सेबी ने अनिल अंबानी 24 अन्य पर पांच साल के लिए प्रतिबंध लगाया, 254 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया
मुंबई MUMBAI: बाजार नियामक प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (सेबी) ने अनिल अंबानी और रिलायंस होम फाइनेंस के पूर्व प्रमुख अधिकारियों सहित 24 अन्य लोगों को प्रतिभूति बाजार से पांच साल के लिए प्रतिबंधित कर दिया है। इन लोगों पर "कंपनी से पैसे निकालने की धोखाधड़ी वाली योजना बनाकर इसे ऋण-अयोग्य उधारकर्ताओं को ऋण के रूप में संरचित करके" फंड डायवर्जन करने का आरोप है। व्यक्तियों पर 104 करोड़ रुपये का संचयी जुर्माना और समूह की छह कंपनियों पर 150.6 करोड़ रुपये का संचयी जुर्माना, नियम तोड़ने वालों पर नियामक द्वारा लगाया गया अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है। सेबी ने पहले से ही दिवालिया हो चुके अंबानी पर 25 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है। उनके पास अब रिलायंस इंफ्रा को छोड़कर कोई नकदी पैदा करने वाली इकाई नहीं है। कुछ साल पहले रिलायंस कैपिटल को भी दिवालियापन अदालत में भेजा गया था और तब से इसे इंडसइंड बैंक की होल्डिंग कंपनी ने अधिग्रहित कर लिया है। अंबानी के अलावा, प्रतिबंधित और भारी जुर्माना लगाने वालों में रिलायंस होम फाइनेंस के पूर्व अधिकारी - अमित बापना, रवींद्र सुधालकर और पिंकेश शाह शामिल हैं।
सेबी ने गुरुवार देर रात जारी आदेश में कहा कि बापना, सुधालकर और शाह पर क्रमश: 27 करोड़ रुपये, 26 करोड़ रुपये और 21 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है। इन व्यक्तियों पर कुल 104 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है, जबकि कंपनियों पर कुल 150 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है, जिससे कुल जुर्माना 254 करोड़ रुपये हो गया है। इसके अलावा, रिलायंस होम फाइनेंस पर 6 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है और छह महीने के लिए प्रतिबंधित किया गया है। इसके अलावा, जुर्माना लगाने वाली और प्रतिबंधित की गई संस्थाओं में रिलायंस यूनिकॉर्न एंटरप्राइजेज, रिलायंस एक्सचेंज नेक्स्ट, रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस, रिलायंस क्लीनजेन, रिलायंस बिजनेस ब्रॉडकास्ट न्यूज होल्डिंग्स और रिलायंस बिग एंटरटेनमेंट शामिल हैं। इन छह कंपनियों में से प्रत्येक पर अवैध रूप से प्राप्त ऋण प्राप्त करने या धन के अवैध डायवर्जन में मदद करने के लिए 25 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है। आदेश में, नियामक ने कहा है कि इनमें से अधिकांश उधारकर्ता बड़े शेयरधारकों से जुड़े थे, जो कंपनी के निर्णयों को प्रभावित करने की क्षमता रखते थे।
25 करोड़ रुपये के व्यक्तिगत जुर्माने के अलावा, सेबी ने प्रतिबंध अवधि के दौरान अंबानी को किसी भी सूचीबद्ध कंपनी या विनियामक के साथ पंजीकृत किसी भी मध्यस्थ में कोई निदेशक या प्रमुख प्रबंधकीय पद धारण करने से भी प्रतिबंधित कर दिया है। यह प्रतिबंध कंपनी से धन के विचलन में उनकी कथित संलिप्तता के लिए है। आदेश में कहा गया है कि सेबी की व्यापक जांच से पता चला है कि अंबानी ने रिलायंस होम फाइनेंस के प्रमुख प्रबंधकीय कर्मियों की सहायता से कंपनी से धन निकालने के लिए एक धोखाधड़ी योजना तैयार की, जिसे उन्होंने अपने साथ जुड़ी संस्थाओं को ऋण के रूप में प्रस्तुत किया।
