Chennai चेन्नई: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने मंगलवार को कहा कि उन्होंने 13 नवंबर को तिरुचि से दो चीनी नागरिकों जिओ या माओ और वू युआनलुन को धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के प्रावधानों के तहत गिरफ्तार किया है। यह मामला चीनी नागरिकों द्वारा संचालित डिजिटल लोन ऐप के खिलाफ दर्ज किया गया है, जो विभिन्न मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से अल्पकालिक, उच्च ब्याज वाले तत्काल ऋण वितरित करने में लिप्त हैं।
केंद्रीय एजेंसी ने कहा कि चेन्नई की सत्र अदालत ने उन्हें 29 नवंबर तक न्यायिक हिरासत में भेज दिया है।
ईडी ने लोन ऐप के बारे में शिकायतों पर दर्ज एफआईआर के आधार पर जांच शुरू की थी, जो ब्याज की अत्यधिक दरें, प्रोसेसिंग फीस (राशि का 20%-30%) लेते हैं और चुकाने में विफल रहने वाले उधारकर्ताओं को धमकाते हैं। जांच से पता चला कि चीनी नागरिकों ने 2020 में दो कंपनियां - टॉकलर टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड और ट्रूकाइंडल टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड बनाई थीं। उन्होंने दो कर्मचारियों को डमी डायरेक्टर बनने के लिए भी मजबूर किया, जबकि वे पृष्ठभूमि से पूरे ऑपरेशन को चलाते थे।
ये कंपनियाँ मोबाइल ऐप के ज़रिए 5,000-10,000 रुपये के ऑनलाइन अल्पकालिक, तत्काल माइक्रो लोन दे रही थीं, जिसके लिए उधारकर्ताओं को व्यक्तिगत और बैंक संबंधी जानकारी साझा करनी पड़ती थी और साथ ही अपनी संपर्क सूची, व्यक्तिगत फ़ोटो और वीडियो तक पहुँच प्रदान करनी पड़ती थी। अगर उधारकर्ता ऋण नहीं चुका पाते थे, तो उन्हें नए ऋण लेने के लिए मजबूर किया जाता था, जिससे वे कर्ज के जाल में फंस जाते थे।
चीनी नागरिकों ने संचालन के लिए डमी निदेशकों की पहचान का इस्तेमाल किया
बड़ी संख्या में लोगों ने उन अल्पकालिक ऋणों को चुना। ऋण की अवधि 7 से 15 दिन है, जिसमें अत्यधिक ब्याज है। उधारकर्ताओं और उनके परिजनों को फ़ोन करके उनके फ़ोन से एकत्र किए गए डेटा का उपयोग करके परेशान किया जाता है।
कंपनी ने 49.2 करोड़ रुपये के ऋण वितरित किए और उन्हें उच्चस्तरीय तरीकों से वसूला। ईडी ने खुलासा किया कि चीनी नागरिकों द्वारा डमी निदेशकों की पहचान का उपयोग करके ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म वज़ीरएक्स पर क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट और खाते बनाए गए थे।
इसके अलावा, अगस्त और दिसंबर 2020 के बीच इन वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी के ज़रिए 3.54 करोड़ रुपये लाए गए और बाद में नकद के रूप में निकाल लिए गए। उधारकर्ताओं से बरामद की गई राशि, भारतीय बैंक खातों में 5.02 करोड़ रुपये, देश के बाहर क्रिप्टो वॉलेट के ज़रिए निकाली गई थी। आईपी लॉग के सत्यापन से पता चला कि क्रिप्टो वॉलेट को हांगकांग से एक्सेस किया गया था। ईडी ने कहा कि आय को भारत के बाहर निकाल दिया गया था।
क्रिप्टो वॉलेट के ज़रिए 3.54 करोड़ रुपये लाए गए
ईडी ने कहा कि चीनी नागरिकों द्वारा डमी डायरेक्टरों की पहचान का उपयोग करके ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म वज़ीरएक्स पर क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट बनाए गए थे और अगस्त 2020 से दिसंबर 2020 के बीच इन वॉलेट के ज़रिए 3.54 करोड़ रुपये लाए गए थे