तमिलनाडु मर्केंटाइल बैंक ने निर्दिष्ट वित्तीय लेनदेन रिटर्न दाखिल करने पर स्पष्टीकरण दिया; कहते हैं त्रुटियों का समाधान किया गया

तमिलनाड मर्केंटाइल बैंक ने कहा है कि कुछ निर्दिष्ट वित्तीय लेनदेन (एसएफटी) रिटर्न दाखिल नहीं किए गए थे और दाखिल किए गए कुछ रिटर्न में कुछ त्रुटियां या कमियां देखी गईं। टीएमबी ने नेशनल स्टॉक एक्सचेंज और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज को लिखे एक पत्र में कहा, "जो रिटर्न जमा किया जाना था, वह जमा कर दिया गया है और जो त्रुटियां या कमियां देखी गई हैं, उन पर भी ध्यान दिया जा रहा है और उन्हें ठीक किया जा रहा है।"

बैंक ने कहा कि इसका आयकर प्राधिकरण और अन्य वैधानिक प्राधिकरणों के साथ बैंक द्वारा दायर वित्तीय विवरणों पर कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। "एक कानून का पालन करने वाले संगठन के रूप में, हम विभाग द्वारा आवश्यक सभी विवरण प्रदान कर रहे हैं। बैंक का व्यावसायिक संचालन सामान्य रूप से जारी है और प्रभावित नहीं हुआ है। हम समय-समय पर प्रकटीकरण के लिए अपने कानूनी दायित्वों का पालन कर रहे हैं।" बैंक ने कहा.

यह विभाग के यह कहने के बाद आया है कि टीएमबी ने 10,000 से अधिक खातों से जुड़े 2,700 करोड़ से अधिक की नकद जमा से संबंधित वित्तीय लेनदेन (एसएफटी) का विवरण दर्ज नहीं किया है। आयकर विभाग ने कहा कि रिपोर्टिंग इकाई अनुपालन मुद्दों को संबोधित करने के लिए बैंक के सत्यापन के दौरान, उसे `110 करोड़ के कुल लेनदेन से जुड़े निर्दिष्ट क्रेडिट कार्ड भुगतान में विसंगतियां भी मिलीं; `200 करोड़ से अधिक का लाभांश वितरित किया गया और `600 करोड़ से अधिक के शेयर जारी किए गए।

इसके अलावा, बैंक द्वारा पहले ही दाखिल किए गए एसएफटी कई मामलों में अधूरे पाए गए। बैंक प्रमुख लेनदेन की रिपोर्ट करने में विफल रहा था जिसमें `500 करोड़ से अधिक का ब्याज भुगतान शामिल था; समय जमा; चालू खातों में नकद जमा और निकासी आदि। सत्यापन में अन्य देशों में "निवासी" खाताधारकों के बारे में जानकारी के स्वचालित आदान-प्रदान के लिए फॉर्म 61बी की दोषपूर्ण फाइलिंग का भी पता चला।

एक सूत्र ने कहा, "बैंकों को समय-समय पर इन एसएफटी लेनदेन की रिपोर्ट आईटी को देनी होती है। बैंक ने सभी आवश्यक फाइलिंग की थी, लेकिन कुछ अनजाने तकनीकी त्रुटि के कारण इसे पोर्टल में अपडेट नहीं किया गया था। यह जानबूझकर की गई चूक नहीं थी।" विकास के प्रति जागरूक हैं. सूत्रों से संकेत मिलता है कि इससे बैंक पर कोई जुर्माना नहीं लगेगा, भले ही चूक जानबूझकर हो, जुर्माना केवल `50,000 की सीमा में होने की संभावना है।

आयकर विभाग ने 27-28 जून को थूथुकुडी स्थित बैंक के कार्यालयों पर अचानक छापा मारा। विभाग ने कहा कि 500 करोड़ से अधिक के ब्याज भुगतान, सावधि जमा, नकद जमा और चालू खातों से निकासी सहित कई बड़े लेनदेन की बैंक द्वारा रिपोर्ट नहीं की गई। इसके अलावा, फॉर्म 61बी, जो दूसरे देशों में रहने वाले खाताधारकों के बारे में जानकारी देता है, भी कथित तौर पर गलत तरीके से दाखिल किया गया था। उन्होंने कहा, "विभाग ने 2020-21 से शुरू होकर पिछले तीन वर्षों के सभी लेनदेन की समीक्षा की। बैंक ने अब तकनीकी त्रुटि को ठीक कर लिया है और आवश्यक दस्तावेज अपलोड कर दिए हैं।"