DSQ सॉफ्टवेयर ग्रुप के संस्थापक दिनेश डालमिया पर 9 बैंकों से ₹200 करोड़ की धोखाधड़ी का आरोप

नई दिल्ली : डीएसक्यू सॉफ्टवेयर समूह के संस्थापक दिनेश डालमिया, जो पहले भारत और अमेरिका में धोखाधड़ी, स्टॉक हेरफेर और अन्य कानूनी उल्लंघनों के लिए जेल गए थे, पर धोखाधड़ी गतिविधियों का आरोप लगाया गया है।

मनीलाइफ की एक विस्तृत रिपोर्ट के अनुसार, डालमिया की कथित धोखाधड़ी गतिविधियों ने न केवल नौ बैंकों और वित्तीय संस्थानों को 200 करोड़ रुपये का चूना लगाया है, बल्कि इस बार संभावित रूप से कई अन्य लोगों को भी अपनी जटिल योजनाओं में फंसाया है।

हालाँकि, संस्थापक ने सभी आरोपों से इनकार किया है। वह "पीड़ित" और "बलि का बकरा" के रूप में अपना रुख बनाए रखता है, डेयरी व्यवसाय के संबंध में किसी भी भागीदारी या ज्ञान से इनकार करता है, जो कथित धोखाधड़ी का केंद्र है। इसके अलावा, उन्होंने विश्वास व्यक्त किया कि कोई भी दस्तावेज उन्हें नौ वित्तीय संस्थाओं से उधार लेने में नहीं फंसाएगा।

मनीलाइफ की रिपोर्ट के अनुसार, डालमिया का दावा है कि उनके नाम या उनसे सीधे तौर पर जुड़े किसी लेन-देन का कोई दस्तावेज मौजूद नहीं है और उन्होंने किसी कागजी कार्रवाई पर हस्ताक्षर नहीं किए हैं। इसके अलावा, छह ऋणदाताओं द्वारा किए गए फोरेंसिक ऑडिट से उनके साथ केवल एक कमजोर संबंध का पता चला है। इसके बावजूद, 6 अप्रैल, 2024 को चेन्नई में विवृति कैपिटल लिमिटेड (विवृति) द्वारा दर्ज की गई एक प्रथम सूचना रिपोर्ट (एफआईआर) में उन्हें आपराधिक विश्वासघात, साजिश, धोखाधड़ी और जालसाजी के मुख्य आरोपी के रूप में सूचीबद्ध किया गया है।

विवृति की शिकायत राइट हेल्थ प्लैटर प्राइवेट लिमिटेड (आरएचपी) नामक कंपनी के खिलाफ है, जिसकी स्थापना जनवरी 2020 में, कोविड-19 महामारी की शुरुआत से ठीक पहले की गई थी। इसके बाद, 2020 और 2023 के बीच स्थापित संबद्ध संस्थाओं का एक समूह, साझा निदेशकों के साथ उभरा, जिनमें से एक का नाम बिल्कुल समान था- राइट हेल्थ प्रोडक्ट्स प्राइवेट लिमिटेड। यह पैटर्न दिनेश डालमिया के ऐतिहासिक दृष्टिकोण के अनुरूप है: समान नामों वाली कई कंपनियां स्थापित करना।

विवृति द्वारा दर्ज की गई एफआईआर में दिनेश डालमिया, गोपाल पाडिया, रामनाथ अरुमुगम, पंकज डालमिया और येकुलु वेंकट सुब्बैया, मुरली बाबू सहित कई लोग शामिल हैं। ये व्यक्ति कथित तौर पर भारतीय ऋणदाताओं को धोखा देने के लिए सहयोग करने वाली कंपनियों के समूह का हिस्सा हैं। आरएचपी में निदेशकों, निवेशकों या प्रमुख प्रबंधन हस्तियों के रूप में उनकी भूमिका पर सवाल उठाए गए हैं, कुछ लोगों का दावा है कि वे दिनेश डालमिया से प्रभावित या गुमराह थे।

