मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के कदमों से निवेश पर असर नहीं होना चाहिए: RBI Governor

Mumbai मुंबई : भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने जोर देकर कहा कि मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए उठाए गए कदम अति उत्साही नहीं होने चाहिए, क्योंकि वे वैध गतिविधियों और निवेशों को बाधित कर सकते हैं। मुंबई में निजी क्षेत्र सहयोगी फोरम 2025 को संबोधित करते हुए, RBI गवर्नर ने कहा, "जबकि हम अपनी वित्तीय प्रणालियों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से सुरक्षित रखना जारी रखते हैं, नीति निर्माताओं को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि हमारे उपाय अति उत्साही न हों और वैध गतिविधियों और निवेशों को बाधित न करें।" विज्ञापन उन्होंने वित्तीय समावेशन और आर्थिक विकास पर अनपेक्षित परिणामों से बचने के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT) विनियमों के लिए एक संतुलित और जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के लिए दांव लगाया। विज्ञापन मल्होत्रा ​​ने कहा कि व्यापक और कुंद विनियामक उपकरण अक्सर वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों पर अनावश्यक अनुपालन बोझ बनाते हैं, अनजाने में ईमानदार संस्थाओं को प्रभावित करते हैं। इसके बजाय, उन्होंने लक्षित, डेटा-संचालित विनियमों की वकालत की जो अवैध वित्तीय प्रवाह से प्रभावी ढंग से निपटने के दौरान व्यवधान को कम करते हैं।

संतुलित विनियमनों की वकालत करते हुए आरबीआई गवर्नर ने कहा कि जोखिम आधारित दृष्टिकोण अपनाना लाभकारी होगा और उन्होंने कहा कि लोगों और व्यवसायों पर पड़ने वाले प्रभाव का आकलन करना आवश्यक है। उन्होंने कहा कि हितधारकों को बेहतर समन्वय स्थापित करने और लोगों को बार-बार अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) आवश्यकताओं से गुजरने की अनावश्यक प्रक्रिया से बचने की दिशा में काम करने की आवश्यकता है। प्रौद्योगिकी के बारे में बोलते हुए मल्होत्रा ​​ने कहा कि इसने व्यापार करने में आसानी तो प्रदान की है, लेकिन इसने मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध वित्तपोषण के परिष्कृत साधनों को भी बढ़ावा दिया है। उन्होंने कहा, "हम अवैध वित्तीय गतिविधियों को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए अपनी वित्तीय प्रणाली को और मजबूत करने के लिए दृढ़ संकल्पित हैं।" मल्होत्रा ​​ने वित्तीय प्रणाली की अखंडता की सुरक्षा में सार्वजनिक-निजी सहयोग के महत्व पर बात की।

उन्होंने भारत के एएमएल/सीएफटी ढांचे को मजबूत करने में नियामकों, वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों के प्रयासों की सराहना की, जिसने हाल ही में देश को वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) पारस्परिक मूल्यांकन में शीर्ष रैंकिंग दिलाई। उन्होंने कहा, "वित्तीय विनियमन अपने इच्छित उद्देश्य को पूरा करने के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण महत्वपूर्ण है, बिना किसी अनावश्यक बोझ के।" उन्होंने वित्तीय संस्थानों से एआई, ब्लॉकचेन और मशीन लर्निंग का उपयोग करके अपने जोखिम मूल्यांकन मॉडल को परिष्कृत करने का आग्रह किया। उन्होंने आगे कहा कि अनुपालन प्रक्रियाओं को बेहतर बनाने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करने की आवश्यकता है। उन्होंने कहा, "हमें अनुपालन जांच में गलत सकारात्मक और नकारात्मक परिणामों को कम करने के लिए अपने जोखिम मूल्यांकन मॉडल, डेटा गुणवत्ता और तकनीकी क्षमताओं को लगातार बढ़ाना चाहिए।"