सीए, सीएस, सीडब्ल्यूए मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत

मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम की दिशा में एक बड़े कदम के रूप में, सरकार ने गुरुवार को कहा कि चार्टर्ड एकाउंटेंट, कंपनी सचिव और लागत लेखाकार द्वारा अपने ग्राहकों की ओर से किए गए वित्तीय लेनदेन अब मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के तहत आएंगे।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि पीएमएलए के इन प्रावधानों से केवल ऐसे पेशेवर प्रभावित होंगे जिनके पास अभ्यास का प्रमाण पत्र है।

वित्त मंत्रालय की अधिसूचना के अनुसार, इस तरह के लेन-देन में किसी भी अचल संपत्ति की खरीद-बिक्री; ग्राहक के पैसे, प्रतिभूतियों या अन्य संपत्तियों का प्रबंधन करना; बैंक, बचत या प्रतिभूति खातों का प्रबंधन; कंपनियों को बनाने, संचालित करने या प्रबंधित करने के लिए योगदान का आयोजन; कंपनियों का निर्माण, संचालन और प्रबंधन, सीमित देयता भागीदारी या ट्रस्ट, और संस्थाओं को खरीदना और बेचना।

दिल्ली में रहने वाले सीए रजत मोहन ने कहा, "पीएमएलए का उद्देश्य भारत में धन शोधन और आतंकवाद गतिविधियों के वित्तपोषण को रोकना है। यह कानून संदिग्ध वित्तीय लेनदेन के लिए एक मजबूत पहचान और रिपोर्टिंग प्रणाली विकसित करके इस खतरे को नियंत्रित करने का इरादा रखता है।"

मोहन ने आगे कहा, "भारत सरकार इस खतरे को लेकर चुनिंदा व्यवसायों को अलग-थलग कर रही है, यह अर्थव्यवस्था के लिए एक उचित दीर्घकालिक नीति ढांचा नहीं होगा। नीति निर्माताओं को एक समावेशी समाधान पर काम करना चाहिए, जिससे परेशानी पैदा करने वाले, चाहे उनकी शैक्षिक पृष्ठभूमि कुछ भी हो, फटकार लगाई जाए।"

इस बीच, पुणे स्थित प्रीतम माहुरे ने कहा कि इस कदम के पीछे संभावित कारण फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के साथ-साथ कुछ संदिग्ध और नकली-चालान-संबंधित लेनदेन में कुछ पेशेवरों की भागीदारी/भूमिका के प्रति सरकार की प्रतिबद्धता है।

"पेशेवर जो उच्च पेशेवर और नैतिक मानकों को बनाए रखते हैं, वे ज्यादा चिंता नहीं कर सकते हैं, हालांकि उन्हें ग्राहकों के साथ काम करने से पहले विस्तृत केवाईसी करने की आवश्यकता होती है। दिलचस्प बात यह है कि सीए, सीएस और सीडब्ल्यूए कवर किए गए हैं, अधिवक्ताओं को छोड़ दिया गया है," माहुरे ने कहा।

इस कदम से, पेशेवर अपने ग्राहकों की ओर से बेनामी लेनदेन करने या ऐसे लेनदेन करने में उनकी मदद करने से डरेंगे। यदि कोई पेशेवर इन प्रावधानों का पालन करने में विफल रहता है, तो इसके लिए दंड, जुर्माना या मुकदमा चलाया जा सकता है।