Telangana: ईडी ने एनबीएफसी, फिनटेक फर्मों के खिलाफ अभियोजन शिकायत दर्ज की

  Hyderabad हैदराबाद: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने कई गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी), फिनटेक फर्मों और विभिन्न मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से तत्काल ऋण देने वाले क्षेत्र में शामिल व्यक्तियों के खिलाफ अभियोजन शिकायत (पीसी) प्रस्तुत की है। यह शिकायत हैदराबाद के नामपल्ली में विशेष एमएसजे कोर्ट में धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत दायर की गई थी। अदालत ने गुरुवार को शिकायत स्वीकार कर ली। ईडी की जांच साइबराबाद और राचकोंडा में साइबर अपराध पुलिस द्वारा 2020 और 2021 के बीच दर्ज की गई 43 एफआईआर के आधार पर हुई थी, जो विभिन्न मोबाइल एप्लिकेशन और विभिन्न फिनटेक कंपनियों और एनबीएफसी से जुड़े फोन नंबरों से संबंधित थीं। प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) की जांच में पता चला कि कई फिनटेक फर्मों ने अपनी पूंजी का इस्तेमाल निष्क्रिय या खराब प्रदर्शन करने वाली एनबीएफसी के साथ साझेदारी बनाने के लिए किया। फिर इन संस्थाओं ने मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से बढ़ी हुई ब्याज दरों पर अल्पकालिक ऋण की पेशकश की और अत्यधिक प्रसंस्करण शुल्क लगाया। मोबाइल लोन ऐप, लोन स्वीकृत करते समय, उधारकर्ताओं की निजी जानकारी जैसे कि छवियाँ और संपर्क विवरण तक अनधिकृत पहुँच प्राप्त कर लेते थे।

इस डेटा का उपयोग उधारकर्ताओं पर लोन चुकाने के लिए दबाव बनाने के लिए किया जाता था। उधारकर्ताओं को मौजूदा लोन चुकाने के लिए संबद्ध ऐप्स के माध्यम से उच्च ब्याज दरों पर अतिरिक्त लोन का लालच भी दिया जाता था, जिससे वे कर्ज के जाल में फंस जाते थे। इन कंपनियों द्वारा अपनाई गई जबरदस्ती की रणनीति ने कई उधारकर्ताओं को अपनी जान लेने पर मजबूर कर दिया। इससे पहले, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने तत्काल लोन ऐप घोटाले में शामिल फिनटेक कंपनियों और एनबीएफसी से संबंधित 346.8 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त करते हुए पाँच अनंतिम कुर्की आदेश जारी किए थे। इसके अलावा, तलाशी अभियान के दौरान, एजेंसी ने बैंक खाते की शेष राशि के रूप में अपराध की आय में से 434 करोड़ रुपये को फ्रीज कर दिया।