चिट फंड घोटाला, CID बुक्स मीडिया बैरन रामोजी राव, बहू सैलजा

आंध्र प्रदेश अपराध जांच विभाग (APCID) ने मार्गदर्शी चिट फंड्स प्राइवेट लिमिटेड (MCFPL) के अध्यक्ष चेरुकुरी रामोजी राव, उनकी बहू और MCFPL के प्रबंध निदेशक चेरुकुरी सैलजा और के शाखा प्रबंधकों के खिलाफ पहली सूचना रिपोर्ट (FIR) दर्ज की। चिटफंड कंपनी की विभिन्न शाखाओं पर कथित धोखाधड़ी, म्यूचुअल फंडों में जमाराशियों का विपथन, जो कि पूंजी बाजार के जोखिम पर निर्भर है और चिटफंड बिजनेस अधिनियम और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के दिशानिर्देशों का उल्लंघन है।

सीआईडी अधिकारियों को पिछले साल अक्टूबर और नवंबर महीनों के दौरान मार्गदर्शी चिट फंड प्राइवेट लिमिटेड के कार्यालयों पर स्टांप और पंजीकरण विभाग के छापे के संबंध में विभिन्न जिलों के सहायक रजिस्ट्रारों से कई शिकायतें मिलने के बाद यह कदम उठाया गया।

आईपीसी की धारा 120 (बी), 409, 420, 477 (ए) सहपठित 34, आंध्र प्रदेश जमाकर्ताओं की सुरक्षा की धारा 5 और चिट फंड अधिनियम (1982) की धारा 76, 79 के तहत मामला दर्ज किया गया है, जिसमें राव आरोपी नंबर एक के रूप में सैलजा और संबंधित शाखाओं के प्रमुखों को नामित किया गया है।सीआईडी की टीमें एमसीएफपीएल कार्यालयों में तलाशी लेती हैं

यह याद किया जा सकता है कि चिट फंड व्यवसाय के नियामक प्राधिकरण, स्टाम्प और पंजीकरण विभाग ने पिछले अक्टूबर में अन्य चिट फंड कंपनियों के साथ एमसीएफपीएल की विभिन्न शाखाओं पर औचक तलाशी ली थी। तलाशी के दौरान, अधिकारियों ने एमसीएफपीएल के नाम पर कई टिकटों के संबंध में मासिक किस्तों का भुगतान न करने जैसी कई कथित अनियमितताएं देखीं, जिन्हें बाद में नए ग्राहकों के साथ बदल दिया गया, राजस्व और व्यय खाते और विवरण का खुलासा नहीं किया गया। संपत्ति और देनदारियों का और निवेश का विवरण और प्रशासन में अन्य चूक।

इसके बाद, दिसंबर में तीन दिनों के लिए हैदराबाद में कंपनी के कॉर्पोरेट कार्यालय में तलाशी ली गई। इन खोजों के दौरान, कथित तौर पर यह पाया गया कि शाखाओं से प्राप्त चिट फंड संग्रह को कॉर्पोरेट कार्यालय में स्थानांतरित किया जा रहा था और बदले में बड़ी मात्रा में म्यूचुअल फंड में निवेश किया जा रहा था, जो कि पूंजी बाजार के जोखिमों पर निर्भर हैं।

आगे, चिट फंड अधिनियम की धारा 22 के प्रावधानों के अनुसार भविष्य की सदस्यता राशि को दूसरे खाते में जमा करने के बजाय, शाखा कार्यालयों के फोरमैन ने उक्त राशि को कॉर्पोरेट कार्यालय खाते में स्थानांतरित कर दिया। कार्यालय ने, बदले में, ग्राहक के नाम पर 4% -5% की दर से ब्याज वाली 'रसीद' जारी की, जो जमा की प्रकृति में थी।

