IDFC फर्स्ट फ्रॉड: कैसे चार मुख्य आरोपियों ने प्राइवेट फर्म को 300 करोड़ रुपये दिए

Business व्यापार: हरियाणा स्टेट विजिलेंस एंड एंटी-करप्शन ब्यूरो (ACB) ने खुलासा किया है कि IDFC फर्स्ट बैंक के दो पुराने कर्मचारियों समेत चार लोगों ने बैंक की चंडीगढ़ ब्रांच में हुए 590 करोड़ रुपये के फ्रॉड में अहम भूमिका निभाई।

आरोपियों – रिभव ऋषि, अभय कुमार, स्वाति सिंगला और अभिषेक सिंगला – को हरियाणा पुलिस ने चल रही जांच के तहत गिरफ्तार किया है। पंचकूला में मीडिया से बात करते हुए, ACB के डायरेक्टर जनरल एएस चावला ने कहा कि इस फ्रॉड में करीब 300 करोड़ रुपये एक प्राइवेट फर्म के अकाउंट में ट्रांसफर किए गए, जिसमें से ज़्यादातर फंड हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट के थे।

आरोपी कौन हैं?

ऋषि और अभय कुमार IDFC फर्स्ट बैंक के पुराने कर्मचारी हैं। ऋषि करीब छह महीने पहले तक बैंक की सेक्टर 32 ब्रांच के हेड थे, जबकि अभय रिलेशनशिप मैनेजर के तौर पर काम करते थे और पिछले साल अगस्त के आसपास उन्होंने इस्तीफा दे दिया था।

स्वाति सिंगला और उनके भाई अभिषेक सिंगला एक पार्टनरशिप फर्म, स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट चलाते थे, जिसका इस्तेमाल इन्वेस्टिगेटर का कहना है कि डायवर्ट किए गए फंड को रूट करने के लिए किया गया था। चावला के मुताबिक, स्वाति के पास फर्म में 75 परसेंट हिस्सा है और अभिषेक के पास बाकी 25 परसेंट हिस्सा है। स्वाति अभय कुमार की पत्नी भी हैं।

चावला ने कहा, "यह मुख्य प्राइवेट कंपनी है जिसके अकाउंट में ज़्यादातर फंड — लगभग Rs 300 करोड़ — ट्रांसफर किए गए, और बाद में आगे बढ़ा दिए गए।" द इंडियन एक्सप्रेस ने उनके हवाले से बताया कि ज़्यादातर पैसा हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट का था, लेकिन इसका एक छोटा हिस्सा चंडीगढ़ एडमिनिस्ट्रेशन के अकाउंट से आया होगा।

फ्रॉड कैसे किया गया?

इन्वेस्टिगेटर्स का आरोप है कि ऋषि और अभय ने इस फ्रॉड को मास्टरमाइंड किया। हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट के लगभग Rs 590 करोड़ IDFC फर्स्ट बैंक की चंडीगढ़ ब्रांच में फिक्स्ड डिपॉजिट के तौर पर रखे गए थे। इसमें से लगभग Rs 300 करोड़ स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट के अकाउंट में ट्रांसफर किए गए और बाद में आगे भेज दिए गए।

चावला ने फंड के असामान्य क्रॉस-बॉर्डर मूवमेंट पर ध्यान दिया। उन्होंने कहा, “IDFC फर्स्ट बैंक की ब्रांच चंडीगढ़ में है, हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट राज्य के इलाके में हैं, और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की ब्रांच जहां पैसा ट्रांसफर किया गया था, वह मोहाली में है।”

जांच और रिकवरी

ACB ने चंडीगढ़ और मुंबई के अधिकारियों से सलाह-मशविरा करने के बाद FIR दर्ज की। हालांकि IDFC फर्स्ट बैंक ने शुरू में उन शहरों की पुलिस से शिकायत दर्ज करने के लिए संपर्क किया था, लेकिन हरियाणा के अधिकारियों ने पंचकूला में केस दर्ज करने का फैसला किया क्योंकि फंड राज्य सरकार के थे और कथित धोखाधड़ी शायद हरियाणा के अधिकार क्षेत्र में हुई थी।

सीनियर IPS अधिकारी गंगा राम पुनिया की देखरेख में एक स्पेशल इन्वेस्टिगेशन टीम (SIT) बनाई गई थी। चावला ने कहा, “SIT ने तेज़ी से कार्रवाई की और टेक्निकल सबूत इकट्ठा करने के बाद 24 घंटे के अंदर दो मुख्य आरोपियों, ऋभव ऋषि और अभय कुमार को गिरफ्तार कर लिया।”

मंगलवार को, IDFC फर्स्ट बैंक ने कहा कि उसने प्रभावित हरियाणा सरकार के डिपार्टमेंट को मूलधन और ब्याज का 100 प्रतिशत चुका दिया है, जिससे कुल 583 करोड़ रुपये जारी हो गए हैं।

चावला ने कहा, “बैंक ने हरियाणा सरकार को पैसे पहले ही लौटा दिए हैं। इससे साबित होता है कि हरियाणा के लोगों की मेहनत की कमाई सुरक्षित है।”

हालांकि, उन्होंने कहा कि जांच लंबी चलने की उम्मीद है। उन्होंने कहा, “मामले में बड़ी मात्रा में फंड और कई डिपार्टमेंट शामिल हैं। जांच बड़े पैमाने पर होगी।”