Switzerland Booking Center: स्विट्ज़रलैंड बुकिंग सेंटर: 2022 में एक कठिन वर्ष के बाद, 2023 में वैश्विक शुद्ध संपत्ति में 4.3% की उल्लेखनीय वृद्धि हुई। अधिकांश वृद्धि वित्तीय बाजार में उछाल के कारण हुई, क्योंकि वित्तीय संपत्ति - वैश्विक शुद्ध संपत्ति का एक उपसमूह - 2022 में 4% की गिरावट के बाद लगभग 7% बढ़ी। एक नई रिपोर्ट के अनुसार, अगले पाँच वर्षों में, अनुमानित $92 ट्रिलियन की वित्तीय संपत्ति बनाई जाएगी। इससे धन प्रबंधकों Hostages पर दबाव कम नहीं होता है, जिन्होंने 2007 से अपने मार्जिन में काफी कमी देखी है। उद्योग के खिलाड़ी अब केवल ब्याज आय से होने वाले राजस्व पर निर्भर नहीं रह सकते हैं, और उन्हें मुद्रास्फीति, परिचालन अक्षमताओं और सख्त नियामक आवश्यकताओं के कारण बढ़ती लागतों का सामना करना पड़ता है। वित्तीय संपत्ति कुल वयस्क निवासी आबादी का प्रतिनिधित्व करती है, जिसे वैश्विक राष्ट्रीय लेखा प्रणाली (SNA) के आधार पर केंद्रीय बैंकों या समकक्ष संस्थानों से बाजार और परिसंपत्ति वर्ग द्वारा एकत्र किया जाता है। इसमें नकदी और जमा, बॉन्ड, सार्वजनिक और निजी इक्विटी और निवेश फंड, जीवन बीमा और पेंशन, अन्य प्राप्य खाते और सीमा पार संपत्ति शामिल हैं। ये बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप (बीसीजी) की 24वीं वार्षिक वैश्विक संपत्ति रिपोर्ट बीसीजी ग्लोबल वेल्थ रिपोर्ट 2024: द जेनएआई एरा अनफोल्ड्स के निष्कर्षों में से हैं। जनरेटिव एआई (जेनएआई) पूरे मूल्य श्रृंखला के साथ उपयोग के मामलों के साथ, धन प्रबंधकों के डिजिटल परिवर्तन में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाएगा। बीसीजी के भारत के नेता, वित्तीय सेवाओं, यशराज एरांडे ने कहा, "वित्तीय धन बाजार ने 2022 में मंदी के बाद पिछले साल में उछाल देखा है।
प्रक्षेपवक्र काफी अच्छा रहा है, लेकिन 2014-2021 के बीच जितना अच्छा नहीं था। धन सृजन बाजार को अपने पिछले युग में वापस जाने के लिए स्थिति अनुकूल बनी रहनी चाहिए।" एरंडे ने कहा, "भारत में 2028 तक कुल वृद्धि में सालाना लगभग 730 बिलियन डॉलर जुड़ने की उम्मीद है। जेनएआई के वित्तीय संपत्ति बाजार में प्रवेश करने से, इसमें संपत्ति प्रबंधन क्षेत्र में महत्वपूर्ण बदलाव लाने की क्षमता है क्योंकि यह संपत्ति प्रबंधकों को बाजार की अनुकूल Friendly परिस्थितियों और जोखिम कारक को ध्यान में रखते हुए अपने ग्राहकों के लिए दर्जी विकल्प तैयार करने की अनुमति देगा।" बीसीजी के प्रबंध निदेशक और भागीदार तथा रिपोर्ट के सह-लेखक माइकल काहलिच ने कहा, "2023 में संपत्ति सृजन फिर से शुरू हो जाएगा - लेकिन फिर भी, संपत्ति प्रबंधक स्थिर नहीं रह सकते।" "बढ़ती वैश्विक संपत्ति का लाभ उठाने के लिए, उद्योग के खिलाड़ियों को, अन्य लोगों के साथ, एक स्पष्ट डिजिटल परिवर्तन रणनीति निर्धारित करने और लागतों का प्रबंधन करने और ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाने के लिए जेनएआई का लाभ उठाने की आवश्यकता होगी।" क्षेत्र के अनुसार वित्तीय संपदा रुझान
उत्तरी अमेरिका और पश्चिमी यूरोप में वित्तीय संपदा
