ईओडब्ल्यू ने बैंक मैनेजर को रु. 6.18 करोड़ की धोखाधड़ी का मामला

भुवनेश्वर: भुवनेश्वर की आर्थिक अपराध शाखा ने आरोपी नीरज कुमार, चार्टर्ड अकाउंटेंट और बिंदापुर, उत्तम नगर, नई दिल्ली के निवासी 23 जुलाई, 2022 को दिल्ली से गिरफ्तार किया है।

गिरफ्तार आरोपी को मुख्य मेट्रोपोलिटन मजिस्ट्रेट, द्वारका, नई दिल्ली के माननीय न्यायालय के समक्ष पेश किया गया और उसे एसडीजेएम, भुवनेश्वर के माननीय न्यायालय के समक्ष पेश करने के लिए ट्रांजिट रिमांड पर भुवनेश्वर लाया गया।

आरोपी काली प्रसाद मिश्रा, प्रोपराइटर के.पी. समाधान और अन्य इस आरोप पर कि आरोपी व्यक्ति ने पंजाब नेशनल बैंक, बापूजी नगर शाखा, भुवनेश्वर से कार्यशील पूंजी के लिए 250 लाख रुपये का कैश क्रेडिट (सीसी) ऋण लिया, नकली / जाली दस्तावेजों का उपयोग करके और गिरवी रखी संपत्तियों को संपार्श्विक सुरक्षा के रूप में लिया। जो भूस्वामियों की जानकारी के बिना किसी और के नाम दर्ज हैं।

जांच में यह भी पता चला कि नीरज कुमार, एक योग्य चार्टर्ड एकाउंटेंट, पंजाब नेशनल बैंक में वर्ष 2013 से 2016 के दौरान शहीद नगर में प्रबंधक, क्रेडिट के रूप में कार्यरत था।

शाखा भुवनेश्वर के साथ आरोपी बीरेंद्र कुमार पटनायक जो उसी शाखा में मुख्य प्रबंधक के रूप में कार्यरत थे।

यह भी पता चला कि नीरज कुमार ने वर्ष 2016 के दौरान पीएनबी से इस्तीफा दे दिया था और उनके इस्तीफे के बाद वह पीएनबी, बापूजी नगर शाखा में बैंक अधिकारी के रूप में बैठे थे, जिसमें आरोपी बीरेंद्र कुमार पटनायक मुख्य प्रबंधक थे और सक्रिय रूप से सुविधा और व्यवस्था करने में लगे हुए थे। पीएनबी, बापूजी नगर शाखा से करोड़ों का ऋण।

बीरेंद्र कुमार पटनायक के साथ अपने पहले के संबंधों में से, आरोपी नीरज कुमार की पीएनबी, बापूजी नगर शाखा में मुफ्त पहुंच थी और वह पीएनबी, बापूजी नगर शाखा के स्टाफ सीटिंग एरिया के अंदर खुद को बैंक स्टाफ / सीए की सेवा कर रहा था।

उन्होंने आरोपी प्रकाश कुमार बेहरा (अभी भी न्यायिक हिरासत में) और अन्य बैंक अधिकारियों के साथ जाली दस्तावेजों और प्रतिरूपण के आधार पर ऋण की मंजूरी की व्यवस्था की है, और इस तरह बैंक को करोड़ों का गलत नुकसान हुआ है और

स्वयं के अनुरूप गलत लाभ।

यह भी पता चला है कि श्री श्रीकांत प्रुस्टी सीनियर मैनेजर के रूप में, जिन्होंने तीन गारंटरों/ऋणदाताओं की पहचान और पतों की सत्यता की पुष्टि की, वे न तो निवास पर आए हैं।

नंदी शाही, कटक में स्थित गारंटरों की और न ही पूर्व-स्वीकृति यात्राओं के दौरान ऋण की मंजूरी से पहले उनके साथ बातचीत की।

जांच के दौरान यह पता चला कि नीरज कुमार और प्रकाश बेहरा ने बैंक अधिकारी श्रीकांत प्रूस्टी के प्रतिरूपणकर्ताओं की पहचान वास्तविक ऋणी के रूप में की थी और उनके नकली का दौरा किया था।

