2000 रुपये के नोट के विमुद्रीकरण के लिए आरबीआई के दिशानिर्देशों में भ्रम
भारतीय : भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने शुक्रवार को 2000 रुपये के नोट को चलन से रोकने के लिए सनसनीखेज फैसला सुनाया। इसी महीने की 23 तारीख से 30 सितंबर तक देश के बैंकों और आरबीआई के 19 क्षेत्रीय कार्यालयों में इन्हें बदलने की इजाजत दी गई है। आरबीआई ने अचानक लिए गए फैसले को लेकर बैंक ग्राहकों और आम जनता की शंकाओं का जवाब दिया है। प्रत्येक लेनदेन का भुगतान दैनिक आधार पर करना होगा। 2000 रुपये के नोट को अचानक से बंद करने के आरबीआई के फैसले ने आम आदमी को एक बार फिर संकट में डाल दिया है. प्रतिदिन केवल 20 हजार रुपए तक ही एक्सचेंज करने की अनुमति है। आरबीआई की ओर से जारी फैक्ट चेक से पता चला है कि ग्राहक अपने बैंक खातों में कितनी भी रकम जमा कर सकते हैं। भले ही किसी बैंक में 2000 रुपये के नोट बदलने की अनुमति हो, लेकिन उस बैंक की केवल एक शाखा में 20 हजार रुपये के नोट बदलने की अनुमति है। यह निष्कर्ष निकाला है कि बैंकों में जमा के लिए, संबंधित खातों को केवाईसी और अन्य नियमों का पालन करना होगा।
कितने भी नोट जमा करने की इजाजत देते हुए कहा कि जरूरत के हिसाब से ड्रॉइंग वाला पैसा ठीक है। इसने बैंकों में व्यापार प्रतिनिधियों द्वारा प्रति दिन केवल 4000 हजार रुपये (2000 रुपये के दो नोट) के आदान-प्रदान पर प्रतिबंध लगाया है। आरबीआई ने अब घोषणा की है कि 2000 रुपये का नोट मान्य होगा.. भले ही उसने आश्वासन दिया है कि इसे सामान्य लेनदेन के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है, लेकिन इसे 30 सितंबर से पहले बैंकों में जमा करना होगा। एक बार यह घोषणा हो जाने के बाद कि 2000 रुपये के नोट चलन से वापस ले लिए जाएंगे, आम आदमी से लेकर कॉर्पोरेट्स तक सभी को इनसे लेन-देन करने में कठिनाइयों का सामना करना पड़ेगा। आर्थिक जानकारों का कहना है कि आम लोगों और दैनिक कार्य करने वाले कर्मचारियों को दिक्कतों का सामना करना पड़ेगा. मौजूदा हालात में आम लोगों का बैंकों के सामने खड़ा होना मुश्किल हो रहा है. आरबीआई ने कहा कि उसने बैंकों को वरिष्ठ नागरिकों और विकलांग व्यक्तियों को होने वाली असुविधा से बचने के लिए उचित व्यवस्था करने के निर्देश दिए हैं. समाजसेवियों का कहना है कि अगर गाइडलाइन और आदेश जारी होते हैं तो भी आम लोगों, वरिष्ठ नागरिकों और विकलांगों को फील्ड स्तर पर गंभीर समस्याओं का सामना करना पड़ सकता है.