APCID के सूत्रों के अनुसार, स्टांप और पंजीकरण विभाग के अधिकारियों ने कथित तौर पर एक चार्टर्ड एकाउंटेंट की नियुक्ति की, जो रजिस्ट्रार के कार्यालयों से जब्त किए गए दस्तावेजों और कंपनी द्वारा प्रस्तुत वित्तीय विवरणों की पुष्टि करने में रजिस्ट्रार की सहायता के लिए नियुक्त किया गया। प्रारंभिक जांच के दौरान, यह देखा गया कि कंपनी ने म्यूचुअल फंड, सरकारी प्रतिभूतियों, इक्विटी उपकरणों और कंपनी की सहायक कंपनियों और सहयोगियों में 459 करोड़ रुपये की राशि का निवेश किया।

यह भी पाया गया कि एमसीएफपीएल ने संबंधित पार्टियों के रूप में तीन सहायक कंपनियों का खुलासा किया - मार्गदरसी चिट्स प्राइवेट लिमिटेड (चेन्नई), मार्गदरसी चिट्स (कर्नाटक) प्राइवेट लिमिटेड और उषाकिरोन मीडिया प्राइवेट लिमिटेड (हैदराबाद)। एमसीए पोर्टल में दायर 31 मार्च, 2022 तक शेयरधारकों की सूची की जांच करने पर, सीआईडी अधिकारियों ने देखा कि उषाकिरोन मीडिया प्राइवेट लिमिटेड ने अकेले 2 करोड़ रुपये का निवेश किया है, जो चुकता पूंजी का 88.5 प्रतिशत है।

हालाँकि, वित्तीय विवरणों में, सहायक कंपनियों में निवेश की गई राशि 31 मार्च, 2022 और 31 मार्च, 2021 दोनों को 1,05,80,000 रुपये बताई गई थी।

“जबकि पहली दो कंपनियां भी चिट-फंड व्यवसाय में लगी हुई थीं, उषाकिरोन मीडिया प्राइवेट लिमिटेड, जिसमें कंपनी की चुकता पूंजी का 88.5 प्रतिशत हिस्सा है, चिट-फंड व्यवसाय में नहीं लगी थी। चिट फंड अधिनियम, 1982 की धारा 12 के अनुसार, राज्य सरकार की सामान्य या विशेष अनुमति के बिना, चिट व्यवसाय करने वाली किसी कंपनी को कोई अन्य व्यवसाय नहीं करना चाहिए। इस तथ्य को ध्यान में रखते हुए कि कंपनी के पास पर्याप्त मतदान शक्ति (88.5 प्रतिशत) है, जो इसे एक सहायक कंपनी बनाती है, यह कहा जा सकता है कि कंपनी सहायक के माध्यम से अन्य व्यवसाय कर रही थी, “सीए के प्रारंभिक निष्कर्षों में कथित तौर पर पाया गया।

MCFPL द्वारा कथित रूप से अपने व्यक्तिगत लाभ के लिए ग्राहकों के पैसे को म्युचुअल फंड में डायवर्ट करने और कानून के विभिन्न प्रावधानों के तहत अपराध करने में शामिल होने के साथ, विशाखापत्तनम, काकीनाडा, एलुरु, विजयवाड़ा, गुंटूर, पलनाडू, कुरनूल और अनंतपुर जिलों के चिट के सहायक रजिस्ट्रार ने मामला दर्ज किया। सीआईडी से की शिकायत इसके बाद शुक्रवार को प्राथमिकी दर्ज की गयी.

सीआईडी की कई टीमों ने शनिवार को विशाखापत्तनम, एलुरु राजामहेंद्रवरम, विजयवाड़ा, गुंटूर, नरसरोपेटा और अनंतपुर शाखाओं में एमसीएफपीएल के परिसरों में तलाशी शुरू की। “संबंधित शाखाओं के प्रमुखों से कथित धोखाधड़ी के बारे में पूछताछ की गई, उनके बयान दर्ज किए गए और अपराधी को जब्त कर लिया गया