घटनाओं की एक श्रृंखला में, दिनेश डालमिया, गोपाल पाडिया और रामनाथ अरुमुगम ने आरएचपी की ओर से ₹5.5 करोड़ के ऋण के लिए मार्च 2022 में विवृति से संपर्क किया। उन्होंने पंकज डालमिया को आरएचपी के निदेशक और केपीएम फॉर्च्यून एडवाइजर्स एलएलपी में भागीदार के रूप में प्रस्तुत किया। दिनेश डालमिया, जिन्होंने जून 2023 तक खुद को पंकज डालमिया के सलाहकार और आरएचपी के सीओओ के रूप में प्रस्तुत किया, ने विवृति को सभी कॉर्पोरेट जानकारी प्रदान की, जैसा कि एफआईआर में कहा गया है। अन्य तीन को आरएचपी के निदेशकों के रूप में सूचीबद्ध किया गया था। विशेष रूप से, विवृति का दावा है कि श्री डालमिया ने इस अवधि के दौरान दिनेश कुमार नाम का इस्तेमाल किया, जिसने उनकी कुख्यात पृष्ठभूमि को अस्पष्ट कर दिया, जिससे विवृति में जागरूकता की कमी हुई।

गोपाल पाडिया, सिंगापुर स्थित एक व्यवसायी और सिंगापुर की कंपनी एवेमोर पीटीई लिमिटेड के मालिक, के पास एक महत्वपूर्ण हिस्सेदारी थी और उन्होंने आरएचपी में निदेशक के रूप में कार्य किया। उन्होंने कथित तौर पर आरएचपी का ग्राहक होने और इसके उत्पादों के आयात में शामिल होने का दावा किया था, हालांकि बाद में इस दावे का अधिकांश हिस्सा असत्य पाया गया।

आरएचपी ने तमिलनाडु और महाराष्ट्र में परिचालन सुविधाओं का दावा करते हुए डेयरी क्षेत्र में अपनी भागीदारी का दावा किया था। श्री पाडिया ने विवृति को सूचित किया कि उनकी कंपनी ने अपने डेयरी निर्यात प्रयासों को बढ़ावा देने के लिए आरएचपी में पर्याप्त निवेश की योजना बनाई है। इसके अतिरिक्त, उन्होंने अपने शेयर बेचने के किसी भी इरादे का खुलासा करने के लिए प्रतिबद्ध होकर, विवृति से उधार लिए गए आश्वासन और गारंटीकृत धनराशि की पेशकश की।

हालाँकि, अगस्त 2023 में, RHP ने अपने ऋणों पर चूक कर दी। विवृति ने बाद में दावा किया कि उसे पता चला कि गोपाल पाडिया ने आरएचपी से इस्तीफा दे दिया था और ऋणदाताओं को सूचित किए बिना अपने शेयर बेच दिए थे। इसके अलावा, 2023 में आरएचपी द्वारा उनसे जुड़ी सिंगापुर स्थित संस्थाओं को कथित तौर पर बड़ी रकम हस्तांतरित की गई थी। विशिष्ट विदेशी ग्राहकों से एस्क्रो खाते में प्राप्तियों को जमा करने के संबंध में पाडिया का आश्वासन कथित तौर पर भ्रामक था।

