Mumbai: RBI गवर्नर ने बैंकों से धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने के लिए AI अपनाने का आग्रह किया

Mumbai,मुंबई: RBI गवर्नर शक्तिकांत दास ने गुरुवार को बैंकों और NBFC के लिए वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) और मशीन लर्निंग (ML) जैसी उन्नत और उभरती हुई तकनीकों को अपनाने के महत्व को रेखांकित किया। वित्तीय लचीलेपन पर वैश्विक सम्मेलन को संबोधित करते हुए, RBI गवर्नर ने कहा, "संगठनात्मक कामकाज में AI, ML और बिग डेटा एनालिटिक्स जैसी उन्नत और उभरती हुई तकनीकों को एकीकृत करने से वित्तीय संस्थानों के संचालन का तरीका बदल सकता है। AI और ML पूर्वानुमान विश्लेषण को बढ़ा सकते हैं और बैंकों और NBFC को संभावित जोखिमों और रुझानों को अधिक सटीक रूप से पहचानने में सक्षम बना सकते हैं। ये तकनीकें वास्तविक समय में असामान्य पैटर्न और लेनदेन को पहचानकर धोखाधड़ी का पता लगाने में सुधार कर सकती हैं। इस प्रकार, वे संस्थानों और उनके ग्राहकों को वित्तीय अपराधों और धोखाधड़ी से बचा सकते हैं।" दास ने कहा, "जैसे-जैसे वित्तीय क्षेत्र तेजी से डिजिटल होता जा रहा है, उन्नत तकनीकों को अपनाने से बैंकों और NBFC की विभिन्न जोखिमों का सामना करने और उनका जवाब देने की क्षमता काफी मजबूत हो सकती है। हालांकि, यह सुनिश्चित किया जाना चाहिए कि ये तकनीकें सुरक्षित, विश्वसनीय हों और संस्थान के समग्र रणनीतिक लक्ष्यों के अनुरूप हों।" उन्होंने कहा कि नियमित कार्यों के स्वचालन के माध्यम से परिचालन दक्षता में सुधार किया जा सकता है, जो मानवीय त्रुटि को कम करता है और अधिक रणनीतिक गतिविधियों के लिए संसाधनों को मुक्त करता है। रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन (RPA) उच्च-मात्रा और दोहराए जाने वाले कार्यों, जैसे डेटा प्रविष्टि और लेनदेन प्रसंस्करण को मनुष्यों की तुलना में अधिक तेज़ी से और सटीक रूप से संभाल सकता है, RBI गवर्नर ने कहा।

दास ने यह भी बताया कि जैसे-जैसे वित्तीय संस्थान अपने संचालन को बढ़ाने के लिए उन्नत तकनीकों पर निर्भर होते जा रहे हैं, तीसरे पक्ष के विक्रेताओं और सेवा प्रदाताओं पर निर्भरता बढ़ सकती है। किसी विक्रेता की सेवाओं को विश्वसनीय रूप से वितरित करने में असमर्थता सीधे विनियमित इकाई के संचालन और ग्राहक सेवा को प्रभावित कर सकती है। इसलिए, तीसरे पक्ष के विक्रेताओं का चयन करने से पहले पूरी तरह से सावधानी बरतना आवश्यक हो जाता है, उन्होंने कहा। RBI गवर्नर ने यह भी देखा कि बैंकों और NBFC के लिए व्यवसाय विकास की खोज महत्वपूर्ण है, लेकिन यह कभी भी अस्वीकार्य जोखिमों को उठाने की कीमत पर नहीं आना चाहिए। उन्होंने कहा कि एक विनियमित इकाई के साथ-साथ समग्र वित्तीय प्रणाली की दीर्घकालिक सफलता और लचीलापन सुनिश्चित करने के लिए मजबूत जोखिम शमन आवश्यक हैं। दास ने वित्तीय संस्थानों के शासन में नैतिकता के महत्व पर भी प्रकाश डाला, जिसमें कानून और विनियमों का अक्षरशः और भावना दोनों में अनुपालन शामिल है; टिकाऊ व्यावसायिक प्रथाओं का अनुसरण करना; तथा लाभ प्राप्ति के लिए बिना सोचे-समझे प्रयास करने से बचना।