टू-पॉइंट रिटर्न 50% होगा। 2. चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR): CAGR एक वर्ष से अधिक समय की निर्दिष्ट अवधि में किसी निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर है। यह निवेशकों को विभिन्न निवेशों या पोर्टफोलियो के ऐतिहासिक रिटर्न की तुलना करने की अनुमति देता है और दीर्घकालिक विकास रुझानों को समझने में मदद करता है। यह उन निवेशों के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए आदर्श है जिनमें मध्यवर्ती नकदी प्रवाह शामिल नहीं है।

3. विस्तारित आंतरिक रिटर्न दर (XIRR): XIRR प्रत्येक नकदी प्रवाह के समय और राशि को ध्यान में रखता है, जो निवेश के रिटर्न की अधिक सटीक तस्वीर प्रदान करता है। यह अनियमित नकदी प्रवाह वाले निवेशों के लिए उपयोगी है, या जहां निवेशक नियमित आधार पर अलग-अलग राशि का निवेश करते हैं, जैसे कि व्यवस्थित निवेश योजनाओं (SIP) या व्यवस्थित निकासी योजनाओं (SWP) के माध्यम से बार-बार निकासी के साथ।

4. रोलिंग रिटर्न ROLLING RETURN : रोलिंग रिटर्न विभिन्न अवधियों में औसत वार्षिक रिटर्न को मापता है, जो प्रदर्शन की स्थिरता को दर्शाता है। इसका उपयोग निवेशक यह मूल्यांकन करने के लिए कर सकते हैं कि विभिन्न म्यूचुअल फंड विभिन्न बाजार चक्रों में कैसा प्रदर्शन करते हैं। विभिन्न समय-सीमाओं के लिए रोलिंग रिटर्न का विश्लेषण करके, निवेशक अच्छी तरह से सूचित निर्णय ले सकते हैं क्योंकि यह हालिया पूर्वाग्रहों को दूर करता है, और बाजार चक्रों में ऐतिहासिक प्रदर्शन की बेहतर समझ प्रदान करता है।

कई योजनाओं में प्रदर्शन की तुलना करने के अलावा, निवेशकों को यह भी आकलन करना चाहिए कि उनका म्यूचुअल फंड MUTUAL FUND किसी प्रासंगिक बेंचमार्क के मुकाबले कैसा प्रदर्शन करता है। बेंचमार्क एक मानक सूचकांक है जो म्यूचुअल फंड श्रेणी या समग्र बाजार का प्रतिनिधित्व करता है। किसी म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की तुलना बेंचमार्क से करने से यह पता चलता है कि फंड मैनेजर ने कितना अच्छा प्रदर्शन किया है या नहीं।

म्यूचुअल फंड निवेश के रिटर्न को समझना और सुनिश्चित करना निवेशकों के लिए सूचित निर्णय लेने के लिए आवश्यक है। रिटर्न को समझकर, निवेशक अपनी निवेश रणनीति की प्रभावशीलता का मूल्यांकन कर सकते हैं, वित्तीय लक्ष्यों की दिशा में प्रगति को ट्रैक कर सकते हैं और आवश्यक समायोजन कर सकते हैं।