विवृति की एफआईआर के अनुसार, धोखाधड़ी का खुलासा आरएचपी डिफॉल्ट के बाद दिनेश डालमिया (या कुमार) से एक ईमेल प्राप्त होने के बाद हुआ। 22 अगस्त, 2023 को, दिनेश डालमिया ने विवृति से संपर्क किया और श्री गोपाल पाडिया द्वारा कंपनी के फंड के गलत आवंटन और इन फंडों को अपनी संबद्ध कंपनियों को हस्तांतरित करने के संबंध में आरएचपी के भीतर विसंगतियों पर प्रकाश डाला। ईमेल में श्री पाडिया की सिंगापुर स्थित कंपनियों को धन के हस्तांतरण और आरएचपी के अल्पसंख्यक शेयरधारकों द्वारा की गई कार्रवाइयों का विवरण दिया गया, जिन्होंने श्री पाडिया के खिलाफ राष्ट्रीय कंपनी कानून न्यायाधिकरण (एनसीएलटी) में शिकायत की थी। इसके अतिरिक्त, इसमें सिंगापुर में श्री पाडिया के खिलाफ आरएचपी द्वारा दायर एक शिकायत का भी उल्लेख किया गया है। संक्षेप में, विवृति ने खुलासा किया कि आरएचपी अपनी संबद्ध/समूह कंपनियों के माध्यम से फर्जी खरीद आदेशों के माध्यम से धन भेज रहा था, विवृति कैपिटल के माध्यम से उन्हें छूट दे रहा था, और बाद में धन को अपनी संबंधित संस्थाओं में स्थानांतरित कर रहा था।

अगस्त 2023 में, आठ अतिरिक्त ऋणदाताओं को दिनेश कुमार/डालमिया की धोखाधड़ी गतिविधियों के बारे में पता चला। ये ऋणदाता, जिन्होंने आरएचपी को ऋण, बिल छूट और अन्य सुविधाएं प्रदान की थीं, एक्सिस बैंक, एचडीएफसी बैंक, एसबीआई ग्लोबल फैक्टर लिमिटेड, फिनकेयर स्मॉल फाइनेंस बैंक, मैग्लिक्स लैब्स प्राइवेट लिमिटेड, इंडसइंड बैंक और बैंक ऑफ महाराष्ट्र थे। इसके अतिरिक्त, आईआईएफएल फाइनेंस लिमिटेड को एक ईमेल भेजा गया था।

सितंबर-अक्टूबर 2023 तक, तीन ऋणदाताओं ने आधिकारिक तौर पर आरएचपी को धोखाधड़ी वाला खाता घोषित कर दिया था। इसके बाद, छह ऋणदाताओं ने एक्सिस बैंक के नेतृत्व में एक संयुक्त ऋणदाता मंच (जेएलएफ) का गठन किया। गुजरात से वीसीएएन एंड कंपनी (वीसीएएन) को आरएचपी का फोरेंसिक ऑडिट करने के लिए नियुक्त किया गया था। दिलचस्प बात यह है कि इंडसइंड और बैंक ऑफ महाराष्ट्र ने ऑडिट में भाग नहीं लेने या दस्तावेज़ साझा नहीं करने का फैसला किया। इसके अलावा, आईआईएफएल फाइनेंस को ऑडिट प्रक्रिया में शामिल नहीं किया गया था, लेकिन 22% ब्याज पर ₹10 लाख का असुरक्षित ऋण प्रदान किया गया था।

पंकज डालमिया आगे दावा करते हैं कि सबसे महत्वपूर्ण उधार, फंड ट्रांसफर और विदेशी लेनदेन 29 मार्च, 2023 को आरएचपी और केएमपी फॉर्च्यून एडवाइजर्स नामक एक सीमित देयता साझेदारी से इस्तीफा देने के बाद हुए। उन्होंने प्राथमिक उधारदाताओं से धन के विचलन को दर्शाने वाले फ्लोचार्ट तैयार किए हैं। संस्थाओं का एक नेटवर्क, जैसा कि VCAN द्वारा फोरेंसिक ऑडिट रिपोर्ट में बताया गया है।

