Paris पेरिस : वित्तीय कार्रवाई कार्य बल ( एफएटीएफ ) ने गुरुवार को अवैध वित्त से निपटने के लिए भारत के प्रयासों की प्रशंसा की, हालांकि, देश को गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण खतरों के बारे में चेतावनी दी, जिसमें आईएसआईएल या अल कायदा से संबंधित खतरे भी शामिल हैं। "भारत ने एफएटीएफ अनुशंसाओं में तकनीकी अनुपालन का उच्च स्तर हासिल किया है और अवैध वित्त से निपटने के उपायों को लागू करने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। फिर भी, भारत को अपनी प्रणाली में सुधार जारी रखने की आवश्यकता है क्योंकि इसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली लगातार बढ़ रही है," एफएटीएफ ने एक्स पर पोस्ट किया। अवैध वित्त से निपटने के लिए भारत के उपायों की सराहना करते हुए, संयुक्त एफएटीएफ -एपीजी-ईएजी रिपोर्ट में कहा गया, "भारत ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण ( एएमएल / सीएफटी ) ढांचा लागू किया है जो जोखिम समझ, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी तक पहुंच और अपराधियों को उनकी संपत्ति से वंचित करने सहित अच्छे परिणाम प्राप्त कर रहा है।" इसने वित्तीय खुफिया जानकारी का अच्छा उपयोग करने और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करने के लिए भारतीय अधिकारियों की भी प्रशंसा की। इस बीच, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए वैश्विक निकाय ने भारत को अभियोजन को समाप्त करने और आतंकवादी वित्तपोषणकर्ताओं को दोषी ठहराने और उचित रूप से दंडित करने पर ध्यान केंद्रित करने की चेतावनी दी। "भारत को गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण खतरों का सामना करना पड़ रहा है, जिसमें ISIL या अल कायदा से संबंधित खतरे भी शामिल हैं।
भारत व्यवधान और रोकथाम पर जोर देता है और जटिल वित्तीय जांच करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन किया है। फिर भी, देश को अपनी प्रणाली में सुधार करना जारी रखना चाहिए क्योंकि इसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली लगातार बढ़ रही है, विशेष रूप से यह सुनिश्चित करना कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के मुकदमे पूरे हो जाएं और अपराधियों पर उचित प्रतिबंध लगे; और गैर-लाभकारी संगठनों के साथ जोखिम-आधारित और शिक्षाप्रद दृष्टिकोण अपनाना। देश को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आतंकवादी वित्तपोषण के लिए गैर-लाभकारी क्षेत्र के दुरुपयोग को रोकने के उद्देश्य से किए गए उपायों को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के अनुरूप लागू किया जाए, जिसमें गैर-लाभकारी संगठनों को उनके आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों के बारे में बताना शामिल है," रिपोर्ट में कहा गया।
भारत जनसंख्या के हिसाब से दुनिया का सबसे बड़ा देश है और यहाँ सबसे ज़्यादा प्रवासी रहते हैं। यह निम्न-मध्यम आय वाला देश है जिसकी अर्थव्यवस्था दुनिया की सबसे तेज़ी से बढ़ने वाली अर्थव्यवस्थाओं में से एक है और यह वर्तमान में दुनिया की पाँचवीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था है। भारत के मुख्य मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम देश के भीतर अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होते हैं, ये जोखिम मुख्य रूप से धोखाधड़ी से संबंधित हैं, जिसमें साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और मादक पदार्थों की तस्करी शामिल है।
भारत धोखाधड़ी और जालसाजी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग को काफी हद तक पूर्व निर्धारित अपराध जोखिमों के अनुरूप करता है, लेकिन मानव तस्करी और मादक पदार्थों की तस्करी जैसे कुछ अन्य अपराधों के साथ ऐसा कम करता है। रिपोर्ट में कहा गया है कि देश को अदालती प्रक्रियाओं के समापन तक लंबित मनी लॉन्ड्रिंग मामलों के लंबित मामलों को संबोधित करने की आवश्यकता है।
मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए भारत के प्रयासों की प्रशंसा करते हुए रिपोर्ट में कहा गया है कि, "भारत ने वित्तीय समावेशन में महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं, बैंक खातों वाली आबादी का अनुपात दोगुना से भी अधिक हो गया है, डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को प्रोत्साहित किया जा रहा है, तथा छोटे खातों के लिए सरलीकृत जांच-पड़ताल का उपयोग किया जा रहा है। इन प्रयासों ने वित्तीय पारदर्शिता को बढ़ावा दिया है, जो बदले में एएमएल / सीएफटी प्रयासों में योगदान देता है।"
भारतीय प्रणाली के आकार और संस्थागत जटिलता के बावजूद, भारतीय अधिकारी अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने के मामलों पर प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं, जिसमें वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग भी शामिल है। रिपोर्ट में कहा गया है कि भारत ने अंतर्राष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति वसूली और प्रसार वित्तपोषण के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने में भी सकारात्मक परिणाम प्राप्त किए हैं।
भारतीय अधिकारियों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों की भी व्यापक समझ है, लेकिन सभी संबंधित हितधारकों के बीच इन जोखिमों पर अंतर्दृष्टि साझा करने के लिए और अधिक करने की आवश्यकता है।
वित्तीय क्षेत्र में जोखिम और निवारक उपायों के अनुप्रयोग की अच्छी समझ है, विशेष रूप से वाणिज्यिक बैंकों द्वारा, हालांकि कुछ अन्य छोटे वित्तीय संस्थानों द्वारा कम।
वित्तीय संस्थान राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) पर बढ़े हुए उपायों को लागू करने के लिए कदम उठा रहे हैं, हालांकि, भारत को तकनीकी अनुपालन के दृष्टिकोण से घरेलू पीईपी के कवरेज की कमी के मुद्दे को संबोधित करने और रिपोर्टिंग संस्थाओं द्वारा इन आवश्यकताओं को पूरी तरह से लागू करने को सुनिश्चित करने की आवश्यकता है। गैर-वित्तीय क्षेत्र और आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं द्वारा निवारक उपायों का कार्यान्वयन और उन क्षेत्रों का पर्यवेक्षण प्रारंभिक चरण में है।भारत को इस क्षेत्र की महत्ता को देखते हुए, प्राथमिकता के आधार पर बहुमूल्य धातुओं और पत्थरों के डीलरों पर नकदी प्रतिबंधों के कार्यान्वयन में सुधार करने की आवश्यकता है।
मूल्यांकन के बाद, भारत को "नियमित अनुवर्ती" स्थिति में रखा गया है तथा प्रक्रियाओं के अनुरूप, वह तीन वर्षों में पूर्ण अधिवेशन को रिपोर्ट करेगा। (एएनआई)