लाभार्थी स्वामी नियम कड़ा किया गया

वित्त मंत्रालय ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के तहत लाभकारी मालिकों की परिभाषा को कड़ा कर दिया है, बैंकों और क्रिप्टो प्लेटफॉर्म जैसी रिपोर्टिंग संस्थाओं को अपने ग्राहकों से जानकारी एकत्र करने के लिए अनिवार्य कर दिया है।

धन शोधन निवारण नियमों में संशोधन में, किसी 'रिपोर्टिंग इकाई' के ग्राहक में 10 प्रतिशत स्वामित्व रखने वाले किसी भी व्यक्ति या समूह को अब पहले से लागू 25 प्रतिशत की स्वामित्व सीमा के विरुद्ध एक लाभकारी स्वामी माना जाएगा। संशोधित नियमों को वित्त मंत्रालय ने 7 मार्च को अधिसूचित किया था।

मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून के तहत, "रिपोर्टिंग संस्थाएं" बैंक और वित्तीय संस्थान, रियल एस्टेट और आभूषण क्षेत्रों में लगी फर्में हैं। इनमें कैसिनो और क्रिप्टो या वर्चुअल डिजिटल संपत्ति में बिचौलिये भी शामिल हैं।

अब तक, इन संस्थाओं को केवाईसी विवरण या अपने ग्राहकों की पहचान के साथ-साथ ग्राहकों से संबंधित खाता फाइलों और व्यावसायिक पत्राचार के दस्तावेजों के रिकॉर्ड को बनाए रखने की आवश्यकता थी। उन्हें सभी लेन-देन का रिकॉर्ड बनाए रखना आवश्यक है, जिसमें 10 लाख रुपये से अधिक के सभी नकद लेनदेन का रिकॉर्ड शामिल है। उन्हें अब अपने ग्राहकों के पंजीकृत कार्यालय के पते और व्यवसाय के प्रमुख स्थान का विवरण भी एकत्र करना होगा।

उन्होंने कहा कि नांगिया एंडरसन एलएलपी एम एंड ए टैक्स पार्टनर संदीप झुनझुनवाला ने कहा कि रिपोर्टिंग संस्थाएं, खाता-आधारित संबंध शुरू होने पर, लाभकारी मालिकों की पहचान करने के लिए अनिवार्य हैं, जहां ग्राहक अपने लाभकारी मालिक की ओर से कार्य कर रहा है।

"लाभार्थी स्वामी" शब्द को अन्य बातों के साथ-साथ कंपनी के 25 प्रतिशत से अधिक शेयरों या पूंजी या लाभ के स्वामित्व या हकदारी के रूप में परिभाषित किया गया था। झुनझुनवाला ने कहा कि 25 प्रतिशत की सीमा अब 10 प्रतिशत तक कम हो गई है, जिससे अधिक अप्रत्यक्ष प्रतिभागी रिपोर्टिंग नेट के भीतर आ गए हैं।