Govt ने मनी लॉन्ड्रिंग को बढ़ावा देने वाले अवैध भुगतान गेटवे पर कार्रवाई की

  New Delhi नई दिल्ली: साइबर-वित्तीय अपराध के खिलाफ़ एक कदम के रूप में, गृह मंत्रालय (MHA) ने अंतरराष्ट्रीय संगठित साइबर अपराधियों द्वारा स्थापित अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे पर एक बड़ी कार्रवाई की घोषणा की है। ये भुगतान गेटवे, "खच्चर" बैंक खातों के एक नेटवर्क के माध्यम से संचालित होते हैं, कथित तौर पर व्यापक पैमाने पर मनी लॉन्ड्रिंग सेवाओं की सुविधा के लिए उपयोग किए जा रहे हैं।

यह घोषणा गुजरात और आंध्र प्रदेश पुलिस बलों द्वारा किए गए राष्ट्रव्यापी छापों की एक श्रृंखला के बाद की गई, जिसमें महत्वपूर्ण खुलासे हुए। MHA के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) इन साइबर अपराधी नेटवर्क की जाँच और निगरानी कर रहा है। अपने हालिया निष्कर्षों में, I4C ने खुलासा किया कि ये अपराधी किराए के या खच्चर खातों का उपयोग करके अवैध डिजिटल भुगतान अवसंरचनाएँ बना रहे हैं, जिन्हें अक्सर टेलीग्राम और फेसबुक जैसे सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से प्राप्त किया जाता है।

ये खच्चर खाते, कभी-कभी शेल कंपनियों या अनजान व्यक्तियों के नाम से पंजीकृत होते हैं, जो अपराधियों को अवैध लेनदेन को छिपाने, पता लगाने और विनियमन से बचने की अनुमति देते हैं। I4C के एक अधिकारी ने कहा, "भुगतान नेटवर्क बनाने के लिए किराए के खातों का उपयोग करने की यह प्रथा संगठित साइबर-सिंडिकेट द्वारा एक स्पष्ट रणनीति है।" गुजरात (एफआईआर 0113/2024) और आंध्र प्रदेश (एफआईआर 310/2024) में दर्ज एफआईआर के अनुसार, अधिकारियों ने पाया कि अपराधी विभिन्न ऑनलाइन घोटालों से धन प्राप्त करने के लिए इन गेटवे का उपयोग कर रहे हैं।

अवैध प्लेटफ़ॉर्म में नकली निवेश योजनाएँ, अपतटीय जुआ वेबसाइटें और नकली स्टॉक ट्रेडिंग साइटें शामिल हैं, जिनमें से प्रत्येक इन खच्चर खातों द्वारा प्रदान की गई गुमनामी का लाभ उठाती हैं। कुछ बैंकों द्वारा दी जाने वाली बल्क पेआउट सुविधाओं का दुरुपयोग करते हुए, अक्सर लेयर्ड ट्रांजेक्शन के माध्यम से फंड को तुरंत दूसरे खातों में स्थानांतरित कर दिया जाता है। जांच में पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे और आरपीपे सहित कई दुष्ट भुगतान गेटवे को चिह्नित किया गया। कथित तौर पर विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित ये गेटवे "सेवा के रूप में धन शोधन" प्रदान कर रहे हैं, जो सीमाओं के पार आपराधिक आय की लॉन्ड्रिंग की सुविधा प्रदान करते हैं।

केंद्रीय गृह मंत्री अमित शाह के मार्गदर्शन में, गृह मंत्रालय ने भारत के डिजिटल स्पेस को सुरक्षित करने की दिशा में निर्णायक कदम उठाने की कसम खाई है। गृह मंत्रालय ने कहा, "हम साइबर सिक्योर भारत बनाने के लिए समर्पित हैं," देश भर में कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सहयोग करने की अपनी प्रतिबद्धता पर जोर देते हुए। प्रधानमंत्री नरेंद्र मोदी के प्रशासन ने साइबर सुरक्षा को प्राथमिकता दी है, जिससे इन तेजी से परिष्कृत साइबर अपराध नेटवर्क के खिलाफ देश की लचीलापन मजबूत हुआ है।

I4C की सलाह ने नागरिकों को एक सख्त चेतावनी भी जारी की, जिसमें उनसे अपने बैंक खाते, कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र या उद्यम आधार पंजीकरण प्रमाणपत्र बेचने या किराए पर देने से परहेज करने का आग्रह किया गया। सलाह में कहा गया है कि इस तरह की प्रथाओं में शामिल होने से गिरफ्तारी सहित गंभीर कानूनी परिणाम हो सकते हैं। बैंकों को खातों के दुरुपयोग को रोकने के लिए सख्त जांच करने के लिए प्रोत्साहित किया गया है, और नागरिकों को राष्ट्रीय साइबर अपराध हेल्पलाइन (1930) से संपर्क करके या www.cybercrime.gov.in पर जाकर किसी भी संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के लिए याद दिलाया गया है। नागरिकों को नियमित साइबर सुरक्षा युक्तियों के लिए गृह मंत्रालय के "साइबर दोस्त" सोशल मीडिया चैनलों का अनुसरण करने की भी सलाह दी गई है।