डीमैट खाते, ईटीएफ में निवेश कैसे करें, चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका

नई दिल्ली : डीमैट खाता रखने से विभिन्न लाभ मिलते हैं, जिससे निवेशकों को अपने फंड में विविधता लाने के लिए कई विकल्प मिलते हैं। वे म्यूचुअल फंड, बॉन्ड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जैसे उपकरणों में निवेश कर सकते हैं।

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निवेशक लंबी अवधि के लिए मौलिक रूप से मजबूत शेयरों में निवेश करके धन बनाने के लिए डीमैट खातों का भी लाभ उठाते हैं। यह दृष्टिकोण उन्हें पूंजी प्रशंसा के साथ-साथ लाभांश और बोनस शेयरों जैसे अतिरिक्त लाभों से लाभान्वित करने में सक्षम बनाता है।

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इसके अलावा, भारत में, कई ब्रोकर 2-इन-1 डीमैट खाता प्रदान करते हैं, इसे एक ट्रेडिंग खाते के साथ विलय कर देते हैं। यह सेटअप निवेशकों को डेरिवेटिव बाजारों तक पहुंचने और व्यापारिक गतिविधियों में निर्बाध रूप से संलग्न होने का अधिकार देता है।

इस लेख में, हम बताएंगे कि निवेशक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करने के लिए अपने डीमैट खातों का उपयोग कैसे कर सकते हैं।

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ईटीएफ क्या हैं?

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड का प्रतिनिधित्व करते हैं जो आम तौर पर एक इंडेक्स या सेक्टर को प्रतिबिंबित करता है और व्यक्तिगत स्टॉक के समान स्टॉक एक्सचेंज पर कारोबार किया जाता है। नियमित म्यूचुअल फंड के समान कार्य करते समय, ईटीएफ को अपने स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग स्वभाव के कारण निवेशकों को लेनदेन के लिए एक डीमैट खाता रखने की आवश्यकता होती है।

संक्षेप में, ईटीएफ सीएनएक्स निफ्टी या बीएसई सेंसेक्स जैसे इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। ईटीएफ के शेयर/यूनिट खरीदते समय, निवेशक अनिवार्य रूप से पोर्टफोलियो के शेयर/यूनिट प्राप्त कर रहे होते हैं जो इसके अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन को दर्शाते हैं।

अन्य इंडेक्स फंडों के विपरीत, ईटीएफ का लक्ष्य अपने संबंधित इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने के बजाय दोहराने का होता है, अनिवार्य रूप से इसे हराने की कोशिश करने के बजाय बाजार को प्रतिबिंबित करना होता है।

पारंपरिक म्यूचुअल फंडों के विपरीत, ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजों पर आम शेयरों की तरह कारोबार करते हैं, पूरे कारोबारी दिन उनके कारोबार की कीमत में उतार-चढ़ाव होता रहता है। यह कीमत ईटीएफ के भीतर अंतर्निहित शेयरों के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य से प्रभावित होती है।

ईटीएफ आम तौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में उच्च दैनिक तरलता और कम शुल्क की पेशकश करते हैं, जिससे वे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं।

ईटीएफ का एक सरल उदाहरण निफ्टी 50 ईटीएफ है, जो निफ्टी 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है। जब निवेशक इस ईटीएफ के शेयर खरीदते हैं, तो वे अनिवार्य रूप से निफ्टी 50 इंडेक्स का एक हिस्सा खरीद रहे होते हैं।

चूंकि निफ्टी 50 इंडेक्स भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध शीर्ष 50 कंपनियों के प्रदर्शन का प्रतिनिधित्व करता है, निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश करने से निवेशकों को इन कंपनियों के समग्र प्रदर्शन के बारे में पता चलता है।

अन्य लोकप्रिय ईटीएफ निम्नलिखित हैं:

सेंसेक्स ईटीएफ: निफ्टी 50 ईटीएफ के समान, इस फंड का लक्ष्य सेंसेक्स के प्रदर्शन को दोहराना है, जो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) पर 30 सबसे बड़े और सबसे सक्रिय रूप से कारोबार वाले शेयरों का प्रतिनिधित्व करता है।

गोल्ड ईटीएफ: भारत में कई ईटीएफ सोने की कीमत पर नज़र रखते हैं, जिससे निवेशकों को भौतिक भंडारण की आवश्यकता के बिना सोने में निवेश करने की अनुमति मिलती है। उदाहरणों में एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ, एसबीआई गोल्ड ईटीएफ और एक्सिस गोल्ड ईटीएफ शामिल हैं।

बैंकिंग ईटीएफ: ये ईटीएफ भारतीय स्टॉक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध बैंकों और वित्तीय संस्थानों के शेयरों में निवेश करते हैं। उदाहरणों में निप्पॉन इंडिया ईटीएफ बैंक, बीईएस और एसबीआई ईटीएफ बैंकिंग शामिल हैं।

