व्हाइट ओक एएमसी मल्टी एसेट एलोकेशन फंड लॉन्च करेगी, एनएफओ 3 मई से शुरू होगा

व्हाइट ओक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) ने व्हाइट ओक कैपिटल मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लॉन्च की घोषणा की है। नया फंड ऑफर (एनएफओ) 3 मई, 2023 को खुलेगा और सात दिनों तक खुला रहेगा।

न्यूनतम आवेदन राशि रुपये है। 500 और रुपये के गुणकों में। 1 उसके बाद। चूंकि यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है, यह बाद में खरीदने के लिए फिर से खुलेगी।

व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) की राशि रु। 500 साप्ताहिक, पाक्षिक या मासिक आधार पर। जहां कोई एसआईपी भुगतान के त्रैमासिक मोड का विकल्प चुनता है, राशि रु। 1,500 और पुन के गुणकों में। इसके बाद 1. जिन बेंचमार्क इंडेक्स से रिटर्न की तुलना की जाएगी, उनमें S&P BSE 500 TRI, CRISIL कम्पोजिट बॉन्ड फंड इंडेक्स और सोने और चांदी की घरेलू कीमतें शामिल हैं।

व्हाइट ओक एएमसी ने फंड में निवेश को उच्च जोखिम श्रेणी में वर्गीकृत किया है। इसने कहा है कि यह किसी भी निवेशक के लिए एक उपयुक्त निवेश अवसर है जो लंबी अवधि के पूंजीगत प्रशंसा और कई गुना परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करना चाहता है।

मल्टी एसेट एलोकेशन फंड

आमतौर पर निवेशक अपने सभी निवेशों को एक टोकरी में नहीं रखने की कोशिश करते हैं। मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड विभिन्न एसेट क्लास में जमाकर्ताओं से निवेश आवंटित करते हैं। ये फंड कम से कम तीन अलग-अलग श्रेणियों, जैसे कि इक्विटी, डेट, गोल्ड या कमोडिटीज के साथ-साथ रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (आरईआईटी) में कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करने के लिए हैं।

मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स में बुल रन होने पर एसेट कैटेगरी में टैप करने की फ्लेक्सिबिलिटी भी होती है, साथ ही मार्केट हेडविंड्स के दौरान कम अस्थिर एसेट्स में निवेश करके एसेट्स की सुरक्षा की जाती है।

व्हाइट ओक मल्टी एसेट फंड

सरकार ने 1 अप्रैल, 2023 से प्रभावी ऋण म्यूचुअल फंड श्रेणियों को दी जाने वाली दीर्घकालिक पूंजीगत संपत्ति लाभ को हटा दिया। साथ ही, एक इक्विटी म्यूचुअल फंड योजना को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में योजना की संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। इसलिए निवेशक इक्विटी म्युचुअल फंडों से कर लाभ लेना चाहते हैं।

व्हाइट ओक कैपिटल मैनेजमेंट के मुख्य कार्याधिकारी आशीष पी सोमैया कहते हैं, 'आम तौर पर मल्टी एसेट एलोकेशन फंड कराधान लाभ को प्रमुख लाभ के रूप में चित्रित करते हैं। इन सभी के पास इक्विटी-ओरिएंटेड एसेट एलोकेशन है। लेकिन उन्हें सही अर्थों में मल्टी एसेट फंड होने के लिए तीन एसेट क्लास में 10 फीसदी रखना जरूरी है।

"कराधान लाभ प्राप्त करने के लिए, यदि आप इक्विटी आवंटन में वृद्धि करते हैं, तो आप अस्थिरता में वृद्धि का जोखिम उठाते हैं। एक उचित एसेट एलोकेशन मिक्स अस्थिरता को नियंत्रण में रख सकता है। हमारा मल्टी एसेट फंड भारतीय इक्विटी, विदेशी इक्विटी, डेट और गोल्ड में निवेश करेगा।

सोमैया के मुताबिक, फंड की योजना इक्विटी कंपोनेंट को लार्ज कैप-बायस्ड फ्लेक्सी कैप अप्रोच में 70 फीसदी लार्ज-कैप एलोकेशन के साथ रखने की है। फंड घरेलू इक्विटी के सापेक्ष आकर्षण के आधार पर S&P 500 के शेयरों में भी निवेश करेगा।

सोमैया ने कहा कि फंड ने सोने के आवंटन के लिए एक उच्च बैंड की अनुमति दी है, यानी 10 और 40 के बीच।

“सोना एक मजबूत एंटी-इक्विटी एसेट क्लास है जो इक्विटी के खिलाफ अत्यधिक प्रतिकूलता की अवधि में आपकी मदद करता है। व्हाइट ओक मल्टी एसेट फंड डॉलर की सापेक्ष मजबूती को देखते हुए भी सोने में निवेश करेगा।

उच्च मुद्रास्फीति और अचल संपत्ति की कीमतों में गिरावट होने पर आर्थिक मंदी के समय में सोना बेहतर प्रदर्शन करता है। सोमैया ने कहा कि रिकवरी के दौरान इक्विटी अन्य परिसंपत्ति वर्गों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।