ऋण ऐप घोटाला: चीनी नागरिक, सहयोगी पूरे भारत में लोगों से पैसे निकालने के लिए आयोजित किया गया

दिल्ली पुलिस के विशेष प्रकोष्ठ की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (आईएफएसओ) यूनिट ने एक चीनी नागरिक सहित दो लोगों को तत्काल ऋण आवेदनों के माध्यम से लोगों से पैसे निकालने के आरोप में गिरफ्तार किया है, एक अधिकारी ने बुधवार को कहा।

आरोपियों की पहचान चीनी नागरिक यू झांग, जबरन वसूली रैकेट के मास्टरमाइंड और हरियाणा निवासी विनीत झावेर के रूप में हुई है।

पुलिस ने कहा कि विनीत और झांग द्वारा उपलब्ध कराए गए खातों के जरिए अब तक 150 करोड़ रुपये से ज्यादा की हेराफेरी की जा चुकी है.

इस साल अगस्त में, आईएफएसओ इकाई ने चीनी कनेक्शन वाले तत्काल ऋण आवेदनों के विभिन्न मॉड्यूल का भंडाफोड़ किया था, और हवाला मार्ग से या क्रिप्टो-मुद्रा में निवेश करके चीन को कथित तौर पर 500 करोड़ रुपये की हेराफेरी करने के आरोप में 22 लोगों को गिरफ्तार किया था।

पुलिस ने कहा कि एनसीआरपी पोर्टल पर कई शिकायतें प्राप्त हो रही थीं कि तत्काल ऋण आवेदन उच्च दरों पर ऋण वितरित कर रहे हैं और ऋण चुकाने के बाद भी, वे मॉर्फ्ड नग्न तस्वीरों का उपयोग करके पैसे की उगाही कर रहे हैं।

"आईएफएसओ ने इसका संज्ञान लिया और एनसीआरपी में शिकायतों का विश्लेषण करना शुरू कर दिया। शिकायतों के विश्लेषण के दौरान, यह पाया गया कि 100 से अधिक ऐसे ऐप ऋण और जबरन वसूली रैकेट में शामिल हैं, "पुलिस उपायुक्त (आईएफएसओ) प्रशांत गौतम ने कहा।

"यह भी पाया गया कि सभी ऐप उपयोगकर्ता से व्यक्तिगत डेटा तक पहुंच की मांग कर रहे थे। व्यक्तिगत डेटा जैसे संपर्क, चैट, संदेश और उपयोगकर्ता की छवियों तक पहुंच प्राप्त करने के बाद, उन्हें भारत और विदेशों में सर्वर पर अपलोड किया जा रहा था, "डीसीपी ने कहा।

"ऋण प्रदान करने वाले ऐप्स की आड़ में एप्लिकेशन विकसित किए गए थे। ये एप्लिकेशन प्रकृति में दुर्भावनापूर्ण थे और उन्होंने उपयोगकर्ता से सभी अनुमतियां मांगीं। एप्लिकेशन Google Play और वेबसाइटों पर होस्ट किए गए थे। ऋण की आवश्यकता वाले उपयोगकर्ताओं ने सभी अनुमतियां प्रदान करके एप्लिकेशन डाउनलोड किए। इसके तुरंत बाद, एप्लिकेशन ने संपर्क सूची, चैट, उपयोगकर्ता की छवियों को चीन और अन्य क्षेत्रों में होस्ट किए गए सर्वर पर अपलोड करना शुरू कर दिया, "डीसीपी ने कहा।

"यह डेटा विभिन्न निजी फर्मों को भी बेचा गया था। ग्राहकों को अलग-अलग नंबरों से कॉल आ रहे थे (फर्जी आईडी पर खरीदे गए) उन्हें मॉर्फ्ड तस्वीरों का उपयोग करके धमकी देकर अधिक से अधिक भुगतान करने के लिए मजबूर कर रहे थे। डर और कलंक के कारण, उपयोगकर्ताओं ने उन्हें फर्जी आईडी के खिलाफ खोले गए विभिन्न बैंक खातों में पैसे देना शुरू कर दिया, "अधिकारी ने कहा।

"एकत्र किए गए धन को विशिष्ट बैंक खातों में भेज दिया गया और फिर हवाला के माध्यम से या क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के बाद देश से बाहर भेज दिया गया। जिन लोगों को 5,000 रुपये से 10,000 रुपये तक के छोटे ऋण की सख्त जरूरत थी, उन्हें लाखों में भी भुगतान करने के लिए मजबूर किया जा रहा था, "अधिकारी ने कहा।

"देश के विभिन्न हिस्सों से नागरिकों के आत्महत्या करने की कई घटनाएं सामने आई हैं। वित्तीय निशान से पता चला कि राशि प्राप्त करने के लिए कई खच्चर खातों का उपयोग किया जा रहा था। प्रत्येक खाते में, प्रतिदिन भारी लेनदेन जमा होते पाए गए, "डीसीपी ने कहा।

"यह पाया गया कि नेटवर्क दिल्ली, कर्नाटक, महाराष्ट्र, उत्तर प्रदेश, गुजरात और देश के अन्य हिस्सों में फैला हुआ है। इससे पहले, इसी तरह के मामलों में, 22 लोगों को गिरफ्तार किया गया है और आगे की जांच के साथ वर्तमान मामले में मास्टरमाइंड, एक भारतीय साथी के साथ एक चीनी नागरिक को गिरफ्तार किया गया है, "डीसीपी ने कहा।

"पूछताछ करने पर, यह पता चला है कि वे अन्य चीनी नागरिकों के इशारे पर काम कर रहे थे। आवेदन विश्लेषण से यह भी पता चला है कि कुछ आवेदन चीन से अपलोड किए गए थे। इन मामलों में अन्य चीनी नागरिकों की पहचान की जा रही है और उनका पता लगाने और उन्हें गिरफ्तार करने के प्रयास किए जा रहे हैं।

सोर्स आईएएनएस