क्षेत्रीय ईटीएफ: भारतीय अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों, जैसे प्रौद्योगिकी, ऊर्जा या बुनियादी ढांचे पर केंद्रित ईटीएफ, निवेशकों को इन उद्योगों में लक्षित जोखिम प्रदान करते हैं। उदाहरणों में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल भारत 22 ईटीएफ और रिलायंस ईटीएफ पीएसयू बैंक बीईएस शामिल हैं।

डीमैट खाते का उपयोग करके ईटीएफ में निवेश करने के चरण

ईटीएफ पर शोध और चयन करें: ऐसे ईटीएफ पर शोध और पहचान करके शुरुआत करें जो आपके निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप हों। ईटीएफ की अंतर्निहित संपत्ति, व्यय अनुपात, ऐतिहासिक प्रदर्शन और तरलता जैसे कारकों पर विचार करें।

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खोलें: अपनी ब्रोकरेज फर्म द्वारा उपलब्ध कराए गए पसंदीदा ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपने डीमैट खाते तक पहुंचें। सुनिश्चित करें कि निर्बाध लेनदेन के लिए आपका डीमैट खाता आपके ट्रेडिंग खाते से जुड़ा हुआ है।

ऑर्डर दें: एक बार जब आप उस ईटीएफ का चयन कर लें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं, तो अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर लॉग इन करें और ऑर्डर प्लेसमेंट अनुभाग पर जाएं। ऑर्डर एंट्री फॉर्म में उस ईटीएफ का टिकर प्रतीक या नाम दर्ज करें जिसे आप खरीदना चाहते हैं।

मात्रा और मूल्य निर्दिष्ट करें: ईटीएफ इकाइयों की मात्रा निर्दिष्ट करें जिन्हें आप खरीदना चाहते हैं और यदि आप सीमा आदेश का उपयोग कर रहे हैं तो वांछित मूल्य निर्धारित करें। आगे बढ़ने से पहले सटीकता सुनिश्चित करने के लिए ऑर्डर विवरण की सावधानीपूर्वक समीक्षा करें।

ऑर्डर की पुष्टि करें: आवश्यक विवरण दर्ज करने के बाद, ईटीएफ नाम, मात्रा, मूल्य और कुल निवेश राशि सहित लेनदेन विवरण को सत्यापित करने के लिए ऑर्डर सारांश की समीक्षा करें। एक बार पुष्टि हो जाने पर, ऑर्डर सबमिट करें।

निवेश की निगरानी करें: ऑर्डर देने के बाद, अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपने निवेश की स्थिति की निगरानी करें। किसी भी अपडेट, कीमतों में उतार-चढ़ाव और प्रासंगिक बाज़ार समाचारों पर नज़र रखें जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकते हैं।

ईटीएफ में निवेश के लाभ

विविधीकरण: पारंपरिक म्यूचुअल फंड के समान, ईटीएफ में प्रतिभूतियों की एक टोकरी शामिल होती है जो निवेशकों को विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों, जैसे सूचकांक या निफ्टी, आईटी, बैंकिंग और अन्य जैसे क्षेत्रों में निवेश प्रदान करती है। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सोने पर नज़र रखने वाले ईटीएफ समान स्तर के विविधीकरण की पेशकश नहीं कर सकते हैं।

वास्तविक समय व्यापार: म्यूचुअल फंड के विपरीत, ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजों पर वास्तविक समय में व्यापार करते हैं, जिससे निवेशकों को जब भी वे चाहें शेयर खरीदने या बेचने की अनुमति मिलती है। इसके विपरीत, म्यूचुअल फंड लेनदेन टी+2 निपटान चक्र का पालन करते हैं, जिसमें निपटान के लिए दो दिनों की आवश्यकता होती है।

केंद्रित क्षेत्र या सूचकांक निवेश: ईटीएफ आम तौर पर विशिष्ट क्षेत्रों, सूचकांकों या सोने जैसी वस्तुओं को ट्रैक करते हैं, जिससे निवेशकों को एकल, व्यापार योग्य फंड के माध्यम से उन क्षेत्रों में लक्षित निवेश प्रदान किया जाता है।

लागत-प्रभावशीलता: चूंकि ईटीएफ का लक्ष्य किसी सूचकांक को बेहतर प्रदर्शन करने के बजाय ट्रैक करना है, इसलिए सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो की तुलना में उनकी प्रशासनिक लागत कम होती है।

ईटीएफ की प्रशासनिक लागत आमतौर पर 0.20% प्रति वर्ष से कम है, जो कुछ सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड योजनाओं की 1% से अधिक वार्षिक लागत से काफी कम है। कम व्यय अनुपात के साथ, ईटीएफ में कम आवर्ती लागतें शामिल होती हैं जो रिटर्न को कम कर सकती हैं।