बेहतर जांच, रिपोर्टिंग से बैंक धोखाधड़ी के मामलों में कमी आएगी: वित्त राज्य मंत्री

संसद को सोमवार को सूचित किया गया कि बेहतर पहचान और रिपोर्टिंग के साथ-साथ बैंक धोखाधड़ी की जांच के लिए उठाए गए कदमों से ऐसी घटनाओं में भारी गिरावट आई है।डेटा साझा करते हुए, वित्त राज्य मंत्री भागवत कराड ने कहा कि बैंक धोखाधड़ी 2013-14 में 77,544 करोड़ रुपये से घटकर 2022-23 में 1,650 करोड़ रुपये हो गई है।कराड ने लोकसभा में एक लिखित उत्तर में कहा, सरकार, आरबीआई और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (पीएसबी) द्वारा सुरक्षा खामियों/खामियों को दूर करने और बैंकों में धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन तंत्र को मजबूत करने के उपायों सहित व्यापक कदम उठाए गए हैं।

कुछ उपायों में बैंकों द्वारा रिपोर्ट की गई धोखाधड़ी का एक ऑनलाइन खोज योग्य डेटाबेस शामिल है, केंद्रीय धोखाधड़ी रजिस्ट्री के रूप में धोखाधड़ी के जोखिम की समय पर पहचान, नियंत्रण और शमन करने और क्रेडिट मंजूरी प्रक्रिया के दौरान उचित परिश्रम करने के लिए स्थापित किया गया है। और पीएसबी के प्रमुखों को लुक-आउट सर्कुलर जारी करने के लिए अनुरोध जारी करने का अधिकार दिया गया है।

इसके अलावा, उन्होंने कहा कि जनता को सभी प्रकार के साइबर अपराधों पर घटनाओं की रिपोर्ट करने में सक्षम बनाने के लिए गृह मंत्रालय द्वारा एक राष्ट्रीय साइबर अपराध रिपोर्टिंग पोर्टल लॉन्च किया गया है और ऑनलाइन शिकायतें दर्ज करने में सहायता प्राप्त करने के लिए एक टोल-फ्री नंबर भी चालू किया गया है।

इसके अलावा, उन्होंने कहा कि भगोड़े आर्थिक अपराधी अधिनियम, 2018 को भगोड़े आर्थिक अपराधी की संपत्ति की कुर्की, ऐसे अपराधी की संपत्ति को जब्त करने और किसी भी नागरिक दावे का बचाव करने से अपराधी को वंचित करने का प्रावधान करने के लिए अधिनियमित किया गया है।

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए) के तहत मामलों की जांच और अभियोजन के लिए अधिकृत एजेंसी ने बताया है कि उसने प्रावधानों के तहत सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों में बैंक धोखाधड़ी से जुड़े 757 मामले दर्ज किए हैं। कराड ने कहा, पिछले दस वर्षों में पीएमएलए और चालू वर्ष में 36 मामले।

उन्होंने कहा कि यह देखा गया है कि 10 मामलों में 14 व्यक्ति देश छोड़कर भाग गए हैं और इनमें से 6 व्यक्तियों को भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित किया गया है और 7 व्यक्तियों को घोषित अपराधी घोषित किया गया है। ऐसे मामलों में जहां व्यक्ति देश छोड़कर भाग गए हैं, 25 जुलाई, 2023 तक 15,805.91 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त कर ली गई है और 15,113.02 करोड़ रुपये की संपत्ति सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को वापस कर दी गई है।

इसके अलावा, उन्होंने कहा कि ऋण धोखाधड़ी के संबंध में, वसूली कार्रवाई बैंकों के पास उपलब्ध विभिन्न वसूली तंत्रों के माध्यम से शुरू की जाती है, जैसे कि सिविल अदालतों या ऋण वसूली न्यायाधिकरणों में मुकदमा दायर करना; वित्तीय संपत्तियों के प्रतिभूतिकरण और पुनर्निर्माण और सुरक्षा हित प्रवर्तन अधिनियम, 2002 के तहत कार्रवाई; इन्सॉल्वेंसी एंड बैंकरप्सी कोड, 2016 के तहत राष्ट्रीय कंपनी कानून न्यायाधिकरण में बातचीत के माध्यम से निपटान/समझौता आदि के माध्यम से मामले दाखिल करना।

एक अन्य उत्तर में, कराड ने कहा कि प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (पीएमएमवाई) के तहत उधारकर्ताओं को स्वीकृत ऋण की संख्या वित्त वर्ष 2012 में 5.37 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 2013 में 6.23 करोड़ हो गई।एक अन्य प्रश्न का उत्तर देते हुए, कराड ने कहा कि सरकार दूरदराज के क्षेत्रों सहित पूरे देश में डिजिटल भुगतान को बढ़ावा देने के लिए सभी प्रयास कर रही है। उन्होंने कहा, ऑफ़लाइन डिजिटल भुगतान समाधान कनेक्टिविटी-बाधित क्षेत्रों में डिजिटल भुगतान को आगे बढ़ाने में सक्षम बनाते हैं।

'ऑफ़लाइन मोड में छोटे मूल्य के डिजिटल भुगतान की सुविधा के लिए रूपरेखा' के तहत ऑफ़लाइन लेनदेन के लिए प्रमाणीकरण के अतिरिक्त कारक (एएफए) की आवश्यकता नहीं होती है और यह प्रति लेनदेन 200 रुपये की सीमा के अधीन है, जब तक कि सभी लेनदेन के लिए कुल सीमा 2,000 रुपये न हो जाए। खाते में शेष राशि पुनः भर दी जाती है. उन्होंने कहा कि उपयोग की गई सीमा की पुनःपूर्ति केवल एएफए के साथ ऑनलाइन मोड में ही अनुमति है।