वीसीएएन ऑडिट ने आरएचपी से जुड़ी संस्थाओं की दो श्रेणियों को उजागर किया। सबसे पहले, आरएचपी से सीधे जुड़े लोगों में गोपाल पाडिया, पंकज डालमिया और रामनाथ अरुमुगम जैसे संयुक्त निदेशक शामिल हैं। इन संस्थाओं में केएमपी फॉर्च्यून एडवाइजर्स एलएलपी, राडिन हेल्थ फूड प्राइवेट लिमिटेड, वेगन हाउस प्राइवेट लिमिटेड और राइट हेल्थ प्रोडक्ट प्राइवेट लिमिटेड शामिल हैं। मनी रूटिंग उद्देश्यों के लिए उपयोग की जाने वाली अतिरिक्त संस्थाओं में कामधेनु बेवरेजेज प्राइवेट लिमिटेड, एक्जम्पलर डीलकॉम प्राइवेट लिमिटेड और एरोलाइन फूड एन बेवरेजेज, एरोलाइन ऑर्गेनिक प्रोडक्ट्स और एरोलाइन डेयरी प्रोडक्ट्स नामक तीन निजी संस्थाएं शामिल हैं। इनमें से अधिकांश इकाइयाँ 2020 और 2022 के बीच स्थापित की गईं और वित्तीय लेनदेन में लगी हुईं।

फोरेंसिक ऑडिट में लेन-देन को अस्पष्ट करने और सीमा पार फंड ट्रांसफर की सुविधा देने के लिए डिज़ाइन की गई कंपनियों के एक जटिल जाल का पता चला, जिसका उद्देश्य फंड को डायवर्ट करना और उधारदाताओं को धोखा देना था। विशेष रूप से, ₹55.60 करोड़ की राशि एचडीएफसी बैंक खाते से सिंगापुर में यूरोट्रेड, स्प्रिंगबॉक और ग्रोव ट्रेडिंग में तेजी से स्थानांतरित की गई, जो "संबंधित और गोपाल पाडिया के नियंत्रण में प्रतीत होती है।" ऑडिट में इस बात पर प्रकाश डाला गया है कि इन विदेशी हस्तांतरणों को नियमित व्यावसायिक लेनदेन का प्रतिनिधित्व करने के बजाय जल्दबाजी में निष्पादित और समूहीकृत किया गया था।

वीसीएएन ने सिंगापुर में गोपाल पाडिया की इकाइयों को आरएचपी द्वारा किए गए भुगतान को अतिरिक्त रूप से सत्यापित किया, जिसमें ग्रोव ट्रेडिंग पीटीडी, यूरो ट्रेड मैनेजमेंट सर्विसेज, स्प्रिंगबॉक पीटीई और अन्य शामिल हैं। जांच से ऐसे उदाहरण भी सामने आए हैं जहां गोपाल पाडिया ने गोपाल कृष्ण नाम का इस्तेमाल किया था, जो उनके पूरे नाम गोपाल कृष्ण पाडिया का एक घटक था। इसके अलावा, यह ग्रोव और स्प्रिंगबॉक के ऋणदाताओं को ईमेल का हवाला देता है जिसमें दावा किया गया है कि आरएचपी 'दिनेश डालमिया' से संबद्ध है और आरएचपी के साथ किसी भी भागीदारी से इनकार करते हुए उसे 'ज्ञात हिस्ट्रीशीटर' के रूप में लेबल किया गया है।

नवंबर 2023 में, एक्सिस बैंक ने पुणे के पास एमआईडीसी, बारामती में आरएचपी के परिसर का निरीक्षण किया, जहां धोखाधड़ी के इरादों के साथ एक भ्रामक ऑपरेशन के खतरनाक संकेत पाए गए। निरीक्षण में स्टॉक, चालान, परिचालन गतिविधियों, अधिकारियों या कर्मचारियों की पूर्ण अनुपस्थिति का पता चला। इसके अतिरिक्त, अचल संपत्तियाँ किराए पर दी गई थीं लेकिन उनका उपयोग नहीं किया गया था, जबकि बिजली और ईंधन की आपूर्ति बंद कर दी गई थी, और कंपनी पूरी तरह से किराए के परिसर से संचालित होती थी। देर से किए गए इस निरीक्षण से ऋणदाताओं को एहसास हुआ कि वे एक परिष्कृत धोखेबाज के शिकार हो गए हैं। ऐसी घटनाओं की पुनरावृत्ति अपने आप में एक उल्लेखनीय कहानी है, जो कुशल व्यक्तियों द्वारा की गई धोखाधड़ी योजनाओं की निरंतरता को रेखांकित करती है।