20 पैन और दर्जनों बैंक खातों का उपयोग करके भारत की वित्तीय प्रणाली को कैसे धोखा दिया

असम Assam : हाल के दिनों में उजागर हुए सबसे दुस्साहसिक वित्तीय धोखाधड़ी में से एक में, असम के मोरीगांव निवासी शोरफुल इस्लाम पर पहचान की चोरी, जालसाजी और विभिन्न वित्तीय संस्थानों से अवैध रूप से ऋण प्राप्त करने से जुड़ी एक परिष्कृत वित्तीय धोखाधड़ी योजना को अंजाम देने का आरोप लगाया गया है।जांच में कई फर्जी लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए कई उपनामों और नकली दस्तावेजों के इस्तेमाल का पता चला है, जिससे भारतीय दंड संहिता (आईपीसी) और सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम के तहत तत्काल कानूनी कार्रवाई की सिफारिश की गई हैआशीष गुप्ता और विशाल गुप्ता जैसे काल्पनिक नामों से काम करने वाले आरोपियों ने कथित तौर पर कई बैंक खाते खोलने और उनका प्रबंधन करने के लिए 20 से अधिक पैन कार्ड का इस्तेमाल किया। इन खातों का इस्तेमाल धोखाधड़ी के माध्यम से प्राप्त धन को चैनल करने के लिए किया गया था। जांच ने आरोपों का समर्थन करने के लिए फर्जी नो योर कस्टमर (केवाईसी) दस्तावेजों सहित साक्ष्यों को सावधानीपूर्वक संकलित किया है।

उल्लेखनीय विसंगतियों में, शोरफुल इस्लाम ने कथित तौर पर आदित्य बिड़ला फाइनेंस लिमिटेड को ₹65,25,000 का चूना लगाया और एक्सिस बैंक के क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके धोखाधड़ी से ₹1,35,000 प्राप्त किए। इन महत्वपूर्ण वित्तीय अनियमितताओं को कई मामलों के संदर्भों से जोड़ा गया है, जिसमें आईपीसी और आईटी अधिनियम की विभिन्न धाराओं के तहत लहरीघाट पीएस केस नंबर-26/2024 और मोइराबारी पीएस केस नंबर-178/24 शामिल हैं। शोरफुल इस्लाम की पत्नी परबीन सुल्ताना को भी वित्तीय कदाचार में फंसाया गया है। उनके एचडीएफसी बैंक खाते में कथित तौर पर कुल ₹42,28,761.40 जमा हुए, जबकि डेबिट की राशि ₹39,51,537.76 थी, जिससे बैलेंस नेगेटिव हो गया। जांचकर्ताओं ने स्थापित किया है कि ये लेन-देन उसके पति की धोखाधड़ी गतिविधियों से निकले हैं, जिसमें जाली दस्तावेजों का उपयोग किया गया है। यह भी पढ़ें: असम: धुबरी ने विश्व पर्यावरण दिवस के अवसर पर प्लॉग रन का आयोजन किया, "पौरा सखी" सफाई अभियान की शुरुआत कीधोखाधड़ी की गतिविधियों को बैंक खातों के एक जटिल नेटवर्क के माध्यम से सुगम बनाया गया था, जिसमें IDFC फर्स्ट बैंक, इक्विटास स्मॉल फाइनेंस बैंक और जियो पेमेंट्स बैंक के खाते शामिल हैं। इन खातों का उपयोग बड़े पैमाने पर क्रेडिट और डेबिट लेनदेन को संभालने के लिए किया गया था, साथ ही आगे की अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए कुछ खास खातों को फ्रीज कर दिया गया था।

जांच में धोखाधड़ी वाले लेनदेन से जुड़े कई मोबाइल नंबरों का भी पता लगाया गया है। ग्राहक अधिग्रहण फॉर्म (CAF) के माध्यम से एकत्र किए गए इन नंबरों को वित्तीय अपराधों का समर्थन करने वाले संचार नेटवर्क का अभिन्न अंग माना जाता है।L&T फाइनेंस और आदित्य बिड़ला फाइनेंशियल कंपनी लिमिटेड जैसी संस्थाओं से ऋण प्राप्त करने में धोखाधड़ी वाली पहचान का उपयोग महत्वपूर्ण था। आरोपी की जाली दस्तावेजों को बनाने और उनका उपयोग करने की क्षमता ने वित्तीय प्रणाली के भीतर कमजोरियों के बारे में चिंता जताई है जिसका इस योजना में फायदा उठाया गया।व्यापक जांच आगे के वित्तीय कदाचार को रोकने के लिए कड़े कानूनी उपायों की आवश्यकता को रेखांकित करती है। कानूनी प्राधिकारियों से आग्रह किया जाता है कि वे जवाबदेही सुनिश्चित करने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा करने के लिए आईपीसी और आईटी अधिनियम के प्रासंगिक प्रावधानों के तहत शीघ्रता से कार्रवाई करें।