केंद्र ने खच्चर बैंक के खिलाफ अवैध भुगतान गेटवे की शिकायत जारी की

Mumbai मुंबई : सरकार ने सोमवार को अंतरराष्ट्रीय संगठित साइबर अपराधियों द्वारा खच्चर बैंक खातों का उपयोग करके बनाए गए अवैध भुगतान गेटवे के खिलाफ चेतावनी जारी की और सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा दी। गृह मंत्रालय (एमएचए) के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (आई4सी) ने नागरिकों को सलाह दी कि वे अपने बैंक खाते/कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र/उद्यम आधार पंजीकरण प्रमाणपत्र किसी को भी न बेचें/किराए पर न दें। मंत्रालय ने कहा, "ऐसे बैंक खातों में जमा अवैध धन के लिए गिरफ्तारी सहित कानूनी परिणाम हो सकते हैं। बैंक अवैध भुगतान गेटवे स्थापित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले बैंक खातों के दुरुपयोग की पहचान करने के लिए जाँच कर सकते हैं।"

गुजरात पुलिस और आंध्र प्रदेश पुलिस द्वारा हाल ही में देश भर में की गई छापेमारी से पता चला है कि अंतरराष्ट्रीय अपराधियों ने खच्चर/किराए के खातों का उपयोग करके अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे बनाए हैं। सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा देने वाले इन अवैध बुनियादी ढाँचों का उपयोग विभिन्न प्रकार के साइबर अपराधों की आय को लूटने के लिए किया जाता है। राज्य पुलिस एजेंसियों से प्राप्त जानकारी और भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र द्वारा किए गए विश्लेषण के अनुसार, चालू खातों और बचत खातों की खोज सोशल मीडिया, मुख्य रूप से टेलीग्राम और फेसबुक के माध्यम से की जाती है।

I4C के अनुसार, "ये खाते शेल कंपनियों, उद्यम या व्यक्तियों के होते हैं। इन खच्चर खातों को विदेशों से दूर से नियंत्रित किया जाता है।" इसके बाद इन खच्चर खातों का उपयोग करके एक अवैध भुगतान गेटवे बनाया जाता है, जिसे आपराधिक सिंडिकेट को फर्जी निवेश घोटाला साइटों, ऑफशोर सट्टेबाजी और जुआ वेबसाइटों, फर्जी स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आदि जैसे अवैध प्लेटफार्मों पर जमा स्वीकार करने के लिए दिया जाता है। जैसे ही अपराध की आय प्राप्त होती है, तुरंत धन दूसरे खाते में डाल दिया जाता है। बैंकों द्वारा प्रदान की जाने वाली बल्क पेआउट सुविधा का दुरुपयोग किया जाता है। मंत्रालय ने कहा, "ऑपरेशन के दौरान पहचाने गए कुछ भुगतान गेटवे पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे, आरपीपे आदि हैं। इन गेटवे को एक सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग प्रदान करने के लिए सीखा गया है और विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित किया जाता है।"