कटक के पते

यह भी प्रकाश में आया है कि ऋण स्वीकृत होने के दिन और उसके बाद लाख

के.पी. सॉल्यूशंस, प्रस्तावक काली प्रसाद मिश्रा के रुपये बैंक को डायवर्ट/ट्रांसफर कर दिए गए हैं

नीरज कुमार एंड एसोसिएट्स, प्रोप- नीरज और अन्य के खाते।

इससे पहले, आरोपी व्यक्ति अर्थात् काली प्रसाद मिश्रा, मेसर्स के पी सॉल्यूशंस के प्रस्ताव, श्री

श्रीकांत प्रसाद प्रुस्टी, तत्कालीन वरिष्ठ प्रबंधक, क्रेडिट, पीएनबी बापूजी नगर, श्री बीरेंद्र कुमार पटनायक, तत्कालीन मुख्य प्रबंधक, नरेंद्र नायक, तत्कालीन प्रबंधक, बापूजी नगर शाखा, पीएनबी, भुवनेश्वर और प्रकाश कुमार बेहरा के एमडी / निदेशक इस मामले में यूबिक मल्टीटेक प्राइवेट लिमिटेड, अजील ट्रेडिंग एंड मार्केटिंग प्राइवेट लिमिटेड को गिरफ्तार किया गया है।

आरोपी व्यक्तियों ने भी एक लिंगराज एंटरप्राइजेज के पक्ष में आवासीय डुप्लेक्स के बंधक के खिलाफ 3.5 करोड़ रुपये के ऋण को मंजूरी देने में इसी तरह के तौर-तरीकों को अपनाया है।

शिकायतकर्ता प्रशांत कुमार महापात्र की जानकारी के बिना।

उक्त संपत्ति के दस्तावेज वास्तव में शिकायतकर्ता द्वारा रुपये का ऋण लेने के लिए बैंक में जमा किए गए थे। उसके लिए 10 लाख। पंजाब नेशनल बैंक, बापूजी नगर शाखा के बैंक अधिकारियों ने बिचौलियों नीरज कुमार, प्रकाश बेहरा और मेसर्स लिंगराज एंटरप्राइजेज के भागीदारों के साथ आपराधिक साजिश में, रुपये का व्यवसाय ऋण बढ़ाया था। जाली/झूठे दस्तावेजों के आधार पर एक लिंगराज एंटरप्राइजेज के पक्ष में 3.5 करोड़ रुपये।

लिंगराज एंटरप्राइजेज का उक्त ऋण खाता वर्ष 2018 के दौरान एनपीए में बदल गया

3.68 करोड़ रुपये की बकाया ऋण राशि है।

शिकायतकर्ता को आरोपी व्यक्तियों के धोखाधड़ी कृत्य के बारे में तभी पता चला जब उसे सरफेसी अधिनियम के तहत नोटिस दिया गया था। यह ईओडब्ल्यू पीएस केस नंबर 07/2020 को संदर्भित करता है।

वर्तमान आरोपी चार्टर्ड एकाउंटेंट और पीएनबी का पूर्व कर्मचारी होने के नाते था

अभी भी पीएनबी, बापूजी नगर शाखा में बैठने के लिए अपने दबदबे का प्रयोग करते हुए, पीएनबी के उपरोक्त आरोपी अधिकारियों के साथ मिलीभगत कर रहा था, और जानबूझकर बैंक ऋणों को सुविधाजनक बनाने/प्रसंस्करण/स्वीकृति देने में अक्सर कुटिल तरीकों से अर्थात् मृत व्यक्तियों को प्रतिरूपित करके शामिल किया जा रहा था। गारंटर, दूसरों की संपत्ति को उनके ज्ञान से परे गिरवी रखकर, जाली दस्तावेजों को वास्तविक के रूप में उपयोग करना आदि।

ईओडब्ल्यू पीएस मामले में आरोपी नीरज कुमार को रिमांड पर लेने के लिए माननीय न्यायालय से प्रार्थना की जाएगी। मामले की जांच चल रही है।