ED ने तत्काल ऋण ऐप मामले में विभिन्न संस्थाओं की 19.39 करोड़ रुपये की संपत्ति कुर्क की

New Delhi नई दिल्ली| प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने गुरुवार को इंस्टेंट लोन ऐप मामलों से जुड़ी विभिन्न संस्थाओं से संबंधित बैंक बैलेंस और सावधि जमा के रूप में 19.39 करोड़ रुपये की संपत्तियां कुर्क की हैं। ईडी की हैदराबाद शाखा ने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के प्रावधानों के तहत संपत्तियों को कुर्क किया, जो तेलंगाना पुलिस द्वारा भारतीय दंड संहिता (आईपीसी), 1860 और सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम , 2000 के प्रावधानों के तहत 242 इंस्टेंट लोन मोबाइल एप्लिकेशन के खिलाफ दर्ज 118 प्रथम सूचना रिपोर्टों के बाद शुरू किए गए एक मामले पर आधारित है। वित्तीय जांच एजेंसी के अनुसार, फिनटेक कंपनियां कई लोन ऐप चला रही थीं और उधारकर्ताओं से बहुत अधिक प्रोसेसिंग फीस, अत्यधिक ब्याज दरें और दंडात्मक शुल्क वसूल रही थीं । ईडी ने कहा, "लोन ऐप का इस्तेमाल भारतीय रिजर्व बैंक और सरकारी अधिकारियों से वैध लाइसेंस के बिना या निष्क्रिय, निष्क्रिय और गैर-कार्यात्मक गैर-बैंकिंग वित्तीय निगमों के लाइसेंस का उपयोग करके गैर-बैंकिंग वित्त व्यवसाय चलाने के लिए किया जा रहा था।"

ईडी ने कहा, "ऋण स्वीकृत करते समय, ग्राहकों या उधारकर्ताओं के सभी संपर्क विवरण, फोटो और व्यक्तिगत डेटा ऋण ऐप के माध्यम से लिए जा रहे थे।" एजेंसी ने आगे कहा कि इसके बाद टेली-कॉलर कंपनियों के माध्यम से डेटा का दुरुपयोग किया गया ताकि कर्जदारों और उनके परिवार के सदस्यों को गाली देकर बकाया कर्ज की राशि वसूल की जा सके और साथ ही कर्जदारों की आपत्तिजनक तस्वीरें अपमानजनक टिप्पणियों के साथ उनके संपर्कों को भेजी जा सकें।

इसने कहा, "उधारकर्ताओं को अन्य संबंधित ऋण आवेदनों से ऋण लेकर अपने मौजूदा ऋणों को चुकाने का सुझाव भी दिया गया, जिसके परिणामस्वरूप कर्जदार कर्ज के जाल में फंस गए।" ईडी की जांच में पता चला कि 'ऑनलाइन लोन', ' रुपिया बस ', 'फ्लिप कैश' और ' रुपी स्मार्ट ' जैसे कुछ मोबाइल ऐप निमिशा फाइनेंस इंडिया प्राइवेट लिमिटेड (एक एनबीएफसी) और स्काईलाइन इनोवेशन टेक्नोलॉजी (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड (चीनी निदेशकों वाली फिनटेक कंपनी) से जुड़े थे और इन मोबाइल ऐप के माध्यम से ऋण व्यवसाय से अपराध की आय अर्जित की गई थी। इसके अलावा, ईडी ने कहा कि स्काईलाइन ने इसी तरह की गतिविधि करने के लिए राजकोट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट लिमिटेड (आरआईटीएल), एक एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन में प्रवेश किया और इस प्रक्रिया में कुल 20 करोड़ रुपये की अपराध की आय आरआईटीएल को हस्तांतरित की। हालांकि, इसने आगे कहा कि पुलिस द्वारा स्काईलाइन के निदेशकों की गिरफ्तारी और आपराधिक कार्यवाही शुरू होने के कारण, स्काईलाइन द्वारा अर्जित 20 करोड़ रुपये की राशि, जो अपराध की आय (पीओसी) थी, का उपयोग आरआईटीएल द्वारा ऋण व्यवसाय के लिए नहीं किया गया या स्काईलाइन को वापस नहीं किया गया।

इसके बजाय, इसने कहा कि आरआईटीएल ने पीओसी को अपने पास रखा और उसके बाद उसे छिपाने और परत-दर-परत करने के इरादे से, पीओसी को उनके द्वारा नियंत्रित विभिन्न संबंधित व्यक्तियों और संस्थाओं के खातों में स्थानांतरित कर दिया। ईडी ने कहा, "अपराध की आय का एक हिस्सा नकद में भी निकाला गया ताकि धन के निशान को छिपाया जा सके। पीएमएलए जांच के दौरान किए गए धन के निशान के कारण निमिशा फाइनेंस इंडिया प्राइवेट लिमिटेड, राजकोट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट लिमिटेड, महानंदा इन्वेस्टमेंट लिमिटेड और बास्किन मैनेजमेंट कंसल्टेंसी प्राइवेट लिमिटेड और अन्य के बैंक खातों और सावधि जमा में कुल 19.39 करोड़ रुपये के इन पीओसी को जब्त किया गया।" (एएनआई)