एडलवाइस म्यूचुअल फंड मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड: जानिए मुख्य विशेषताएं; एनएफओ 19 जून तक खुला

एडलवाइस म्युचुअल फंड ने एडलवाइस मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के लॉन्च की घोषणा की है जो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करता है। यह फंड इक्विटी, डेट, कमोडिटीज के साथ-साथ रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (REITs) और इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (InvITs) की इकाइयों में निवेश करेगा।

यह योजना 5 जून, 2023 को सार्वजनिक सदस्यता के लिए खोली गई थी और निवेशक 19 जून, 2023 तक एनएफओ में भाग ले सकते हैं। ओपन-एंडेड योजना होने के कारण, यह 4 जुलाई, 2023 को या उससे पहले निरंतर बिक्री और पुनर्खरीद के लिए फिर से खुलेगी। इच्छुक व्यक्ति रुपये के न्यूनतम निवेश के साथ शुरू कर सकते हैं। 5,000 प्रति योजना या विकल्प, और उसके बाद 1 रुपये के गुणकों में। निवेश के लिए कोई निर्दिष्ट ऊपरी सीमा नहीं है।

मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड

आमतौर पर, निवेशक कोशिश करते हैं कि अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखें। मल्टी-एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में जमाकर्ताओं से निवेश आवंटित करते हैं। ये फंड कम से कम तीन अलग-अलग श्रेणियों जैसे कि इक्विटी, डेट, गोल्ड या कमोडिटीज में REITs / InviTs द्वारा जारी REITs इकाइयों के साथ कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करने के लिए हैं।

मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स में बुल रन होने पर एसेट कैटेगरी में टैप करने का लचीलापन होता है, या यह मार्केट हेडविंड्स के दौरान कम अस्थिर एसेट्स में निवेश करके एसेट्स की रक्षा कर सकता है।

फंड हाउस का कहना है कि एडलवाइस मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश क्षितिज तीन साल और उससे अधिक है। फंड हाउस का दावा है कि यह रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो जोखिम के लिए समायोजित हैं और अपेक्षाकृत कम अस्थिरता प्रदर्शित करते हैं।

इसके अलावा फंड पारंपरिक निश्चित आय उत्पादों की तुलना में कम एलटीसीजी टैक्स (इंडेक्सेशन के बाद 20 प्रतिशत) प्रदान करता है।

योजना का आवंटन और जोखिम

योजना सूचना दस्तावेज़ के अनुसार योजना में 'बहुत अधिक जोखिम' शामिल है और निवेशकों को यह समझना चाहिए कि उनका मूलधन बहुत अधिक जोखिम में है। यह उस संपत्ति के वर्ग के कारण है जिसमें योजना निवेश करती है। फंड हाउस ने सामान्य परिस्थितियों में पालन की जाने वाली अपनी संपत्ति आवंटन रणनीति की रूपरेखा तैयार की है।

इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधनों के लिए, योजना अपनी कुल संपत्ति का 10 प्रतिशत और 80 प्रतिशत के बीच आवंटित करने की योजना बना रही है। इक्विटी बाजारों की अस्थिर प्रकृति के कारण इसे उच्च जोखिम के रूप में वर्गीकृत किया गया है।

यह डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 10-80 फीसदी संपत्ति आवंटित करेगा, जिससे यह कम से मध्यम जोखिम वाला प्रोफाइल बन जाएगा, जिससे निवेशकों को अधिक स्थिर निवेश विकल्प मिलेगा।

कुल संपत्ति का लगभग 10 प्रतिशत और 30 प्रतिशत मध्यम से उच्च जोखिम वाली संपत्तियों जैसे कमोडिटी ईटीएफ, एक्सचेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिवेटिव्स (ईटीसीडी), आदि में निवेश किया जाएगा।

इसके अलावा, योजना अपनी संपत्ति का एक हिस्सा, 0-10 प्रतिशत, रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (आरईआईटी) और इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (इनविट्स) में आवंटित कर सकती है, जिन्हें मध्यम से उच्च जोखिम माना जाता है।

योजना में कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले व्यक्तियों को सावधानीपूर्वक अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता का आकलन करना चाहिए।