सरकार ने शख्त किये PMLA के नियम , सिर्फ 10 फीसदी हिस्सेदार

सरकार ने PMLA नियमों को सख्त कर दिया है. आधिकारिक आदेश के अनुसार, राजस्व विभाग ने बैंकों, प्रतिभूति दलालों और बीमा कंपनियों जैसी संस्थाओं के लिए दायित्वों को और अधिक सख्त बनाने के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के नियमों को मजबूत किया है।

राजस्व विभाग द्वारा लाए गए मनी लॉन्ड्रिंग नियमों में दूसरे संशोधन का उद्देश्य अधिक प्रभावी प्रवर्तन सुनिश्चित करना है। राजस्व द्वारा किए गए इस नियामक परिवर्तन के अनुसार, अब कंपनी की 10% पूंजी के धारक को भी लाभकारी स्वामी के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा। इसका मतलब है कि 10 फीसदी हिस्सेदारी वालों को भी कंपनी का फायदा मिलेगा. पहले, यह सीमा 15% निर्धारित की गई थी।सरकार ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियम, 2005 में बदलाव किए हैं। इस नियम के अनुसार, रिपोर्टिंग इकाई का मुख्य अधिकारी भागीदार कंपनियों और रिपोर्टिंग संस्थाओं के लाभकारी मालिकों की ओर से रिकॉर्ड की सूची को परिभाषित करता है। निदेशक वित्तीय खुफिया इकाई को जानकारी रिपोर्ट करने के लिए जिम्मेदार है।

इन परिवर्तनों का उद्देश्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों जैसी विषय संस्थाओं के ग्राहकों के लिए पारदर्शिता में सुधार करना भी है। एक रिपोर्टिंग इकाई को यह खुलासा करना होगा कि क्या कोई ग्राहक किसी लाभकारी स्वामी की ओर से कार्य कर रहा है और खाता-आधारित संबंध शुरू करने के समय लाभकारी स्वामी की पहचान को सत्यापित करना होगा।यह भी कहा जा रहा है कि इस संशोधन में 10 फीसदी से कम शेयरधारिता या मुनाफा रखने वालों को भी शामिल किया जाएगा. केवल 10% हिस्सेदारी रखने वालों को लाभ नहीं मिलेगा।

लेन-देन का रिकार्ड रखा जाना

सख्त विनियमन और निगरानी के अनुरूप, रिपोर्टिंग इकाई को अब ग्राहक लेनदेन के विश्लेषण का रिकॉर्ड भी रखना होगा। इससे पहले, वित्त मंत्रालय ने मई 2023 में पीएमएलए के प्रावधानों में बदलाव को अधिसूचित किया था। तदनुसार, चार्टर्ड अकाउंटेंट और कंपनी सचिवों को अपने ग्राहकों के साथ कुछ वित्तीय लेनदेन के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के तहत उत्तरदायी बनाया गया है। इस ऑपरेशन में किसी भी सामान की खरीद और बिक्री और बैंक खातों का प्रबंधन शामिल है।