ईडी की जांच में इन संस्थाओं के तौर-तरीकों का खुलासा हुआ। कुछ लोगों को चीनी नागरिकों की ओर से डमी निदेशक नियुक्त करके इस धंधे में शामिल किया गया था, जो कंपनी के कर्मचारियों के केवाईसी दस्तावेज प्राप्त करते थे और उन्हें ऐसी संस्थाओं में निदेशक के रूप में नियुक्त करते थे और यहां तक कि उनकी जानकारी या पूर्व सहमति के बिना उनके नाम से बैंक खाते भी खोलते थे।
ईडी ने कहा, "ये संस्थाएं केवाईसी दस्तावेजों में फर्जी पते जमा करके और विभिन्न पेशेवरों और अन्य व्यक्तियों से सहायता लेकर आपराधिक गतिविधियों में शामिल थीं। उन्होंने जनता को ऋण एप और अन्य माध्यमों से तत्काल अल्पकालिक ऋण प्रदान किया और उच्च प्रसंस्करण शुल्क और अत्यधिक दरों का आरोप लगाया। बाद में इन कंपनियों द्वारा फोन पर धमकी देने और मानसिक यातना देने के साथ-साथ उनके परिवार के सदस्यों, रिश्तेदारों और दोस्तों से पैसे मांगे गए और जनता से रकम वसूल की गई।"
अधिकारी ने कहा कि ये चीन नियंत्रित संस्थाएं विभिन्न भुगतान गेटवे, जैसे कि रेजरपे, कैशफ्री, पेटीएम, पेयू, ईजबज और विभिन्न बैंकों के साथ बनाए गए खातों के साथ मर्चेट आईडी के माध्यम से भारी मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों में लिप्त हैं, जिससे अपराध की आय होती है।