निदेशक मंडल द्वारा इस तरह के ऋण देने की प्रथाओं को रोकने और कॉर्पोरेट ऋणों की नियमित समीक्षा करने के स्पष्ट निर्देशों के बावजूद, कंपनी के प्रबंधन ने इन आदेशों की अवहेलना की, जो अंबानी के प्रभाव में कुछ प्रमुख प्रबंधकीय कर्मियों द्वारा प्रभावित शासन की महत्वपूर्ण विफलता को दर्शाता है, आदेश में कहा गया है। सेबी ने यह भी कहा है कि परिस्थितियों को देखते हुए, रिलायंस होम फाइनेंस को धोखाधड़ी में शामिल व्यक्तियों के समान रूप से जिम्मेदार नहीं ठहराया जाना चाहिए। शेष संस्थाओं को अवैध रूप से प्राप्त ऋणों के प्राप्तकर्ता या कंपनी से धन के अवैध विचलन को सुविधाजनक बनाने के लिए वाहक की भूमिका निभाते हुए पाया गया है।
अपने अंतिम आदेश में सेबी ने "अनिल अंबानी द्वारा रची गई और रिलायंस होम फाइनेंस के प्रमुख प्रबंधकीय व्यक्तियों द्वारा संचालित एक धोखाधड़ी योजना के अस्तित्व का उल्लेख किया, जिसका उद्देश्य सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी से धन को 'ऋण' के रूप में ऋण के रूप में अयोग्य उधारकर्ताओं को ऋण देना और बदले में, आगे के उधारकर्ताओं को ऋण देना था, जिनमें से सभी प्रमोटर से जुड़ी संस्थाएं यानी अंबानी से जुड़ी/जुड़ी हुई संस्थाएं पाई गई हैं"। आदेश में कहा गया है कि अनिल अंबानी समूह के अध्यक्ष के रूप में और रिलायंस होम फाइनेंस की होल्डिंग कंपनी में अपनी पर्याप्त अप्रत्यक्ष शेयरधारिता के माध्यम से अंबानी ने एक धोखाधड़ी योजना बनाई। आदेश में कंपनी प्रबंधन और प्रमोटर के न्यूनतम परिसंपत्तियों, नकदी प्रवाह, निवल मूल्य या राजस्व वाली संस्थाओं को पर्याप्त ऋण स्वीकृत करने के लापरवाह दृष्टिकोण को भी उजागर किया गया है। इन ऋणों की संदिग्ध प्रकृति इस तथ्य से और भी बढ़ जाती है कि कई उधारकर्ताओं के रिलायंस होम फाइनेंस प्रमोटरों के साथ घनिष्ठ संबंध थे। अंततः, उनमें से अधिकांश ने अपने ऋण चुकौती में चूक की, जिससे रिलायंस होम फाइनेंस अपने स्वयं के ऋण दायित्वों को पूरा करने में विफल हो गया। इसके कारण RBI के ढांचे के तहत इसका समाधान हुआ, जिससे सार्वजनिक शेयरधारक अनिश्चित स्थिति में आ गए।
रिलायंस होम फाइनेंस का शेयर मूल्य मार्च 2018 में लगभग 59.60 रुपये से गिरकर मार्च 2020 तक मात्र 0.75 रुपये रह गया, क्योंकि धोखाधड़ी की भयावहता स्पष्ट हो गई और कंपनी के संसाधन समाप्त हो गए। वर्तमान में, इस कंपनी में 9 लाख से अधिक शेयरधारक निवेशित हैं, जो भारी नुकसान का सामना कर रहे हैं। फरवरी 2022 में, सेबी ने एक अंतरिम आदेश जारी कर रिलायंस होम फाइनेंस, अंबानी, बापना, सुधाकर और शाह को कंपनी से कथित रूप से धन निकालने के लिए अगले नोटिस तक बाजारों से प्रतिबंधित कर दिया था। अनिल अंबानी के नेतृत्व वाले रिलायंस समूह का निर्माण जुलाई 2006 में रिलायंस इंडस्ट्रीज से अलग होने के बाद हुआ था, जिसका नेतृत्व अनिल अंबानी करते हैं।