2023 में वापस आ गई। मजबूत इक्विटी बाजारों द्वारा समर्थित, उत्तरी अमेरिका सबसे तेजी से बढ़ने वाले क्षेत्रों में से एक था, जो 2023 में सभी नई वित्तीय संपदा का 50% से अधिक हिस्सा था। पश्चिमी यूरोप में रिकवरी उतनी मजबूत नहीं थी, जहाँ वित्तीय संपदा 4.4% बढ़ी। हालांकि एशिया-प्रशांत क्षेत्र में वित्तीय संपदा 2023 में केवल 5.1% बढ़ी, मुख्य रूप से चीन में संपदा सृजन में मंदी के कारण, रिपोर्ट में 2028 तक उल्लेखनीय वृद्धि की उम्मीद है, इस क्षेत्र में 2028 तक नई वित्तीय संपदा में लगभग 30% योगदान होने की संभावना है। चीन के अलावा, भारत अधिक संपदा का वाहक बनने की स्थिति में है, जिसने 2023 में लगभग 590 बिलियन डॉलर की नई वित्तीय संपदा उत्पन्न की है, जो इतिहास में इसकी सबसे बड़ी वृद्धि है।
बदलती दुनिया में शीर्ष बुकिंग केंद्र
2023 में सीमा पार की संपत्ति 5.1% बढ़कर 13 ट्रिलियन डॉलर हो गई, जो पिछले साल की तुलना में थोड़ी ज़्यादा है। संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) में सबसे उल्लेखनीय वृद्धि गतिशीलता उभरी। यूएई वर्तमान में दुनिया का सातवाँ सबसे बड़ा बुकिंग केंद्र है और उम्मीद है कि 2028 तक यह चैनल द्वीप समूह और आइल ऑफ़ मैन को पीछे छोड़कर छठा सबसे बड़ा केंद्र बन जाएगा। चीनी प्रवाह में अस्थायी लेकिन महत्वपूर्ण मंदी के कारण हांगकांग के शीर्ष वैश्विक वित्तीय केंद्र बनने की प्रत्याशित वृद्धि रुक गई। सिंगापुर अब लंबी अवधि में हांगकांग के उदय को चुनौती देने की स्थिति में दिखाई देता है। स्विटजरलैंड दुनिया भर में सबसे बड़ा बुकिंग केंद्र बना हुआ है, जो अपने ऐतिहासिक औसत 4.8% के अनुरूप बढ़ रहा है और डॉलर के संदर्भ में सबसे अधिक संपत्ति अर्जित कर रहा है। स्विटजरलैंड और यूके और लक्जमबर्ग सहित अन्य यूरोपीय क्रॉस-बॉर्डर बुकिंग केंद्र सिंगापुर, यूएई और यूएस की तुलना में धीमी गति से बढ़ रहे हैं। यह बदलाव मुख्य रूप से भौगोलिक विविधीकरण की मजबूत मांग के कारण हो रहा है, जो मध्य पूर्वी और एशियाई बाजारों में संपत्ति सृजन में निरंतर वृद्धि को दर्शाता है। स्विटजरलैंड से उम्मीद है कि वह अभी एक अग्रणी बुकिंग केंद्र के रूप में अपनी स्थिति बनाए रखेगा, 2028 तक वैश्विक नई क्रॉस-बॉर्डर संपत्ति का लगभग 15% से 20% हिस्सा हासिल करेगा, लेकिन पहले स्थान के लिए कड़ी प्रतिस्पर्धा होगी।
GenAI और धन प्रबंधन का भविष्य
वित्तीय संस्थानों में
BCG के
GenAI बेंचमार्किंग सर्वेक्षण में पाया गया कि 60 से अधिक प्रमुख वित्तीय संस्थानों में से - जिसमें कई धन प्रबंधक और निजी बैंक शामिल हैं - 85% का मानना है कि
GenAI एक अत्यधिक विघटनकारी और/या परिवर्तनकारी शक्ति होगी। लेकिन भले ही हर कोई इसके बारे में बात कर रहा हो, फिर भी कई खिलाड़ी अभी भी कार्रवाई करने में हिचकिचा रहे हैं, 82% के पास एक व्यापक, दीर्घकालिक
GenAI रणनीति और अल्पकालिक कार्यान्वयन रोडमैप की कमी है। बीसीजी के प्रबंध निदेशक और भागीदार और रिपोर्ट के सह-लेखक अकिन सोयसल ने कहा,
"GenAI और अन्य AI उपकरण धन प्रबंधकों के लिए काम करने के पारंपरिक तरीकों को बाधित करेंगे।" "ग्राहक अधिग्रहण और ऑनबोर्डिंग से लेकर सर्विसिंग और निरंतर समर्थन तक, ऐसे कई तरीके हैं जिनसे तकनीक ग्राहक अनुभव में सुधार करते हुए संचालन को सुव्यवस्थित करेगी - अनुपालन के क्षेत्र में भी। धन प्रबंधकों के लिए चुनौती यह जानना है कि शुरुआत कहां से करें।"